Bankowa obsługa budżetu Gminy Rudniki

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Rudniki oraz jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1 maja 2010 roku do 31.05.2014 roku, a w szczególności: 1. Otwieranie i prowadzenie nieograniczonej liczby rachunków bankowych budżetu Gminy Rudniki oraz jej jednostek organizacyjnych - wymienionych w załączniku Nr 1 do SIWZ. Ilość jednostek oraz liczba rachunków w czasie trwania umowy może się zmieniać. Dyspozycje otwierania i zamykania rachunków będą określać poszczególne jednostki organizacyjne gminy. Zamykanie przez Bank rachunków czasowo nie wykonujących obrotów i sald może nastąpić wyłącznie za zgodą tych jednostek. 2. Przyjmowanie wpłat i dokonywanie wypłat gotówkowych . Bank zapewni możliwość dokonywania tych czynności w jego kasach co najmniej do godz. 15: 00. 3. Realizowanie poleceń przelewów elektronicznych i papierowych. Bank zapewni czas transferu środków finansowych w systemie SORBNET oraz ELIKSIR według zasad obowiązujących w tych systemach a w przypadku realizacji zadań zagranicznych zapewni transfer środków finansowych w systemie SWIFT. Bank sporządzać będzie dzienne wyciągi bankowe pobierane przez jednostki Zamawiającego - poprzez system typu home banking - spełniające wymogi dowodu księgowego w rozumieniu ustawy o rachunkowości. Wyciągi będą udostępnione w następnym dniu roboczym - po dniu, którego wyciąg będzie dotyczyć - do godz. 9:00. W przypadku awarii systemu Bank będzie dostarczał wyciągi w formie papierowej. 4. Bank zapewni obsługę w elektronicznym systemie bankowym typu home banking umożliwiającym realizację zleceń płatniczych w czasie rzeczywistym dla wszystkich rachunków bankowych. Ponadto system ten m.in. winien zapewnić: - uzyskanie w stanie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach, - przeszukiwanie zbioru wszystkich informacji na rachunkach wg rodzaju, nazwy, kontrahenta, daty, okresu i innych kryteriów możliwych do wyodrębnienia w zbiorze informacji. Wywoływanie dowolnej operacji wg w/w kryteriów. - składanie poleceń przelewów ze wszystkich rachunków, - składanie poleceń przelewów z datą późniejszej realizacji, - składanie poleceń przelewów pobieranych z innych programów komputerowych, - zatwierdzanie operacji przez 2 osoby (w odpowiednim powiązaniu) z listy osób przedstawionych przez jednostki otwierające rachunki, - kompatybilność z systemami finansowo - księgowym używanymi w jednostkach organizacyjnych gminy. Bank zapewni obecnie i w przyszłości szkolenie niezbędnej ilości osób do obsługi tego systemu. Liczba jednostek budżetowych korzystających z systemu oraz stanowisk może się zmieniać w okresie obowiązywania umowy. Pracę w tym systemie Bank umożliwi najpóźniej w ciągu 10 dni od dnia podpisania umowy obsługi a w przyszłości w ciągu 5 dni od momentu zgłoszenia takiej potrzeby. 5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wprowadzenia - w okresie trwania umowy - systemu umożliwiającego bezpośrednie przekazywanie informacji (automatyczna identyfikacja płatnika i rodzaju płatności w operacjach na rachunkach przez system finansowy). Zautomatyzowana identyfikacja płatnika i rodzaju płatności miałaby polegać na udostępnianiu przez Bank odpowiedniej ilości cyfr (nie mniej niż 10) w ramach numeru rachunku bankowego. W ramach tych cyfr zamawiający stworzy własny identyfikator płatnika i rodzaju płatności. Utworzone w ten sposób numery rachunków bankowych stanowić będą wirtualne subkonta do rachunku bankowego. Bank będzie przesyłać informacje na temat poszczególnych wpłat w postaci elektronicznej do poszczególnych jednostek organizacyjnych gminy korzystające z tego typu usługi. 6. Usługę wyzerowania wskazanych rachunków jednostek budżetowych Gminy polegającą na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na tych rachunkach (np. niewykorzystane środki, naliczone odsetki bankowe) na rachunek bieżący Gminy. Usługa wyzerowania zostanie wskazana w umowie rachunku bankowego, którego usługa ta będzie dotyczyć. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wprowadzenia w czasie trwania umowy usługę konsolidacji sald. Konsolidacja sald będzie przeprowadzona w sposób wirtualny, tj. bez dokonywania przeksięgowań sald między rachunkami. 