Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 900 000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 900 000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu”. Szczegółowy opis warunków udzielania kredytu: 1) Kwota: 3 900 000,00 PLN 2) Waluta: w złotych polskich (PLN) 3) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2025 r. z okresem karencji w spłacie rat kapitałowych do dnia 30.03.2020r. 4) Zamawiający planuje wykorzystanie kredytu transzami w momencie zaistnienia potrzeby płatniczej w kwocie 3 900 000,00 zł do dnia 31.12.2018 r. 5) Formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawiony przez Zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika Gminy. 6) Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonej w Banku przesłanej faksem lub pocztą elektroniczną, w terminie określonym w ofercie. 7) W przypadku niepostawienia przez bank kredytu do dyspozycji zamawiającego w ustalonych terminach, Zamawiający zastrzega sobie prawo do odszkodowania za poniesione straty na zasadach ogólnych. 8) Zamawiający dopuszcza zmiany umowy w przypadku: przedterminowej spłaty kredytu, niewykorzystania kredytu, zmiany terminu uruchomienia kredytu. 9) Zamawiający może dokonać przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, po zawiadomieniu banku o planowanej przedterminowej spłacie kredytu z 3 dniowym wyprzedzeniem. 10) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 11) W przypadku niewykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy. 12) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłat rat kapitałowych i ich wysokości bez naliczania z tego tytułu prowizji. 13) Spłata rat kredytu będzie następowała w okresach kwartalnych od 31.03.2020 r. do 31.12.2025 r. ostatniego dnia roboczego miesiąca kończącego kwartał, gdzie: - w 2020 r. – 500 000,00 zł (4 raty po 125 000,00 zł); - w 2021 r. – 600 000,00 zł (4 raty po 150 000,00 zł); - w 2022 r. – 700 000,00 zł (4 raty po 175 000,00 zł); - w 2023 r. – 700 000,00 zł (4 raty po 175 000,00 zł); - w 2024 r. – 700 000,00 zł (4 raty po 175 000,00 zł); - w 2025 r. – 700 000,00 zł (4 raty po 175 000,00 zł). 14) Odsetki będą naliczane od faktycznego zadłużenia kredytowego i spłacane w okresach kwartalnych, począwszy od kwartału, w którym nastąpi uruchomienie kredytu. Spłata odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym kończącym kwartał (dni robocze: poniedziałek-piątek). W przypadku gdy termin spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, spłata następuje w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym dzień wolny ustawowo od pracy. 15) Bank powiadomi Zamawiającego, faksem bądź pocztą elektroniczną, na 3 dni robocze przed planowaną datą spłaty odsetek o naliczonej kwocie tych odsetek. 16) Oprocentowanie kredytu ustalone kwartalnie na podstawie stawki WIBOR 3M, notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki i marży banku (stała w okresie obowiązywania umowy). Powyższe koszty są całkowitą wartością zamówienia. Zamawiający nie dopuszcza wprowadzenia do umów żadnych innych kosztów obsługi kredytu. 17) Zamawiający nie ponosi innych dodatkowych kosztów związanych z obsługą kredytu. 18) Wykorzystanie kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek Zamawiającego Nr 81 8128 0005 0000 0462 2000 0020. 19) Dodatkowo Zamawiający informuje, że: a) nie przewiduje podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji z kontrasygnatą Skarbnika b) nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i wobec Urzędu Skarbowego. Pozostałe informacje Zamawiającego istotne z punktu postępowania o udzielenie zamówienia publicznego: Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do liczby dni w roku (przyjmuje się, że każdy rok odsetkowy liczy 365 dni). Do wyliczenia ceny kredytu należy przyjąć WIBOR 3M z dnia 20.09.2018 roku, tj. 1,72%. - Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. - Nie posiadamy żadnych zobowiązań finansowych w bankach. - W ciągu ostatnich 36 miesięcy nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. - W ciągu ostatnich 36 miesięcy nie były prowadzone wobec nas za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków. - Nie posiadamy zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US. - W ciągu ostatnich dwóch lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu naszą jednostkę. - W przeszłości nie wystąpiły lub nie są planowane przejęcia z mocy prawa przez Gminę Zembrzyce zadłużenia: - po podmiocie, dla którego Gmina była podmiotem założycielskim, - na podstawie umowy z wierzycielem spółki prawa handlowego, - stowarzyszenia. W ofercie należy wskazać wysokość przyjętej stawki WIBOR 3M oraz marży kredytowej. Zamawiający nie dopuszcza zastosowania jakichkolwiek dodatkowych opłat i/lub prowizji poza marżą.