Udzielenie Gminie Załuski kredytu długoterminowego w wysokości 1 500 000,00

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w łącznej wysokości 1.500.000,00 zł /słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych/ z przeznaczeniem sfinansowania planowego deficytu budżetowego na rok 2018 związanego z dofinansowaniem zadań inwestycyjnych pod nazwą: 1. „Przebudowa drogi gminnej przez wieś Złotopolice nr 301203W, gmina Załuski, działka nr 317 ”, 2. ,, Rozbudowa drogi gminnej nr 301221W w miejscowości Zdunowo, gmina Załuski’’, 3. ,, Rozbudowa drogi gminnej nr 301232W w miejscowości Szczytno, gmina Załuski’’. 2. Okres kredytowania ustala się na lata 2018-2030. 3. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych (koniec każdego kwartału) oraz półrocznych (koniec każdego półrocza), począwszy od dnia 28.06.2019 r. w następujących kwotach: • 2019 rok - 13.000 zł, - po 6.500 zł półrocznie • 2020 rok - 100.000 zł, • 2021 rok - 100.000 zł, • 2022 rok - 100.000 zł, • 2023 rok - 100.000 zł, -po 50.000 zł półrocznie • 2024 rok - 100.000 zł, • 2025 rok - 100.000 zł, • 2026 rok – 100.000 zł. • 2027 rok – 100.000 zł • 2028 rok - 230.000 zł -po 57.500 zł kwartalnie • 2029 rok - 230.000 zł -po 57.500 zł kwartalnie • 2030 rok - 227.000 zł -po 56.750 zł kwartalnie 4. Spłata odsetek w latach 2018-2030 od wykorzystanego kredytu następować będzie w okresach kwartalnych. 5. Spłata odsetek naliczanych co kwartał, następować będzie w okresach kwartalnych płatnych w ostatnim dniu miesiąca kończącego kwartał, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 25 dniu każdego ostatniego miesiąca kwartału – bez obciążeń Zamawiającego kosztami. 6. W przypadku gdy ostateczna spłata kredytu przypada w ciągu okresu obrachunkowego odsetki za okres od dnia naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu, spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą kapitałową w terminie określonym „harmonogramem spłat rat kapitałowych”. 7. Oprocentowanie kredytu oparte jest o zmienną stawkę bazową WIBOR 3M plus stałą marżę banku. 8. Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu miesięcznie, przy rzeczywistej liczbie dni w roku 365/ 366. 9. Oprocentowanie kredytu ustalane będzie w oparciu o stawkę WIBOR 3M notowanej na dwa dni robocze przed rozpoczęciem kwartału, powiększonej o niezmienną marżę banku. 10. Za pierwszy okres odsetkowy, tj. od dnia wykorzystania kredytu przyjmuje się oprocentowanie równe sumie stawki WIBOR 3M ustalonej na dwa dni przed wykorzystaniem kredytu bądź jego transzy i marży banku ustalonej w przedłożonej ofercie. 11. Bank podstawi kredyt do dyspozycji zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego tj. - od 1.VIII.2018 r. – 500.000,00 - od 1.IX.2018 r.- 1.000.000,00 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat. 13. W uzasadnionych przypadkach, strony przewidują możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu maksymalnie o kolejne 36 miesięcy. W tym przypadku strony bez kosztów obciążających Zamawiającego dokonują zmian „harmonogramu spłat rat kapitałowych” oraz ponownego przeliczenia równych, kolejnych rat liczonych od kwoty kredytu pozostałego do spłaty. 14. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych innych opłat z tytułu: a. niewykorzystania kredytu w całości b. zmiany harmonogramu spłat c. wcześniejszej spłaty kredytu d. od udzielenia kredytu; 15. Zamawiający nie dopuszcza przedstawiania wykonawcy uchwał, sprawozdań czy zestawień finansowych w okresie trwania umowy. 16. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco zgodnie z § 3 Uchwały nr 236/XLV/2018 Rady Gminy Załuski z dnia 5 lutego 2018 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 17. Jakiekolwiek zmiany w umowie muszą następować w formie aneksu. 18. Kapitalizacji odsetek jest niedopuszczalna. 19. Udzielenie kredytu nie zobowiązuje Gminy Załuski do przeniesienia konta bankowego do banku Wykonawcy.