Bankowa obsługa budżetu Gminy Kamień Kraejński i jednostek organizacyjnych.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Kamień Krajeński oraz jej jednostek organizacyjnych tj.:, • Urząd Miejski w Kamieniu Krajeńskim, • Zespół Szkolno-Przedszkolnego Szkoły Podstawowej i Przedszkola Samorządowego w Kamieniu Krajeńskim, ul. Szkolna 3, 89-430 Kamień Krajeński, • Szkoła Podstawowa w Zamartem, 89-430 Kamień Krajeński, • Szkoła Podstawowa w Dużej Cerkwicy, 89-430 Kamień Krajeński • Miejsko Gminny Zespól Usług Oświatowych w Kamieniu Krajeńskim, ul. Plac Odrodzenia 3, 89-430 Kamień Krajeński • Miejsko Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Kamieniu Krajeńskim, ul. Plac Odrodzenia 3, 89-430 Kamień Krajeński • Miejsko Gminny Ośrodek Kultury w Kamieniu Krajeńskim, ul. Sępoleńska 4, 89-430 Kamień Krajeński • Miejsko Gminna Biblioteka Publiczna w Kamieniu Krajeńskim, ul. Leśna 11, 89-430 Kamień Krajeński w okresie od 1 lutego 2018 r. do 31 stycznia 2023 r. obejmująca: 1.1. otwieranie, prowadzenie i zamykanie rachunków bankowych bieżących, rachunków funduszy specjalnych i celowych, rachunków pomocniczych, rachunków związanych z obsługą programów i projektów współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej prowadzonych w PLN lub walutach wymienialnych, 1.2. realizację wpłat i wypłat gotówkowych w szczególności wpłat realizowanych na rzecz Gminy i jednostek organizacyjnych przez osoby trzecie, 1.3. realizację przelewów dokonywanych na rzecz Gminy i jednostek organizacyjnych, 1.4. realizację przelewów (na konto w banku obsługującym lub konto do innego banku) w dniu ich przyjęcia, dokonywanych z rachunków Gminy i jednostek organizacyjnych, 1.5. usługę płatności masowych (identyfikacja i przetwarzanie płatności masowych na podstawie rachunku wirtualnego, udostępnianie pliku wyjściowego za pośrednictwem bankowości elektronicznej) 1.6. sporządzanie wyciągów bankowych, potwierdzających stan salda i operacji finansowych dokonanych danego dnia, Zamawiający dopuszcza formę elektroniczną sporządzanych wyciągów, 1.7. zerowanie rachunków bieżących i pomocniczych, zgodnie z dyspozycją kierowników jednostek, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach na wskazany rachunek bankowy Gminy Kamień Krajeński, 1.8. wydawanie blankietów czekowych, kart płatniczych, 1.9. usługi bankowości elektronicznej, zapewniające co najmniej: • dokonywanie operacji przelewów (w tym przelewów masowych), • dostęp do informacji o stanie i historii m.in. sald rachunków, obrotów oraz operacji przeprowadzanych na własnych rachunkach bankowych, • drukowanie wyciągów bankowych, 1.10. Wykonawca bezpłatnie udostępni Zamawiającemu i jego jednostkom podległym elektroniczny system obsługi bankowej typu „Home Banking” lub równoważny. W ramach przedmiotowego systemu bankowości elektronicznej Wykonawca zapewni bez dodatkowych opłat: wdrożenie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych (instalacja, konfiguracja oprogramowania do elektronicznego systemu obsługi bankowej w trakcie użytkowania systemu z przyczyn związanych z wymianą urządzeń komputerowych, reinstalacja lub zmiana użytkowników systemu u Zamawiającego, szkolenie pracowników, wydawanie kart, czytników i innych elementów niezbędnych do uruchomienia bankowości elektronicznej) na dowolnej ilości stanowisk, jednolitego dla rachunków bankowych wszystkich jednostek gminy, przeprowadzanie niezbędnych aktualizacji systemu bankowości elektronicznej w okresie trwania umowy oraz świadczenie serwisu oprogramowania, 1.11. udzielanie osobom upoważnionym przez posiadacza rachunku informacji telefonicznych o stanie salda na rachunkach i wszelkich operacjach przeprowadzanych danego dnia, bez prowizji i opłat, 1.12. możliwość uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym na cele określone w art. 89 ust 1 pkt 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 2077) z zastrzeżeniem art. 92 ust. 1 w/w ustawy. Wysokość kredytu będzie określona w każdym roku budżetowym przez Radę Miejską, na 2018 r. kwota ta wynosi 1.000.000,00 zł. Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte jest na stawce WIBOR dla 1-miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych, powiększonej o stałą marżę banku. Stopa procentowa kredytu jest zmienna i będzie zmieniała się każdorazowo z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego proporcjonalnie do stawki odniesienia obliczonej z zaokrągleniem do dwóch miejsc po przecinku, na podstawie średniej arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych w miesiącu poprzedzającym dzień uruchomienia kredytu lub naliczenia odsetek. Odsetki naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia. Dla umożliwienia oceny ceny ofert należy przyjąć WIBOR 1 M (wg notowania z dnia 30 listopada 2017 r. – 1,66 ) plus stała marża banku podana w ofercie Banku (z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku), 1.13. oprocentowanie środków bieżących na rachunkach objętych kompleksową obsługą bankową budżetu Gminy oraz jednostek organizacyjnych w oparciu o stawkę WIBID 1M skorygowaną wskaźnikiem banku stałym w czasie trwania umowy. Dla celów porównania ofert będzie brana pod uwagę stawka WIBID 1M (wg notowania z dnia 30 listopada 2017 r. – 1,46 ) skorygowana o stały wskaźnik zaoferowany przez Bank (podany z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku), 1.14. wydawanie historii prowadzenia rachunków, zaświadczeń i opinii bankowych bez prowizji i opłat, 1.15. otrzymywanie wyciągów bankowych do 24 godzin od momentu operacji na koncie Zamawiającego 1.16. prowadzenie depozytu. 2. Dodatkowe informacje dla Wykonawcy : Informacja o aktualnie posiadanych rachunkach bankowych oraz średniomiesięcznej liczbie przelewów, wpłat i wypłat gotówkowych oraz wielkości budżetu na 2017 rok: a) rachunki bankowe : - rachunki bieżące – 8 szt., - rachunki pozostałe (pomocnicze, funduszy celowych i inne) – 17 szt.; - konta pomocnicze (wirtualne) – 1500 szt. b) przelewy bankowe na rachunki własne - ok. 100 szt./m-c c) przelewy bankowe w innych bankach – ok 2 050 szt./m-c,; c) wartość wpłat gotówkowych – 166 000,00 zł/m-c.; d) wartość wypłat gotówkowych dla świadczeniobiorców – wypłaty masowe – 50.000,00 zł/m-c. ; e) wartość wypłat gotówkowych – czeki – 67.000,00 zł/m-c; f) ilość jednostek objętych systemem bankowości elektronicznej – 8 ; g) limit kredytu w rachunku bieżącym na 2017 rok wynosi 1.000.000,00 zł.; h) plan budżetu Gminy Kamień Krajeński na 2017 rok wg stanu na dzień 30.11.2017 r. • dochody – 29 835 152,99 zł, • wydatki – 31 110 152,99 zł.