Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2020 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Kredyt bankowy długoterminowy w wysokości 1 200 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2020 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 200 000,00 zł (słownie: jeden milion dwieście tysięcy złotych 00/100 ) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2020 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. 1. Termin spłaty kapitału: 29 grudnia 2028 r. 2. Waluta kredytu: złoty polski (PLN). 3. Kwota kredytu: 1 200 000,00 zł (słownie: jeden milion dwieście tysięcy złotych 00/100). 4. Karencja w spłacie kapitału: do 30 marca 2025 r., pierwsza rata kapitału 31 marca 2025 r. 5. Spłata odsetek: kwartalnie (ostatniego dnia kwartału), od rzeczywistego zadłużenia począwszy od kwartału w którym uruchomiony został kredyt. 6. Spłata kapitału: kwartalnie (ostatniego dnia kwartału), w kolejnych ratach: 1) 31.03.2025 r. - 121 813,00 zł 2) 30.06.2025 r. - 121 813,00 zł 3) 30.09.2025 r. - 121 813,00 zł 4) 31.12.2025 r. - 121 813,00 zł 5) 31.03.2026 r. - 68 506,75 zł 6) 30.06.2026 r. - 68 506,75 zł 7) 30.09.2026 r. - 68 506,75 zł 8) 31.12.2026 r. - 68 506,75 zł 9) 31.03.2027 r. - 49 000,00 zł 10) 30.06.2027 r. - 49 000,00 zł 11) 30.09.2027 r. - 49 000,00 zł 12) 31.12.2027 r. - 49 000,00 zł 13) 31.03.2028 r. - 60 680,25 zł 14) 30.06.2028 r. - 60 680,25 zł 15) 29.09.2028 r. - 60 680,25 zł 16) 29.12.2028 r. - 60 680,25 zł a) Stawka bazowa kredytu: WIBOR 1M, oprocentowanie kredytu wynosi WIBOR 1M + m ( stała przez cały okres kredytowania marża banku ). b) Procentowanie będzie naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. Środki nie wykorzystane powinny być dostępne i zaliczone do kolejnej transzy, bez pobierania opłaty za niewykorzystane środki. Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie stanowi podstawy do naliczania odsetek. c) Wymagany termin realizacji zamówienia ( podpisania umowy kredytowej ) - nie później niż 6 dni po złożeniu zapotrzebowania przez Zamawiającego ( przelewem na konto Zamawiającego ) d) Prowizja od uruchomienia kredytu: 0%. e) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości bez konieczności ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat. f) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez konieczności ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat. g) Zabezpieczenie kredytu: weksel „in blanco” z deklaracją wekslową. h) Dokumenty do oceny zdolności kredytowej Zamawiającego: l) Rb-27S, Rb-NDS, Rb-28S, Rb-N, Rb-Z - wg stanu na koniec III kwartału 2020 roku ( 30.09.2020 r. ), 2) Wieloletnia Prognoza Finansowa na lata 2020 — 2028. i) Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni. 7. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w dniu poprzednim ( dzień roboczy ). 8. Zamawiający zobowiązuje się dokonać w okresie objętym umową tj. do dnia 29 grudnia 2028 r. spłaty kredytu ( kapitał plus odsetki ), zgodnie z załączonym harmonogramem spłat, który stanowi załącznik do umowy.