Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego

Opis przedmiotu przetargu: 4.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 1 668 328,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów, oraz udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 600 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu. 4.2. Kredyt uruchomiony będzie w okresie od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2019r. na podstawie odrębnych dyspozycji. 4.3. Zamawiający zastrzega prawo do niewykorzystania całości kredytu. 4.4. Spłata kredytu będzie dokonywana w następujący sposób: • spłata kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 1 668 328,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w 18 ratach w okresie od dnia 28 lutego 2020 roku do dnia 31 października 2028 roku według poniższego harmonogramu: Data spłaty Kwota spłaty w zł 2020-02-28 50 000,00 2020-10-31 50 000,00 2021-02-28 50 000,00 2021-10-31 50 000,00 2022-02-28 81 664,00 2022-10-31 81 664,00 2023-02-28 77 500,00 2023-10-31 77 500,00 2024-02-28 100 000,00 2024-10-31 100 000,00 2025-02-28 125 000,00 2025-10-31 125 000,00 2026-02-28 125 000,00 2026-10-31 125 000,00 2027-02-28 125 000,00 2027-10-31 125 000,00 2028-02-28 100 000,00 2028-10-31 100 000,00 Razem 1 668 328,00 • spłata kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 600 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu w 5 ratach w okresie od dnia 31 lipca 2020 roku do dnia 31 lipca 2024 roku według poniższego harmonogramu: Data spłaty Kwota spłaty w zł 2020-07-31 120 000,00 2021-07-31 120 000,00 2022-07-31 120 000,00 2023-07-31 120 000,00 2024-07-31 120 000,00 Razem 600 000,00 4.5. Spłata odsetek w ostatnim dniu każdego miesiąca, a gdy ten jest dniem wolnym – pierwszy roboczy następnego. 4.6. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco. 4.7. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez podania przyczyny oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez dodatkowych kosztów. 4.8. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienionymi w SIWZ. 4.9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym opartej na stawce WIBOR – 3M powiększoną o marżę banku. Stawka WIBOR - 3M ustalana dla kolejnych okresów obrachunkowych będzie średnią arytmetyczną stawek WIBOR – 3M z miesiąca kalendarzowego poprzedzającego miesiąc obrachunkowy. Stopa procentowa ulegała będzie zmianie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca. 4.10. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego do 31.12.2019r. na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego. 4.11. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.