Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 2.400.00,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Rogowo na 2019 rok

Opis przedmiotu przetargu: 3.2. Nazwa zamówienia nadana przez Zamawiającego: Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 2.400.00,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Rogowo na 2019 rok 3.3. Przedmiot zamówienia: Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na: Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 2.400.00,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Rogowo na 2019 rok 3.4. Waluta: PLN 3.5. Kwota Kredytu: 2 400 000,00 zł (słownie: dwa miliony czterysta tysięcy złotych 00/100) 3.6. Okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 18 grudnia 2026 roku, 3.7. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat, 3.8. Koszt kredytu składać się będzie wyłącznie z odsetek (zawierających stałą marżę banku), które Wykonawca będzie naliczał od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. 3.9. Zamawiający wyklucza pobieranie przez Wykonawcę innych prowizji i opłat poza wskazanymi w pkt. 3.8. 3.10. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalone jako suma bazowej stopy procentowej liczonej według stawki WIBOR 1M obowiązującej na dwa dni robocze przed rozpoczęciem każdego okresu odsetkowego i stałej w całym okresie obowiązywania umowy marży banku, określonej na dzień otwarcia oferty, obejmującej wszystkie, ewentualne opłaty i prowizje. 3.11.Kredyt będzie przekazywany na rachunek podstawowy kredytobiorcy, bez innych dodatkowych opłat, w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego, zgodnie z pisemną dyspozycją kredytobiorcy, z wykorzystaniem do 28.12.2019 r. 3.12. Karencja w spłacie kredytu: do 31 grudnia 2019 r. 3.13. Termin spłaty kredytu: do 18 grudnia 2026 r. 3.14. Spłata Kapitału w 84 ratach miesięcznych, płatnych ostatniego dnia każdego miesiąca (z wyjątkiem miesiąca grudnia 2026 r., w którym spłata raty kredytu przypadać będzie na dzień 18 grudnia), począwszy od dnia 31 stycznia 2020r. do dnia 18 grudnia 2026 r., według Harmonogramu spłaty kredytu, stanowiącego załącznik Nr 3 do niniejszej SIWZ. Powyższy harmonogram spłat dotyczy zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w maksymalnej wysokości, tj. 2 400 000,00 zł. W przypadku zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w wysokości niższej niż 2 400 000,00 zł, lub przedterminowej spłaty części kredytu, Zamawiający dokona aktualizacji powyższego harmonogramu, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 3.15. Zamawiający zastrzega sobie prawo nieskorzystania z kredytu w pełnej wysokości – bez konieczności poniesienia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji, 3.16. Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, pod warunkiem powiadomienia kredytodawcy o zamiarze takiej spłaty w terminie 7 dni kalendarzowych przed jej realizacją. 3.17. Spłata odsetek: a) w okresie od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania. b) w ratach miesięcznych malejących, płatnych do 15 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni (na podstawie informacji przekazywanych przez Bank najpóźniej w 10-tym dniu każdego następnego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami- dotyczących wysokości oprocentowania obowiązującego w danym miesiącu oraz wysokości należnych odsetek). W przypadku odsetek dotyczących miesiąca grudnia 2026 r. – płatne do 31 grudnia 2026 r. na podstawie informacji przekazanej przez bank do 23 grudnia 2026 r. c) odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu. Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek. 3.18. Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni. 3.19. Zabezpieczenie kredytu dopuszczalne przez Zamawiającego: weksel własny „In blanco” z deklaracją wekslową. 3.22. Zamawiający przy zawieraniu umowy zgadza się na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji. 3.23. Wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową Zamawiającego, które Zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania. 3.24. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 3.25. Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. 3.26. Dla celów przygotowania wyceny oferty, Wykonawcy uczestniczący w niniejszym przetargu przyjmą następujące założenia: a) w całym okresie kredytowania oprocentowanie oparte o stawkę WIBOR 1M z dnia 05.11.2019r. tj. 1,63 % plus stałą marżę banku, b) wykorzystanie kredytu w pełnej wysokości, jednorazowo w dniu 28.12.2019 r. c) spłata kapitału zgodnie z harmonogramem, stanowiącym załącznik nr 3 do SIWZ. 3.27 Nazwy i kody wg Wspólnego Słownika Zamówień (CPV) 66113000 – 5 Usługi udzielania kredytu