Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 6.120.320 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2018 roku planowanego deficytu budżetowego Miasta Kraśnik

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 6.120.320,00 złotych (słownie: sześć milionów sto dwadzieścia tysięcy trzysta dwadzieścia 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2018 roku planowanego deficytu budżetowego Miasta Kraśnik. 2. Waluta kredytu – złoty polski. 3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego, zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tekst jedn. Dz. U. z 2017 r., poz. 2077 ze zm.). 4. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu. 5. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy. 6. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2018 roku. 7. Okres kredytowania 10 lat, pierwsza rata kapitałowa płatna do 31.03.2019 r., ostatnia rata płatna do 31.12.2028 roku – z zastrzeżeniem ust. 8. 8. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu. 9. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 1M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. Dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się stawkę WIBOR 1M obowiązującą w dniu uruchomienia kredytu, dla kolejnych okresów odsetkowych naliczana będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy. 11. Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych, począwszy od terminu postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego, I rata odsetkowa płatna do 31.03.2019 r.. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 12. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. 13. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 40 równych ratach kwartalnych (po 153.008,00 zł, przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 6.120.320,00 zł), płatnych w terminie do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 14. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w złożonej ofercie. 15. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu. 16. Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (tekst jedn. Dz. U. z 2018 r. poz. 917 ze zm.). 17. Dodatkowe informacje dotyczące Zamawiającego: 1) Miasto Kraśnik posiada udziały w następujących podmiotach – stan na dzień 31.08.2018 r. Nazwa firmy Wartość udziałów w tyś. zł % w ogólnej licznie głosów WZA % udział w kapitale podmiotu Lubelski Rynek Hurtowy SA z siedzibą w Elizówce 5.000,00 Miejskie Przedsiębiorstwo Komunikacyjne Sp. z o.o. 950.000,00 100% 100 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Mieszkaniowe Sp. z o.o. 3.561.000,00 100 % 100 % Dalia Kraśnik Sp. z o.o. 5.000,00 0,03 % 0,03 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. 20.983.000,00 100 % 100 % 2) Stan zadłużenia Miasta Kraśnik na dzień 05.09.2018 r. BANK Umowa nr/z dnia Kwota kredytu Zadłużenie na dzień 05.09.2018 r. Ostateczny termin spłaty KREDYTY Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 57102031470000849600319756 z dnia27.08.2014 r. . 11 000 000,00 8.600 000,00 zł 31-08-2030 Bank Polska Kasa Opieki S.A. 73/LuCK/L/2013 4 210 000,00 1 804 285,68 30-06-2021 Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 41102031470000839600340463 4.754.000,00 3.877.000,00 31.08.2024 Bank Polskiej Spółdzielczości SA 577281/12/K/IN/16 17.950.499.87 16.300.499,87 31.12.2030 POŻYCZKI Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej (wartość pożyczki po uwzględnieniu aneksu) 444/2013/Wn-03/OA-TR-KU/P 1.285.013,00 851 013,00 30-06-2025 Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 50/2015/P/OA 184.000,00 90.000,00 31.12.2019 Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 213/2017P/OA 570.866,91 540.866,91 30.09.2027 Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 42/2018/P/OW 340.000,00 340.000,00 30.06.2027 32 403 665,46 3) Na dzień 05.09.2018 r. Miasto Kraśnik nie udzieliło poręczeń, nie korzysta: z faktoringu, forfaitingu, wykupu wierzytelności oraz z e-financingu i leasingu. 4) Sprawozdania i uchwały budżetowe są dostępne na stronie internetowej Miasta Kraśnik pod adresem: http://umkrasnik.bip.lubelskie.pl/index.php?id=60; oraz https://www.prawomiejscowe.pl/UrzadMiastaKrasnik/tabBrowser/mainPage