"Udzielenie i obsługa pożyczki długoterminowej w wysokości 6.600.000,00 zł przeznaczonej na sfinansowanie planowanego deficytu"

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze pożyczki długoterminowej w wysokości 6.600.000,00 zł (słownie: sześć milionów sześćset tysięcy zł). 2. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje: 1) pożyczka długoterminowa z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu; 2) kwota pożyczki: 6.600.000,00 zł (słownie: sześć milionów sześćset tysięcy zł); a) okres kredytowania: 13 lat (2018-2030), b) karencja w spłacie pożyczki: do 30.03.2021 r., - pożyczka zostanie uruchomiona w ciągu 3 dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego, nie później niż do 07.12.2018 r. c) Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia pożyczki w transzach oraz możliwość zaciągnięcia pożyczki w kwocie niższej od ustalonej (6 600 000,00 zł) bez dodatkowych opłat i prowizji, 3) po okresie karencji spłata pożyczki nastąpi w kwartalnych ratach na koniec kwartału kalendarzowego, począwszy od końca I kwartału 2021 r., do końca IV kwartału 2030 r. w następującej wysokości: Rok Kwartalna rata spłaty Roczna rata spłaty 2021 175.000,00 700.000,00 2022 175.000,00 700.000,00 2023 175.000,00 700.000,00 2024 375.000,00 1.500.000,00 2025 250.000,00 1.000.000,00 2026 250.000,00 1.000.000,00 2027 190.000,00 760.000,00 2028 20.000,00 80.000,00 2029 20.000,00 80.000,00 2030 20.000,00 80.000,00 4) odsetki będą płatne od kwoty zadłużenia w okresach kwartalnych, na koniec kwartału (kalendarzowego), przy czym pierwsze odsetki będą płatne na koniec I kwartału 2019 r., a ostatnie na koniec IV kwartału 2030 r.; 5) dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale; 6) oprocentowanie pożyczki liczone jest na bazie stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększoną o marżę banku; 7) do celów obliczenia ceny – porównania ofert należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z ostatniego notowania w III kwartale 2018 r. – tj. z dn. 28.09.2018 r.; 8) prowizja (przygotowawcza) będzie uiszczona w dniu postawienia pożyczki do dyspozycji Zamawiającego, od kwoty pożyczki, przy czym prowizja nie może być wyższa niż 0,50 %ł 9) spłata odsetek i kapitału nastąpi z dochodów budżetu Zamawiającego; 10) zabezpieczeniem spłaty pożyczki będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową; 11) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania pełnej kwoty pożyczki tj. nie uruchomienie jej części bez dodatkowych opłat; 12) o kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany pisemnie i drogą mailową na adres: finanse@umsulejowek.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od pożyczki stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego; 13) odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty pożyczki obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie; 14) Zamawiający nie wyraża zgody na kapitalizację odsetek; 15) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do: a) wcześniejszej spłaty pożyczki lub jego części, b) wcześniejszej spłaty poszczególnych rat, 16) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do wydłużenia spłaty pożyczki gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty pożyczki wymaga zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowy;