„Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 3.900.000,00zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek”

Opis przedmiotu przetargu: Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 3.900.000,00zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek Opis przedmiotu zamówienia: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, złotówkowego w wysokości 3.900.000,00 zł (słownie: trzy miliony dziewięćset tysięcy złotych 00/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1.737.092,00 zł, oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów w kwocie 2.162.908,00zł. 2. Wspólny Słownik Zamówień: CPV 66.11.30.00-5 – usługi udzielania kredytu. 3. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2035 r. 4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzony kontrasygnatą Skarbnika Powiatu. 5. Uruchomienie kredytu następować będzie na wniosek Zamawiającego w formie przelewu z rachunku kredytowego w transzach. 6. Ostateczny termin wykorzystania środków z zaciąganego kredytu ustala się na dzień 30.12.2020 r. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Zamawiającego. 8. Kredyt oprocentowany będzie w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1M dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy, powiększoną o marżę w wysokości wynikającej ze złożonej oferty. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla ostatniego dnia miesiąca do wyliczenia stosuje się odpowiednie notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie. 9. Spłata kapitału następować będzie według poniższego harmonogramu (do ostatniego dnia każdego miesiąca): L.p. Termin spłaty Kwota 1. 28.02.2021 50 000,00 2. 31.05.2021 50 000,00 3. 31.08.2021 50 000,00 4. 31.12.2021 50 000,00 Razem 2021 200 000,00 5. 31.03.2022 30 000,00 Razem 2022 30 000,00 6. 31.03.2023 30 000,00 Razem 2023 30 000,00 7. 31.03.2024 25 000,00 8. 30.06.2024 25 000,00 9. 30.09.2024 25 000,00 10. 31.12.2024 50 000,00 Razem 2024 125 000,00 11. 31.03.2025 40 000,00 Razem 2025 40 000,00 12. 31.01.2027 20 000,00 13. 28.02.2027 20 000,00 14. 31.03.2027 20 000,00 15. 30.06.2027 20 000,00 16. 31.08.2027 20 000,00 17. 30.09.2027 20 000,00 18. 31.10.2027 20 000,00 19. 30.11.2027 20 000,00 20. 31.12.2027 20 000,00 Razem 2027 180 000,00 21. 31.01.2028 20 000,00 22. 29.02.2028 20 000,00 23. 31.03.2028 20 000,00 24. 30.06.2028 20 000,00 25. 31.08.2028 20 000,00 26. 30.09.2028 20 000,00 27. 31.10.2028 20 000,00 28. 30.11.2028 20 000,00 29. 31.12.2028 20 000,00 Razem 2028 180 000,00 30. 31.01.2029 20 000,00 31. 28.02.2029 20 000,00 32. 31.03.2029 20 000,00 33. 30.04.2029 20 000,00 34. 30.06.2029 20 000,00 35. 30.09.2029 20 000,00 36. 31.10.2029 20 000,00 37. 30.11.2029 20 000,00 38. 31.12.2029 20 000,00 Razem 2029 180 000,00 39. 31.01.2030 20 000,00 40. 28.02.2030 20 000,00 41. 31.03.2030 20 000,00 42. 30.06.2030 20 000,00 43. 30.09.2030 20 000,00 44. 31.12.2030 30 000,00 Razem 2030 130 000,00 45. 31.01.2031 20 000,00 46. 28.02.2031 20 000,00 47. 31.03.2031 20 000,00 48. 30.04.2031 20 000,00 49. 31.05.2031 20 000,00 50. 30.06.2031 20 000,00 51. 30.09.2031 20 000,00 52. 31.12.2031 30 000,00 Razem 2031 170 000,00 53. 31.01.2032 20 000,00 54. 29.02.2032 20 000,00 55. 31.03.2032 20 000,00 56. 30.06.2032 20 000,00 57. 30.09.2032 20 000,00 58. 31.10.2032 20 000,00 59. 30.11.2032 20 000,00 60. 31.12.2032 20 000,00 Razem 2032 160 000,00 61. 31.01.2033 30 000,00 62. 28.02.2033 30 000,00 63. 31.03.2033 30 000,00 64. 30.04.2033 30 000,00 65. 31.05.2033 30 000,00 66. 30.06.2033 30 000,00 67. 31.07.2033 30 000,00 68. 31.08.2033 30 000,00 69. 30.09.2033 30 000,00 70. 31.10.2033 30 000,00 71. 30.11.2033 30 000,00 72. 31.12.2033 30 000,00 Razem 2033 360 000,00 73. 31.03.2034 50 000,00 74. 30.06.2034 50 000,00 75. 30.09.2034 50 000,00 76. 31.10.2034 50 000,00 77. 30.11.2034 50 000,00 78. 31.12.2034 50 000,00 Razem 2034 300 000,00 79. 31.01.2035 150 000,00 80. 28.02.2035 150 000,00 81. 31.03.2035 150 000,00 82. 30.04.2035 150 000,00 83. 31.05.2035 150 000,00 84. 30.06.2035 150 000,00 85. 31.07.2035 150 000,00 86. 31.08.2035 150 000,00 87. 30.09.2035 150 000,00 88. 31.10.2035 150 000,00 89. 30.11.2035 150 000,00 90. 31.12.2035 165 000,00 Razem 2035 1 815 000,00 10. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych (do ostatniego dnia każdego miesiąca), począwszy od miesiąca następującego po miesiącu w którym nastąpiło uruchomienie pierwszej transzy kredytu. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie 7 dni przed datą płatności. 11. W okresie kredytowania odsetki będą naliczane w oparciu o rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366). 12. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada w sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. 13. Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat, prowizji bądź innych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany warunków umowy, w szczególności zmiany okresu kredytowania, zmiany wysokości rat oraz okresu karencji. 15. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SIWZ, np. za wydanie zaświadczenia, sporządzenie aneksu do umowy. 16. Do wyliczenia ceny przyjmuje się teoretycznie, że kredyt będzie uruchomiony w jednej transzy, tj. w dniu 31.10.2020r. w wysokości 3.900.000,00 zł.