Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4.000.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

Opis przedmiotu przetargu: 1.1. Opis przedmiotu zamówienia: 1. Nazwa nadana zamówieniu przez Zamawiającego: Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4.000.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów. 2. Rodzaj zamówienia: usługi 3. Miejsce wykonania: Bielsk 4. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4.000.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów, na następujących warunkach: 1) Udzielenie kredytu w kwocie 4.000.000,00 zł w 2018r. w planowanych następujących terminach i transzach: a) do 20.09.2018 r. – 1.500.000,00 zł b) do 10.10.2018 r. – 1.500.000,00 zł c) do 19.12.2018 r. –1.000.000,00 zł; wysokość transz kredytu i ich termin może ulec zmianie. 2) Zamówienie będzie realizowane od dnia podpisania umowy do 31.12.2024 r. 3) Wykonawca na podstawie pisma otrzymanego od Zamawiającego przeleje kwotę przydzielonego kredytu (transzę) w wysokości określonej w piśmie na rachunek bankowy wskazany przez zamawiającego. 4) Okres kredytowania 7 lat, tj. do 31.12.2024 r. 5) Karencja w spłacie kapitału ustalona do dnia 30.03.2019 r. 6) Spłata kredytu nastąpi w ciągu 6 lat w okresie od 31.03.2019 r. do 31.12.2024 r. 7) Spłata odsetek nastąpi – miesięcznie w okresie od 30.09.2019 r. do 31.12.2024 r. 8) Spłata kapitału kwartalnie tj. do 31.03., 30.06., 30.09, 31.12. w latach 2019-2024, zgodnie z harmonogramem przedstawionym w Załączniku nr 5 do SIWZ. 9) Oprocentowanie kredytu zmienne, uzależnione od stawki WIBOR 1M oraz stałej marży Wykonawcy. Wykonawca nie pobiera prowizji. 10) Dla ustalenia ceny kredytu należy przyjąć WIBOR 1M na dzień 10.08.2018r. (1,64%) oraz daty uruchomienia transz: 01.09.2018r., 01.10.2018r., 01.12.2018r. 11) Spłata odsetek następować będzie na podstawie zawiadomienia przesyłanego przez bank do kredytobiorcy w terminie 7 dni od dnia jego otrzymania tj. not odsetkowych, a nie wyciągów bankowych. 12) Jako zabezpieczenie kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 13) Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu (w tym rat kredytu) bez ponoszenia dodatkowych opłat. Wcześniejsza spłata kredytu nie pociąga za sobą żadnych konsekwencji prawnych i finansowych dla kredytobiorcy. 14) Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów i podania przyczyn oraz negocjacji kwoty i terminów spłat kapitału. 15) W przypadku niewykorzystania części kredytu Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami. 16) W celu umożliwienia Wykonawcy oceny zdolności kredytowej Zamawiającego do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia załącza się następujące dokumenty: • Uchwała budżetowa Gminy Bielsk na rok 2018 nr 195/XXXII/2017 Rady Gminy Bielsk z dnia 28 grudnia 2017 roku. • Zarządzenie nr 33/2018 z dnia 09 lipca 2018r. Wójta Gminy Bielsk o zaciągnięciu kredytu • Uchwała nr Pł.283.2018 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 27 lipca 2018 roku w sprawie wydania opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego zaciąganego przez Gminę Bielsk • Sprawozdania za I półrocze 2018 rok : Rb-Z, Rb-N, Rb-NDS, Rb-27S, Rb-28S; • Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2017 rok • Uchwała Nr 229/XXXVIII/2018 Rady Gminy Bielsk z dnia 27 czerwca 2018r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Bielsk - załącznik nr 1 - załącznik nr 2