Udzielenie i obsługa kredytu przeznaczonego na pokrycie planowanego w 2018 roku deficytu budżetowego

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest usługa: udzielenia i obsługi kredytu w kwocie 2.854.000,00 PLN (słownie: dwa miliony osiemset pięćdziesiąt cztery tysiące złotych 0/100) przeznaczonego na pokrycie planowanego w 2018 roku deficytu budżetowego. Spłata kredytu nastąpi w latach 2019 – 2026. Zamawiający zastrzega sobie prawo zaciągnięcia kredytu w kwocie mniejszej niż określona w niniejszym zamówieniu oraz do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu. Okres kredytowania od 2018 roku do 2026 roku. Spłata kapitału nastąpi w 29 ratach płatnych do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, przy czym spłata pierwszej raty nastąpi 31.03.2019 r., a ostatniej 31.03.2026 r. Kredyt będzie wykorzystany do wysokości zgodnej z zapotrzebowaniem zamawiającego (jednak nie później niż do 31 grudnia 2018 roku), transzami według zgłoszonego przez zamawiającego zapotrzebowania. Bank postawi do dyspozycji zgłaszane transze w ciągu maksymalnie 2 dni roboczych od daty zgłoszenia. Odsetki od kredytu będą naliczane w okresach miesięcznych, liczone od faktycznie wykorzystanych środków. Postawienie środków do dyspozycji nie stanowi podstawy do naliczania odsetek. Wykonawca na co najmniej 7 dni przed upływem terminu spłaty odsetek poinformuje pisemnie zamawiającego o ich wysokości. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SIWZ. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów). Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania ustalone zostanie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej wyrażonej stawką bazową WIBOR 1 M, jako suma stawki bazowej i marży ustalonej przez wykonawcę. Wykonawca jest zobowiązany do skalkulowania i podania w ofercie stawki oprocentowania kredytu wyrażonej procentowo. Wykonawca jest zobowiązany do skalkulowania oferty, w następujący sposób: - stawka bazowa – do obliczenia ceny należy przyjąć stałą stopę WIBOR 1M z 22 maja 2018 r. tj. 1,64 %. - marża banku – należy podać ilość punktów procentowych, o które zostanie powiększona stawka bazowa, zakładając że marża banku będzie stała przez cały okres kredytowania (podana z dwoma miejscami po przecinku). Do skalkulowania kosztów kredytu należy zastosować wielkości określone w pkt. 3.11.1. i 3.11.2. oraz należy uwzględnić spłaty rat kapitałowych w sposób podany w formularzu ofertowym, przy czym do kalkulacji odsetek od kredytu za rok 2018 przyjmuje się umownie, że wypłata kredytu nastąpi w dniu 07.06.2018 r. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową podpisany przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy. Nie dopuszcza się upoważnienia wykonawcy do dysponowania rachunkiem bieżącym zamawiającego