Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1.776.708 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanej spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1.776.708 zł (słownie: jeden milion siedemset siedemdziesiąt sześć tysięcy siedemset osiem złotych) na sfinansowanie planowanej spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 2. Kredyt udzielony będzie w trzech transzach: • I transza 31 lipca 2020 r. 376 708 PLN, • II transza 30 października 2020 r. 400 000 PLN, • III transza 30 grudnia 2020 r. 1 000 000 PLN 3. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminu i wysokości transz oraz harmonogramu spłaty kredytu. 4. Kredyt będzie wykorzystywany do dnia 30 grudnia 2020 roku („na żądania” tj. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek Gminy Lądek-Zdrój w ciągu 4 dni roboczych). 5. Spłata kredytu (kapitału) dokonywana będzie w 2021 - 2024 r. - 48 ratach miesięcznych po 10.000 zł, w 2025 – 2027 r. – 36 ratach miesięcznych po 15.000 zł i w 2028 - 2030 r. – 35 ratach miesięcznych po 21.000 zł i jedna rata ostatnia w wysokości 21.708 zł, płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca. 6. Spłata odsetek od wykorzystanego kredytu w okresach miesięcznych, płatnych ostatniego dnia miesiąca, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Wykonawcę. Dopuszcza się wstępne informowanie przez Wykonawcę pocztą elektroniczną w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek. Odsetki Zamawiający rozpocznie spłacać w dniu 31.07.2020 r. 7. Marża banku jest stała w całym okresie kredytowania i obejmuje wszelkie opłaty, prowizje i inne koszty oraz korzyści bankowe. 8. Oprocentowanie kredytu – według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: stopa bazowa WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej i stała dla całego okresu kredytowania marża banku. W przypadku gdy brak jest notowań stawki na ostatni dzień miesiąca, notowania należy przyjąć z najbliższego dnia poprzedzającego, w którym notowania są podawane. 9. Dla przygotowania oferty Wykonawca zobowiązany jest przyjąć WIBOR 1M w wysokości 0,64% z dnia 25.05.2020 r. 10. Zakres zamówienia zawiera się w kwocie powyżej 30 tysięcy euro a poniżej progów unijnych.