Udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 4.162.000,00 zł na okres 9 lat z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2018 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 4.162.000,00 zł (słownie: cztery miliony sto sześćdziesiąt dwa tysiące złotych) na okres 9 lat z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2018 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: - wysokość kredytu – 4.162.000,00 zł, - okres karencji w spłacie kapitału 13 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych), - okres kredytowania obejmuje lata 2018 – 2027 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2019 – 2027, - spłata odsetek od wykorzystanej raty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu, - spłata kapitału w 96 ratach miesięcznych, z tego: 5 rat po 8.200 zł w 2019 r., 12 rat po 43.500 zł w 2020 r., 12 rat po 43.500 zł w 2021 r., 12 rat po 43.500 zł w 2022 r., 12 rat po 46.400 zł w 2023 r., 12 rat po 46.400 zł w 2024 r., 12 rat po 46.400 zł w 2025 r., 12 rat po 46.400 zł w 2026 r., 6 rat po 46.800 zł w 2027 r. 1 (ostatnia) rata w kwocie 47.000 zł w 2027 r. - zabezpieczenie (wyłącznie) w formie weksla in blanco. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu – 25 lipca 2018 r. - spłata pierwszej raty kapitałowej – 31 sierpnia 2019 r. - spłata ostatniej raty kapitałowej – 31 lipca 2027 r. - pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu – 31 lipca 2018 r. (7 dni) - ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu – 31 lipca 2027 r. - wysokość miesięcznych rat kapitałowych : • 5 rat po 8.200 zł, • 36 kolejnych rat po 43.500 zł, • 48 rat po 46.400 zł, • 6 rat po 46.800 zł, • 1 (ostatnia) rata w kwocie 47.000 zł. 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: - odsetki liczone w oparciu o stawkę oprocentowania WIBOR 3M obowiązującego na dzień 22.05.2018 r. plus marża banku tj. 1,70 + marża banku = oprocentowanie w stosunku rocznym. Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej (zgodnie z załącznikiem Nr 3 do SIWZ).