Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Gminy Przechlewo oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę 2 929 240,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Gminy Przechlewo oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę 2.929.240,00 złotych. 2. Charakterystyka kredytu: 2.1. Kwota kredytu 2.929.240,00zł (słownie:dwa miliony dziewięćset dwadzieścia dziewięć tysięcy dwieście czterdzieści złotych i 00/100). 2.2. Okres kredytowania od dnia 01.06.2020 r. do dnia 30 marca 2032 r. 2.3 Kredyt zostanie uruchamiany w ratach w zależności od zapotrzebowania, Gmina zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania kredytu. 2.4. Kwoty i terminy kredytu zostaną określone w formie pisemnego wniosku o wypłatę, złożonego przed każdym uruchomieniem transzy drogą elektroniczną z minimum trzydniowym wyprzedzeniem. 2.5. W celu zachowania porównywalności ofert hipotetyczna data uruchomienia kredytu służąca wyłącznie obliczeniu ceny kredytu to 01 czerwca 2020 r. 2.6. Uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na konto rachunku bankowego: -Nazwa: Gmina Przechlewo, ul. Człuchowska 26, 77-320 Przechlewo, -Bank: Bank Spółdzielczy Człuchów o /Przechlewo Numer rachunku: 32 9326 0006 0066 0044 2000 0010 2.7. Okres karencji w spłacie kapitału obejmować będzie czas od dnia wypłaty do 29 marca 2021r. 2.8. Prowizja 0% za przedterminową spłatę kredytu. 2.9. W przypadku niezrealizowania planowanych na 2020 r. wydatków Zamawiający zastrzega możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. 2.10. Koszty obsługi kredytu: -Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1MC powiększoną o marżę banku. -Prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 2 929 240,00 zł. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu – płatna przez Zamawiającego na rachunek bankowy Wykonawcy w terminie 15 dni od pierwszego uruchomienia środków. 2.11. Spłata odsetek następować będzie kwartalnie w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności. 2.12. Spłata kredytu w 12 ratach w latach 2021-2032, płatnych w 30 dniu marca w wysokości: Spłata rat: 2021.03.30 - 10.000,00 2022.03.30 - 10.000,00 2023.03.30 - 200.000,00 2024.03.30 - 250.000,00 2025.03.30 - 250.000,00 2026.03.30 - 250.000,00 2027.03.30 - 250.000,00 2028.03.30 - 300.000,00 2029.03.30 - 300.000,00 2030.03.30 - 664.449,00 2031.03.30 - 200.000,00 2032.03.30 - 244.791,00 2.13. Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni a miesiąc –rzeczywista liczba dni. 2.14. Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczeniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual 365/366. 2.15. Zabezpieczenie kredytu wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową. 2.16. Zamawiający informuje, że Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej, deklaracji wekslowej oraz wekslu in blanco. 2.17. W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększenie wydatków na usunięcie skutków klęski żywiołowej lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, Strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana jeśli się zdarzy to Zamawiający wystąpi z pisemnym wnioskiem o zgodę do Wykonawcy, taka zmiana może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczane na zasadach zaproponowanych w ofercie przetargowej. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji. 2.18. Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż wynikających z harmonogramu spłaty. Zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez Zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożonego przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 30 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku.Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji. 2.19. Zamawiający nie posiada zaległości wobec ZUS i US. 2.20. Marża zaproponowana w ofercie przetargowej pozostanie niezmieniona przez cały okres obowiązywania umowy kredytowej. 2.21. Terminy płatności rat kapitałowych mogą ulec przesunięciu pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek powinien być złożony w banku najpóźniej na 30 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Przesunięcia są możliwe w przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększenie wydatków na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu spłaty raty kapitałowej bank dokona stosownego przeliczenia tabeli spłaty raty kapitałowych i odsetek stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczeniu terminu płatności. Z tytułu wymienionych czynności bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 2.22.Zamawiający zastrzega sobie prawo: -wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania, -zrefundowania z kredytu wydatków poniesionych przed uruchomieniem transzy kredytu, -możliwości uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, -wykluczenia żądania prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanej kredytu. 2.23. Przed podpisaniem umowy Zamawiający przedstawi Wykonawcy pozytywną opinię RIO o możliwości spłaty kredytu. 2.24. Na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 2.25. W ciągu ostatnich 18 m-cy nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy o finansach publicznych. 2.26. W ciągu ostatnich 36 m-cy nie były prowadzone wobec Zamawiającego za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne. 2.27. W ciągu ostatnich 2 lat nie zostały zawieszone organy samorządu I nie ustanowiono w nim zarządu komisarycznego oraz nie został rozwiązany organ stanowiący. 2.28. W ciągu ostatnich 2 lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu organowi wykonawczemu reprezentującego Zamawiającego.