Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 490.000,00 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w łącznej wysokości 490.000,00 zł /słownie: czterysta dziewięćdziesiąt tysięcy złotych/, CPV 66.11.30.00 -5 - usługi udzielania kredytu, z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. 2.Okres kredytowania ustala się na lata 2018-2027. 3.Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych, począwszy od dnia 31.03.2019 r. w następujących kwotach: - w dniu 31.03.2019 r. - 3.750,00 zł - w dniu 30.06.2019 r. - 3.750,00 zł - w dniu 30.09.2019 r. - 3.750,00 zł - w dniu 31.12.2019 r. - 3.750,00 zł - w dniu 31.03.2020 r. - 6.250,00 zł - w dniu 30.06.2020 r. - 6.250,00 zł - w dniu 30.09.2020 r. - 6.250,00 zł - w dniu 31.12.2020 r. - 6.250,00 zł - w dniu 31.03.2021 r. - 7.500,00 zł - w dniu 30.06.2021 r. - 7.500,00 zł - w dniu 30.09.2021 r. - 7.500,00 zł - w dniu 31.12.2021 r. - 7.500,00 zł - w dniu 31.03.2022 r. - 10.000,00 zł - w dniu 30.06.2022 r. - 10.000,00 zł - w dniu 30.09.2022 r. - 10.000,00 zł - w dniu 31.12.2022 r. - 10.000,00 zł - w dniu 31.03.2023 r. - 15.000,00 zł - w dniu 30.06.2023 r. - 15.000,00 zł - w dniu 30.09.2023 r. - 15.000,00 zł - w dniu 31.12.2023 r. - 15.000,00 zł - w dniu 31.03.2024 r. - 15.000,00 zł - w dniu 30.06.2024 r. - 15.000,00 zł - w dniu 30.09.2024 r. - 15.000,00 zł - w dniu 31.12.2024 r. - 15.000,00 zł - w dniu 31.03.2025 r. - 15.000,00 zł - w dniu 30.06.2025 r. - 15.000,00 zł - w dniu 30.09.2025 r. - 15.000,00 zł - w dniu 31.12.2025 r. - 15.000,00 zł - w dniu 31.03.2026 r. - 25.000,00 zł - w dniu 30.06.2026 r. - 25.000,00 zł - w dniu 30.09.2026 r. – 25.000,00 zł - w dniu 31.12.2026 r. - 25.000,00 zł - w dniu 31.03.2027 r. - 25.000,00 zł - w dniu 30.06.2027 r. - 25.000,00 zł - w dniu 30.09.2027 r. - 25.000,00 zł - w dniu 31.12.2027 r. - 25.000,00 zł 4.Spłata odsetek w latach 2018-2027 od wykorzystanego kredytu następować będzie w okresach kwartalnych w dniu spłaty kapitału kredytu. 5.Spłata odsetek w roku 2018 od wykorzystanego kredytu / tj. od dnia wykorzystania kredytu do końca IV kwartału/ nastąpi w dniu 31 grudnia 2018 r. 6.Oprocentowanie kredytu oparte jest o zmienną stawkę bazową WIBOR 3M plus stałą marżę banku. 7. Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu miesięcznie, przy rzeczywistej liczbie dni w roku 365/ 366. 8. Oprocentowanie kredytu ustalone będzie w oparciu o stawkę WIBOR 3 M notowaną na dwa dni robocze przed rozpoczęciem kwartału, powiększoną o stałą marżę banku . 9. Za pierwszy okres odsetkowy, tj. od dnia wykorzystania kredytu do końca IV kwartału 2018 r. przyjmuje się oprocentowanie równe sumie stawki WIBOR 3M ustalonej na dwa dni przed wykorzystaniem kredytu bądź jego transzy i marży ustalonej w przedłożonej ofercie. 10. Bank postawi kredyt do dyspozycji zamawiającego w terminie do trzech dni roboczych po podpisaniu umowy kredytowej w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego z wykorzystaniem do 31 grudnia 2018 r. na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego. 11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat. 12. Dopuszcza się kredyty finansowane ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego. 13. Zamówienie nie jest objęte zakresem porozumienia w sprawie zamówień rządowych (GPA).