UDZIELENIE I OBSŁUGA DŁUGOTERMINOWEGO KREDYTU W WYSOKOŚCI 4 828 000,00 zł NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU GMINY LUBRANIEC

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 4 828 000,00 złotych na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego. 1. Łączna kwota kredytu – 4 828 000,00 zł, 2. Okres kredytowania – do 30 listopada 2031 roku, 3. Spłata kapitału: w dziewięciu latach – począwszy od roku 2023 do roku 2031, w wysokości i terminach: - w roku 2023 - 150 000,00 złotych - do dnia 30 kwietnia – 75 000,00 zł, do dnia 31 października - 75 000,00 zł - w roku 2024 - 200 000,00 złotych - do dnia 30 kwietnia – 100 000,00 zł, do dnia 31 października - 100 000,00 zł - w roku 2025 - 500 000,00 złotych - do dnia 30 kwietnia – 250 000,00 zł, do dnia 31 października – 250 000,00 zł - w roku 2026 - 500 000,00 złotych - do dnia 30 kwietnia – 250 000,00 zł, do dnia 31 października – 250 000,00 zł - w roku 2027 – 700 000,00 złotych - do dnia 30 kwietnia – 350 000,00 zł, do dnia 31 października – 350 000,00 zł - w roku 2028 - 600 000,00 złotych - do dnia 30 kwietnia – 300 000,00 zł, do dnia 31 października– 300 000,00 zł - w roku 2029 – 700 000,00 złotych - do dnia 30 kwietnia – 350 000,00 zł, do dnia 31 października – 350 000,00 zł - w roku 2030 – 800 000,00 złotych - do dnia 31 marca – 200 000,00 zł, do dnia 30 maja – 200 000,00 zł do dnia 30 września – 200 000,00 zł do dnia 30 listopada – 200 000,00 zł - w roku 2031 – 678 000,00 złotych - do dnia 31 marca – 150 000,00 zł, do dnia 30 maja – 150 000,00 zł, do dnia 30 września – 200 000,00 zł do dnia 30 listopada – 178 000,00 zł 4. Spłata odsetek - na ostatni dzień każdego miesiąca, począwszy od miesiąca w którym nastąpi pobranie pierwszej transzy kredytu, 5. Oprocentowanie kredytu - zmienne, wyrażone jako WIBOR 1M + stała marża Banku, 6. Zabezpieczenie - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, 7. Uruchomienie kredytu – termin postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego – - 1 500 000,00 zł w dniu 15 lipca 2020 roku, - 1 000 000,00 zł w dniu 30 września 2020 roku, - 1 000 000,00 zł w dniu 31 października 2020 roku, - 1 328 000,00 zł w dniu 30 listopada 2020 roku. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 8. Prowizja - jednorazowo, wyłącznie od kwoty udzielonego kredytu.