Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1.800.000 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Stronie Śląskie i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1.800.000 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Stronie Śląskie i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Dla potrzeb wyliczenia ceny oferty tj. ustalenia całkowitego kosztu kredytu należy oprzeć się o zmienną stopę procentową ustaloną wg 3 – miesięcznej stawki WIBOR na dzień 09.12.2020 r. i marżę bankową. Prowizja za uruchomienie kredytu nie powinna być wyższa niż 0,1 % kwoty kredytu. 2. Dane dotyczące kredytu : 2.1. Kwota kredytu – 1 800 000,00 zł ( słownie : jeden milion osiemset tysięcy złotych,00/100.) Kredyt udzielony będzie w złotych polskich. 2.2. Termin uruchomienia jednorazowo – do 30.12.2021 r. 2.3. Okres karencji w spłacie kredytu obejmuje okres od dnia podpisania umowy do 30.09.2021 r. 2.4. Spłata kredytu dokonywana będzie: Termin spłat rat kapitałowych Kwota raty kredytowej kapitałowej 30.09.2021 8 160,00 30.09.2022 41 840,00 30.09.2023 50 000,00 30.09.2024 50 000,00 31.03.2025 97 000,00 30.06.2025 97 000,00 30.09.2025 97 000,00 31.12.2025 97 000,00 31.03.2026 97 000,00 30.06.2026 97 000,00 30.09.2026 97 000,00 31.12.2026 97 000,00 31.03.2027 97 000,00 30.06.2027 97 000,00 30.09.2027 97 000,00 31.12.2027 97 000,00 31.03.2028 120 000,00 30.06.2028 120 000,00 30.09.2028 120 000,00 31.12.2028 126 000,00 Razem 1 800 000,00 2.5. Okres karencji w spłacie odsetek : 31.03.2021 r. 2.6. Spłaty odsetek – kwartalnie w terminie ostatniego dnia kwartału ( jeżeli wypada w dzień wolny od pracy, termin spłaty upływa następnego dnia roboczego). Spłata odsetek naliczonych od daty uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2020 r. nastąpi 31.03.2021 r. Dopuszcza się wstępne informowanie Zamawiającego przez Wykonawcę pocztą elektroniczną w terminie 3 dni przed datą płatności odsetek. 2.7. Marża banku jest stała w całym okresie kredytowania i obejmuje wszelkie opłaty, prowizje i inne koszty oraz korzyści bankowe. 2.8. Oprocentowanie kredytu liczone będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR 3M skorygowane o marżę banku. Zmienna stawka WIBOR 3M będzie ustalana wg notowania na 3 dni poprzedzające pierwszy i kolejny okres odsetkowy. Marża banku ma charakter stały przez cały okres obowiązywania umowy. 2.9. Dla przygotowania oferty Wykonawca zobowiązany jest przyjąć WIBOR 3M z dnia 09.12.2020 r. 2.10. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek, przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. 2.11. W okresie kredytowania, odsetki będą naliczane w oparciu o rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366 dni). 2.12. Prowizja i inne opłaty za uruchomienie i obsługę kredytu płatne będą jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu. 2.13. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w złożonej przez Wykonawcę ofercie. 2.14. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty kredytu (całości lub części) jak również możliwość podpisania aneksu w sprawie wysokości spłat w poszczególnych latach (prolongata rat kredytu pod warunkiem, że prolongata nie wykracza poza ostateczny termin kredytu), bez ponoszenia dodatkowych kosztów. O zmianie terminu spłaty kredytu Zamawiający poinformuje w formie pisemnej Wykonawcę. 2.15. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 2.16. Zamawiający zobowiązuje się do podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji roszczeń Wykonawcy wynikających z umowy. 2.17. Zamawiający na żądanie Wykonawcy udostępni przed podpisaniem umowy kredytowej zaświadczenia o braku zaległości wobec US i ZUS. 1.18. Zamawiający wymaga dołączenia do oferty projektu umowy oraz harmonogramu spłaty kredytu i odsetek. 2.19. W sytuacji, gdy kredyt spłacony będzie wcześniej – odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 2.20. Zamawiający nie przewiduje oprócz oprocentowania od udzielonego kredytu, uiszczania dodatkowych opłat manipulacyjnych z tytułu przyznania kredytu, oraz jakichkolwiek opłat za prowadzenie rachunku bankowego. 2.21. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 2.22. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym, a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 2.23. Zamawiający nie korzysta z leasingu operacyjnego. 2.24. Zamawiający nie korzysta z emisji papierów wartościowych oraz papierów dłużnych. 2.25. Zamawiający nie występuje jako strona w partnerstwie publiczno-prywatnym. Uwaga: Wszystkie wyżej wymienione warunki stanowią istotne dla Zamawiającego postanowienia umowy i w związku z tym muszą się one znaleźć w zaproponowanym i dołączonym do oferty przez Wykonawcę (Bank) projekcie umowy.