8. Środki pieniężne gromadzone na rachunkach bankowych będą podlegać oprocentowaniu wg zmiennej stopy procentowej opartej o stawkę WIBID dla 1 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych wyliczonej jako średnia ze wszystkich notowań poprzedniego miesiąca kalendarzowego - publikowanych w internetowym serwisie Reuters na stronie www.money.pl - pomniejszoną o marżę banku Odsetki z tego tytułu Bank będzie przekazywał za okresy miesięczne. Bank zapewni również możliwości lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach krótkoterminowych w tym również lokat tym over night. Zamawiający zastrzega sobie swobodę lokowania wolnych środków w innych bankach. 9. Ewentualne koszty przeniesienia rachunków bankowych z banku obsługującego jednostki organizacyjnej Gminy pokryje Bank, którego oferta będzie wybrana przez Zamawiającego. 10. Postawienie w rachunku budżetu gminy kredytu krótkoterminowego, odnawialnego - w każdym roku objętym przedmiotowym zamówieniem - do wysokości każdorazowo określonej w uchwale budżetowej ( w 2010 r. jest to kwota 3,5 mln. złotych) Oprocentowanie liczone od kwoty wykorzystanego kredytu będzie oparte o stawkę WIBOR dla 1 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych wyliczonej jako średnia ze wszystkich notowań poprzedniego miesiąca kalendarzowego - publikowanych w internetowym serwisie Reuters na stronie www.money.pl - powiększoną o marżę banku. 11. Zamawiający zapewnia sobie możliwość - w okresie trwania umowy - skorzystania z kart kredytowych przypisanych do wskazanego rachunku. 12. Bank będzie wydawał zaświadczenia o prowadzonych rachunkach, stanach na tych rachunkach, itp; opinii o współpracy zamawiającego z Bankiem, itp. 13. Bank będzie udzielał na telefon stosownych informacji o operacjach i stanach na rachunkach, przyjmował dyspozycje do przeprowadzenia operacji na tych rachunkach. Dotyczy to przypadków awarii elektronicznego systemu bankowego bądź czynności które nie są możliwe do realizacji w tym systemie. Czynności te będą realizowane na hasło. 14. Bank zapewni bezpłatne doradztwo finansowe w zakresie objętym umową. 15. Bank ponosi pełną odpowiedzialność z tytułu wykonywania operacji zleconych przez Zamawiającego. 16. Bank zawrze z Gminą Rudniki odrębną umowę o możliwości korzystania na wskazanym rachunku bieżącym z kredytu krótkoterminowego, odnawialnego. 17. Umowy o prowadzenie rachunków bankowych dla budżetu Gminy i Urzędu Gminy Bank zawrze z Gminą Rudniki. Umowy prowadzenia pozostałych rachunków bankowych Bank zawrze bezpośrednio z jednostkami budżetowymi Gminy na tych samych warunkach. 18. Z tytułu prowadzonej obsługi bankowej opisanej powyżej Zamawiający dopuszcza ponoszenie wyłącznie następujących kosztów: - odsetek liczonych od kwoty wykorzystanego kredytu krótkoterminowego, odnawialnego, - opłatę za realizację przelewów na rachunki w innych bankach, - opłatę za prowadzenie rachunków bankowych (zamawiający zastrzega, sobie że odpłatność za prowadzenie rachunków wykazujących w ciągu miesiąca nie więcej niż 10 zapisów będzie stanowiła 50% ceny zaoferowanej - do liczby tej nie wlicza się operacji własnych banku), - opłatę za świadczenie usług home banking, - prowizję od wypłat gotówkowych, Z tytułu innych czynności związanych z obsługą bankową objętych przedmiotowym zamówieniem Bank nie będzie pobierał opłat i prowizji, w tym m. in. od: - przelewów wewnątrz bankowych, - operacji uznaniowych i obciążeniowych własnych Banku realizowanych na rzecz jednostek Gminy, - wyciągów bankowych, - wydawanych i realizowanych czeków, - wpłat gotówkowych, - wydawanych zaświadczeń o prowadzonych rachunkach, stanach na tych rachunkach korzystania lub nie z kredytów, wszelkiego rodzaju opinii, itp. Ponadto za udzielanie informacji na telefon lub w podobny sposób, wydawania haseł, itp. Bank będzie przesyłał za okresy miesięczne poszczególnym jednostkom szczegółowe wyliczenie kosztów obsługi. Również będzie dostarczał szczegółowe wyliczenie odsetek od środków pieniężnych zgromadzonych na poszczególnym rachunku bankowym. Bank może - w uzgodnieniu z Zamawiającym -stworzyć inne mechanizmy dokonujące tych wyliczeń i ich dokumentowania. 19. Bank zapewni obsługę w co najmniej jednej placówce banku (oddział, ekspozytura, filia, itp). w odległości do 25 km liczonej od siedziby Zamawiającego.