Udzielenie i obsługa kredyt długoterminowego dla Gminy Piecki na sfinansowanie planowanego deficytu

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Pieck na sfinansowanie planowanego deficytu w wysokości 4 160 000,00 zł (słownie: cztery miliony sto sześćdziesiąt tysięcy złotych). 2. Nazwa i kod określony we Wspólnym Słowniku Zamówień: Główny przedmiot: CPV 66113000-5 usługi udzielania kredytu. 3. Kredyt w kwocie 4 160 000,00 zł zostanie uruchomiony / postawiony do dyspozycji Zamawiającego od następnego dnia, po podpisaniu umowy, jednak nie później niż do dnia 31.12.2019 r. 3.1 Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć orientacyjny termin uruchomienia kredytu, tj. dzień 20.12.2019 r. 4. Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu w ratach kwartalnych (według dat wskazanych w harmonogramie spłat rat kapitałowych, stanowiącym załącznik nr 5 do SIWZ), poczynając od dnia 31.03.2025 r. do dnia 31.12.2028 r. z zastrzeżeniem, że jeśli ustalony termin spłaty raty kapitałowej kredytu przypadać będzie na dzień ustawowo wolny od pracy, termin zostanie dotrzymany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wskazanym terminie. 5. Zamawiający zobowiązuje się spłacać odsetki banku w ratach miesięcznych, z terminem na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca. 6. Karencja w spłacie odsetek będzie trwała od uruchomienia kredytu do dnia 31.01.2020 r. 7. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 8. Kredyt zaciągany jest na sfinansowanie planowanego deficytu, wobec tego Zamawiający nie przewiduje żadnego potwierdzania wydatkowania środków. 9. Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym, oparte będzie na stawce bazowej, ustalonej na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mającej zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca, powiększone o marżę bankową. Ponadto jeżeli oprocentowanie kredytu, rozumiane jako suma marży i stopy procentowej WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, przyjmiemy że stopa procentowa WIBOR 1M wynosi zero. 10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu lub jego części i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat (poza prowizją przygotowawczą) od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. 11. Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie: 11.1 Prowizja przygotowawcza wyrażona w złotych, w wartościach zapisanych w ofercie – będzie płatna jednorazowo w terminie do 30 dni od dnia podpisania umowy, z tym że Zamawiający dopuszcza zastosowanie przez wykonawcę prowizji przygotowawczej od kwoty kredytu tylko jeden raz, tzn. prowizji z tytułu uruchomienia kredytu. 11.2 Odsetki od wykorzystanego kredytu (zgodnie z pkt. 4 ppkt. 1 SIWZ), naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej, opartej o WIBOR 1M, której wartość procentowa jest równa 1,63 % (wartość obowiązująca na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego w stosunku do dnia ogłoszenia o zamówieniu, tj. 31.10.2019 r. ). 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, a Bank nie będzie pobierał odsetek ani innych opłat za spłatę kredytu przed terminem; 13. Zabezpieczenie udzielonego kredytu: -weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Piecki wraz z deklaracją wekslową. Na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy Piecki. 14. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę, Zamawiający dołącza następujące dokumenty finansowe, które stanowią łącznie załącznik nr 4 do SIWZ oraz są dostępne do pobrania na stronie internetowej Zamawiającego bip.piecki.com.pl , zakładka: zamówienia publiczne. W skład załączonych dokumentów wchodzą : 14.1. sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce i deficycie za rok 2017 2018 oraz III kwartał 2019 roku, 14.2. sprawozdanie Rb-27S- z wykonania planu dochodów budżetowych za rok 2017, 2018 i III kwartał 2019 roku, 14.3. sprawozdanie Rb-28S- z wykonania planu wydatków budżetowych za rok 2017, 2018 