Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 1 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w 2018 roku

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie nie większej niż 1 500 000,00 zł. (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w 2018 roku. 2. Zamawiający ustala następujące warunki dotyczące zamówienia: 1) wysokość kredytu 1 500 000,00 PLN; 2) okres kredytowania od grudnia 2018r. do grudnia 2022 r.; 3) wypłata kredytu będzie uruchomiona w grudniu 2018 r.; dla potrzeby obliczenia kosztów odsetek za datę wypłaty całości kredytu przyjmuje się 28.12.2018 r. 4) zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania części kwoty kredytu bez ponoszenia żadnych dodatkowych opłat i prowizji związanych z niewykorzystaną częścią, 5) zamawiający zastrzega sobie możliwość nie uruchomienia kredytu bez ponoszenia żadnych kosztów opłat i prowizji bankowych, 6) spłata odsetek w ratach kwartalnych, w terminach: - 29.03.2019r. - 30.06.2019r. - 30.09.2019r. - 31.12.2019r. - 31.03.2020r. - 30.06. 2020r. - 30.09.2020r. - 31.12.2020r. - 31.03.2021r. - 30.06.2021r. - 30.09.2021r. - 31.12.2021r. - 31.03.2022r. - 30.06.2022r. - 30.09.2022r. - 31.12.2022r. 7) spłata kredytu w ratach kwartalnych w terminach i kwotach: - 29.03.2019r. w wysokości 12 500,00 zł - 30.06.2019r. w wysokości 12 500,00 zł - 30.09.2019r. w wysokości 12 500,00 zł - 31.12.2019r. w wysokości 12 500,00 zł - 31.03.2020r. w wysokości 125 000,00 zł - 30.06. 2020r. w wysokości 125 000,00 zł - 30.09.2020r. w wysokości 125 000,00 zł - 31.12.2020r. w wysokości 125 000,00 zł - 31.03.2021r. w wysokości 125 000,00 zł - 30.06.2021r. w wysokości 125 000,00 zł - 30.09.2021r. w wysokości 125 000,00 zł - 31.12.2021r. w wysokości 125 000,00 zł - 31.03.2022r. w wysokości 112 500,00 zł - 30.06.2022r. w wysokości 112 500,00 zł - 30.09.2022r. w wysokości 112 500,00 zł - 31.12.2022r. w wysokości 112 500,00 zł 3. Przy obliczeniu ceny kredytu stosuje się następującą zasadę: 1) oprocentowanie kredytu zmienne oparte o stawkę WIBOR dla terminu 3 miesięcznego plus stała marża banku w okresie obowiązywania umowy; 2) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową; 3) zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu niewykorzystanego kredytu lub niewykorzystanego kredytu w części; 4) zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia kredytu; 5) zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu wydawanych zaświadczeń opinii oraz ewentualne sporządzanie aneksów lub za wcześniejszą spłatę kredytu; 6) zamawiający zastrzega sobie prawo do ewentualnego dokonania wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów; 7) w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu zamawiający dopuszcza możliwość zmian w harmonogramie spłat kredytu skutkujących wprowadzeniem aneksu do umowy kredytowej, bez dodatkowych opłat; 8) naliczanie odsetek od momentu uruchomienia kredytu kwartalnie za faktyczną liczbę dni odsetkowych oraz faktyczną wykorzystaną i niespłaconą wartość kredytu; 9) rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Bankiem będą dokonywane w PLN (złotych polskich); 10) Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt. 5 k.p.c.; 11) zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika lub osoby upoważnionej na umowie kredytu, wekslu, deklaracji wekslowej; 12) na rachunkach bankowych Gminy nie ciążą zajęcia egzekucyjne; 13) w Gminie nie prowadzono programu naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 o finansach publicznych. 4. Nota odsetkowa powinna wpłynąć do Gminy Tryńcza co najmniej 10 dni przed terminem płatności odsetek. 5. Dane dotyczące sytuacji finansowej Gminy Tryńcza w tym: - sprawozdania Rb-Z, Rb-N, Rb-NDS, RB-28S, Rb-27S za III kwartał 2018 roku/Finanse Gminy/Kwartalne sprawozdania, - uchwały RIO w sprawie opinii Wójta Gminy Tryńcza o sprawozdaniu z wykonania budżetu gminy za rok 2017 i za I półrocze 2018 roku/ Finanse Gminy/Uchwały z RIO w Rzeszowie, - opinia o przedłożonym przez Wójta Gminy Tryńcza prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Tryńcza określonej / Finanse Gminy /Uchwały z RIO w Rzeszowie, - uchwała w sprawie zatwierdzenia rocznego skonsolidowanego bilansu Gminy Tryńcza za rok 2017 / Uchwały, - uchwała budżetowa na 2018 rok /Uchwały, - uchwały w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Tryńcza na lata 2018-2022 /Uchwały, - uchwała w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego /Uchwały, znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego pod adresem www.bip.tryncza.eu w zakładce Finanse Gminy i zakładce Rada Gminy/Uchwały. 6. Zamawiający wymaga na podstawie art. 29 ust. 3a ustawy Prawo zamówień publicznych zatrudnienia przez wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących następujące czynności w zakresie realizacji zamówienia, tj. obsługa kredytu. Wykonywanie tych czynności polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy ( Dz.U. z 2018 r. poz. 917 z póz. zm. ). Szczegółowy sposób dokumentowania osób, o których mowa w art. 29 ust. 3a, uprawnienia zamawiającego w zakresie kontroli spełniania przez wykonawcę wymagań, o których mowa w art. 29 ust. 3a, oraz sankcji z tytułu niespełnienia tych wymagań, rodzaju czynności niezbędnych do realizacji zamówienia, których dotyczą wymagania zatrudnienia na podstawie umowy o pracę przez wykonawcę lub podwykonawcę osób wykonujących czynności w trakcie realizacji zamówienia zawarte są w projekcie umowy stanowiącym załącznik nr 6 do SIWZ. 7. Standardy jakościowe cech przedmiotu zamówienia: Kredyt to umowa, na podstawie której Bank (Wykonawca) udostępnia Zamawiającemu określoną kwotę pieniędzy na określony czas i cel, w zamian za wynagrodzenie w postaci odsetek i ewentualnie prowizji. Cechy kredytu to: zwrotność, celowość i odpłatność. Parametry tj. okres, w którym nastąpi zwrot pieniędzy i cel na jaki Zamawiający je zaciąga zgodnie z obowiązującymi przepisami muszą być uprzednio ściśle określone przez organ stanowiący. Odnosi się to także do formy zabezpieczenia spłaty kredytu. W konsekwencji kwestia która może być regulowana ogranicza się do odpłatności za użyczenie pieniądza (prowizja i odsetki) czyli ceny. Sam przedmiot udostępnienia – pieniądz – nie może być przedmiotem standaryzacji jakościowej na poziomie procedury przetargowej, jak też nie dotyczą go koszty „cyklu życia” w rozumieniu ustawy Prawo zamówień publicznych.