Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Dzierzgoń i jednostek organizacyjnych w okresie od 01.09.2017r. do 31.08.2020r.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Dzierzgoń i jednostek organizacyjnych w okresie od 01.09.2017 do 31.08.2020 r. Wybrany w drodze przetargu bank podpisze z każdą jednostką odrębną umowę zgodnie z załącznikiem nr 7 do niniejszej SIWZ. 2. Kompleksowa obsługa bankowa obejmuje: 1) Miesięczną obsługę bankową polegającą na: 1.1. otwarciu, prowadzeniu i likwidacji rachunków bankowych: bieżących i pomocniczych, 1.2. przyjmowaniu wpłat gotówkowych własnych i wpłat obcych (wpłaty podatków i opłat dokonywanych przez osoby fizyczne, prawne oraz inne podmioty), 1.3. dokonywaniu wypłat gotówkowych ( osoby uprawnione do świadczeń i innych należności), 1.4. realizacji poleceń przelewów wewnętrznych (w ramach danego banku, elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo, 1.5. realizacji poleceń przelewów zewnętrznych (elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo), 1.6. codziennym sporządzaniu wyciągów bankowych, 1.7. wydawaniu blankietów czekowych. 1.8. zapewnieniu usługi systemu masowych płatności. 1.9. zapewnieniu sytemu bankowości elektronicznej: zainstalowanie i wdrożenie systemu, szkolenie osób, serwis oraz bieżące udzielanie wsparcia telefonicznego w trakcie trwania umowy, 1.10. w razie potrzeb wydanie i możliwość korzystania z karty płatniczej bez ponoszenia dodatkowych opłat. 1.11.wydawanie zaświadczeń o posiadanych rachunkach oraz opinii bankowych. 1.12. bank nie będzie pobierał opłat i prowizji z tytułu:  zmiany karty wzorów podpisów,  wydawania opinii bankowych i zaświadczeń na wniosek Zamawiającego i obsługiwanych jednostek,  korzystania z systemu bankowości elektronicznej. Cena za wymienione usługi dla budżetu gminy i jednostek podległych jest ustalona jako stała opłata miesięczna (cena w złotych), którą ponosiła będzie Gmina Dzierzgoń. Stała opłata miesięczna powinna zostać tak skalkulowana, aby zawierała wszystkie usługi bankowe wymienione w pkt.1. Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat dodatkowych w trakcie trwania umowy. 2) Tworzenie Lokaty OVERNIGHT Tworzenie lokat OVERNIGHT na koniec każdego dnia od kwoty powyżej 100.000 zł na rachunku bieżącym Gminy Dzierzgoń. Oprocentowanie lokat O/N według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBID 1M skorygowaną o wskaźnik banku stały w całym okresie trwania umowy. Wysokość stopy WIBID 1M do sporządzenia oferty obliczana jest jako średnia arytmetyczna z okresu od 01.05.2017 do 31.05.2017 r. podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. W trakcie trwania umowy bankowej stawka WIBID 1M obowiązująca w danym miesiącu, ustalana będzie jako średnia arytmetyczna z kwotowań od pierwszego do ostatniego dnia poprzedniego miesiąca. 3) Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych Środki zgromadzone na rachunkach bankowych w złotych oprocentowane będą w oparciu o stawkę WIBID 1 M skorygowaną wskaźnikiem banku stałym w czasie trwania umowy. Naliczenie odsetek powinno nastąpić w ostatnim dniu miesiąca. Wysokość stopy WIBID 1M do sporządzenia oferty obliczana jako średnia arytmetyczna z okresu od 01.05.2017 do 31.05.2017 r. /WIBID 1M x wskaźnik banku/. Stawki WIBID podane z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. W trakcie trwania umowy bankowej stawka WIBID 1M obowiązująca w danym miesiącu, ustalana będzie jako średnia arytmetyczna z kwotowań od pierwszego do ostatniego dnia poprzedniego miesiąca. 4) Udzielanie kredytu w rachunku bieżącym Uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym Gminy Dzierzgoń do wysokości 1.500.000,00 zł na pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetu (odrębna umowa kredytowa). Kredyt w następnych latach objętych umową może ulec zmianie w przypadku, gdy uchwała na dany rok budżetowy określać będzie niższą lub wyższą wartość kredytu. Oprocentowanie kredytu liczone będzie według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBOR 1M plus marża banku niezmienna w całym okresie trwania umowy na obsługę bankową. Od uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym bank nie będzie pobierał dodatkowych opłat i prowizji. Jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w okresach miesięcznych, pobierane będą przez bank ostatniego dnia miesiąca . Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco. Wysokość stopy WIBOR 1M do sporządzenia oferty obliczana jako średnia arytmetyczna z okresu od 01.05.2017 do 31.05.2017 r. Stawka WIBOR 1M podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. W trakcie trwania umowy bankowej stawka WIBOR 1M obowiązująca w danym miesiącu, ustalana będzie jako średnia arytmetyczna z kwotowań od pierwszego do ostatniego dnia poprzedniego miesiąca. Odsetki będą liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku tj. 365 lub 366. 3. Wymagania stawiane Wykonawcy: Posiadanie siedziby centrali lub oddziału/ filii na terenie Miasta Dzierzgoń. Wydzielenie w banku kasy do obsługi wpłat (podatków i opłat lokalnych oraz innych należności budżetowych) i wypłat z rachunków (osoby uprawnione do świadczeń i innych należności). 4. Informacja o wielkości budżetu Gminy Dzierzgoń za 2016 rok: wykonane dochody - 37.608.484 zł wykonane wydatki - 36.968.752 zł 5. Na podstawie art. 29 ust. 3a ustawy Prawo zamówień publicznych, Zamawiający wymaga zatrudnienia przez Wykonawcę na podstawie umowy o pracę, osób wykonujących czynności związane z bankową obsługą budżetu Gminy Dzierzgoń.