i III kwartał 2019 roku, 14.4. sprawozdanie Rb-Z kwartalne o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji za rok 2017, 2018 i III kwartał 2019 roku, 14.5. sprawozdanie Rb-UZ roczne uzupełniające o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych za rok 2017 i 2018, 14.6. sprawozdanie Rb-N kwartalne o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za IV kwartał 2017 r., IV kwartał 2018 r. oraz III kwartał 2019 roku, 14.7. sprawozdania Rb-PDP z wykonania dochodów podatkowych za rok 2017 i 2018, 14.8. sprawozdanie Rb-ST o stanie środków na rachunkach bankowych za rok 2017 i 2018, 14.9. sprawozdania finansowe za rok 2017 i 2018 . 14.10. uchwała RIO Nr RIO.VIII-0120-186/19 z dnia 08.04.2019 r. o przedłożonym przez Wójta Gminy Piecki sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Piecki za rok 2018, 14.11. uchwała RIO Nr RIO.VIII-0120-84/19 o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Piecki na podstawie podjętej przez jednostkę samorządu terytorialnego Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2019-2029 oraz uchwały budżetowej na rok 2019 oraz uchwała RIO Nr RIO.VIII-0120-85/19 w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu budżetu przedstawionego w uchwale budżetowej Gminy Piecki na 2019 rok. 14.12. uchwała RIO Nr RIO.VIII-0120-690/18 o przedłożonym przez Wójta Gminy Piecki projekcie Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Piecki na lata 2019-2029, 14.13. zarządzenie Nr 150/2019 Wójta Gminy Piecki z dnia 31 października 2019 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 4 160 000,00 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu. 14.14. zaświadczenie o niezaleganiu w płaceniu składek na ubezpieczenie społeczne. 14.15. zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach. 14.16. zestawienie dotyczące zobowiązań finansowych z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek wg stanu na dzień 31.10.2019 r., 14.17. uchwała Nr XXXVII/2019/17 w sprawie powołania Skarbnika Gminy Piecki, 14.18. zaświadczenie o wyborze Wójta Gminy Piecki, 14.19. inne dokumenty, niezbędne do zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego (w tym m.in.: projekt budżetu Gminy Piecki na 2019 r. wraz ze zmianami, a także Wieloletnia Prognoza Finansowa Gminy Piecki na lata 2019-2029 i inne dokumenty) dostępne są na stronie internetowej biuletynu informacji publicznej Gminy Piecki www.bip.piecki.com.pl w zakładce „Majątek i finanse”, 15. Przed podpisaniem umowy Zamawiający zobowiązuje się dostarczyć zaświadczenie o nadaniu NIP i REGON, 16. Zamawiający nie wyraża zgody na złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt. 4 i 5 kpc. 17. Oświadczenia Zamawiającego: 17.1 Na rachunkach Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne, 17.2 Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach, 17.3 Wobec Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych, 17.4 Wobec Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków, 17.5 Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS ani wobec US, 17.6 Nie podjęto uchwały o nieudzieleniu absolutorium dla Wójta Gminy Piecki, 17.7 Wśród podmiotów powiązanych z Zamawiającym nie znajduje się szpital SPZOZ. 17.8 Zamawiający nie posiada zadłużenia z tytułu leasingu. 17.9 Zamawiający nie posiada umów o charakterze publiczno-prawnym. 17.10 Zamawiający nie wyemitował papierów wierzycielskich. 17.11 Zamawiający nie posiada zobowiązań pozabilansowych. 17.12 Zamawiający nie udzielał poręczeń ani gwarancji na rzecz innych podmiotów lub jednostek organizacyjnych. 17.13 Zamawiający zawrze umowę kredytową wg. wzoru Banku, którego oferta w niniejszym postępowaniu będzie najkorzystniejsza, po uwzględnieniu zapisów SIWZ oraz treści oferty. 18. UWAGA: Uchwała RIO w sprawie opinii o możliwości spłaty przez Zamawiającego kredytu w kwocie 4 160 000,00 zł, zostanie udostępniona, jako załącznik do niniejszej SIWZ niezwłocznie po jej otrzymaniu i przed zawarciem umowy kredytowej.