Udzielenie długoterminowego kredytu przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego wynikającego z realizacji inwestycji

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego wynikającego z realizacji inwestycji. Kwota kredytu: 5 000 000,00 PLN. (słownie złotych: pięć milionów złotych 00/100) Wypłata kredytu w transzach, o wysokości i terminach uzależnionych od potrzeb Zamawiającego do dnia 31.12.2020 r. na rachunek wskazany przez Zamawiającego. Okres obowiązywania umowy - spłata kredytu do dnia 31.12.2027 r. Główne miejsce lub lokalizacja realizacji: GMINA PIASKI, ul. Lubelska 77, 21-050 Piaski Udzielenie długoterminowego kredytu przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego. Kwota kredytu: 5 000 000,00 PLN. Okres obowiązywania umowy - spłata kredytu do dnia 31.12.2027 r. Wypłata kredytu w transzach, o wysokości i terminach uzależnionych od potrzeb Zamawiającego do dnia 31.12.2020 r. na rachunek wskazany przez Zamawiającego. Karencja w spłacie kapitału kredytu trwa do dnia 31.12.2023 r. Termin spłaty pierwszej raty kapitału kredytu ustala się na dzień 31.01.2024 r. Spłata kapitału kredytu będzie odbywać się miesięcznie, w ostatnim dniu każdego miesiąca (48 rat), (łącznie okres kredytowania 7 lat 6 miesięcy). Oprocentowanie kredytu będzie liczone na podstawie stawki bazowej – WIBOR 3M. Odsetki od wysokości zadłużenia naliczane oraz spłacane będą w miesięcznych ratach. Za dzień wypłaty/uruchomienia kredytu uznaje się dzień zaksięgowania środków na rachunku Zamawiającego. Odsetki będą naliczane od wysokości i czasu faktycznie wykorzystanych środków. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w ciągu roku. Pierwsza płatność odsetek nastąpi na dzień 31.01.2021 r. Spłata kapitału: 2024 rok – 1 000 000,00 PLN - 12 rat począwszy od: 1. 31.01.2024 r. – 83 700,00 PLN 2. 29.02.2024 r. do 31.12.2024 r. - 11 rat po 83 300,00 PLN 2025 rok – 1 800 000,00 PLN – 12 rat: 1. 31.01.2025 r. do 31.12.2025 r. - 12 rat po 150 000,00 PLN 2026 rok – 1 200 000,00 PLN – 12 rat: 1. 31.01.2026 r. do 31.12.2026 r. - 12 rat po 100 000,00 PLN 2027 rok – 1 000 000,00 PLN – 12 rat: 1. 31.01.2027 r. – 83 700,00 PLN 2. 28.02.2027 r. do 31.12.2027 r. - 11 rat po 83 300,00 PLN Zabezpieczenie spłaty kredytu: weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisane przez Burmistrza Piask wraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy. Zamawiający nie przewiduje prowizji z tytułu udzielenia kredytu. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych opłat. Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania kredytu w całości. Zamawiający zastrzega sobie prawo modyfikacji harmonogramu spłaty. Wykonawca nie będzie pobierał z tego tytułu prowizji lub opłat. Zamawiający wskazuje do obliczenia ceny oferty, datę uruchomienia I transzy kredytu. Do symulacji należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 07.05.2020 r. w wysokości 0,68 %. Do obliczeń należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych dla danego roku oraz rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w okresie odsetkowym. Należy przyjąć, że spłata kapitału dokonywana będzie ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego począwszy od 31.01.2024 r. Spłata odsetek dokonywana będzie ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego począwszy od 31.01.2021 r. Wszystkie wartości muszą być liczone z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Symulacja kredytu zawiera wszystkie koszty odsetkowe. W oparciu o sporządzoną symulację, Wykonawca sporządzi harmonogram spłaty kredytu, stanowiący integralną część umowy o udzielenie kredytu. Oprocentowanie kredytu będzie liczone na podstawie stawki bazowej – WIBOR 3M. Wysokość stawki WIBOR dla terminu 3M ustalana jest jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego okres jej obowiązywania i publikowana na koniec każdego miesiąca. Opublikowana stawka obowiązuje od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca. Zmiana oprocentowania kredytu następować będzie pierwszego dnia każdego miesiąca w okresach miesięcznych.