„Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 2.550.000 złotych z przeznaczeniem na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z Unii Europejskiej”

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 2.550.000 złotych (słownie: dwa miliony pięćset pięćdziesiąt tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących Unii Europejskiej na podstawie uchwały Rady Gminy Krzyżanowice nr XVIII/16/2020 z dnia 25 lutego 2020 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej. 2.Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1)Waluta kredytu –PLN. 2)Spłata kredytu nastąpi do dnia 31 grudnia 2021 roku po otrzymaniu środków z dofinansowania unijnego. 3)Prawnym zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Na wekslu „in blanco” nie będzie kontrasygnaty Skarbnika. Dopuszcza się zamieszczenie kontrasygnaty skarbnika na deklaracji wekslowej, ze wskazaniem iż złożony podpis skarbnika stanowi wyłącznie kontrasygnatę dokonaną w trybie art. 46 ust.3 ustawy o samorządzie gminnym (tj. Dz. U. z 2019 poz. 506 z poźn. zm), w związku z art. 262 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r o finansach publicznych (Dz. U. z 2019r poz 869, z poźn. zm). 4)Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji i kosztów z tego tytułu. 5)Kredyt będzie uruchamiany sukcesywnie na pisemną dyspozycję Zamawiającego w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2020r. w formie przelewu na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego. Dyspozycję na uruchomienie transzy składa się e-mailem, a każda ze stron na żądanie drugiej strony niezwłocznie potwierdza fakt ich otrzymania. Termin liczy się od dnia otrzymania przez bank e-maila z dyspozycją. 6)Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego. 7)Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania. 8)Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez poboru przez Wykonawcę pozostałych do zapłaty odsetek oraz dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. O zamiarze wcześniejszej spłaty Zamawiający powiadomi Bank w terminie 3 dni przed dniem dokonania spłaty. Zastrzega się możliwość zmiany terminu spłaty kredytu, w przypadku nieotrzymania przez Gminę Krzyżanowice środków pochodzących z Unii Europejskiej, jednak nie później niż do 31.12.2021 roku.. 9)Oprocentowanie kredytu: zmienna stopa procentowa, marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. 10)Spłata odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, na podstawie zawiadomienia Wykonawcy o wysokości naliczonych odsetek dostarczonego do siedziby Zamawiającego w terminie 3 dni przed datą płatności. Okresem odsetkowym (obrachunkowym), za który naliczane będą należne bankowi odsetki będzie okres liczony od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca (miesiąc kalendarzowy) na podstawie stawki WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne w okresach odsetkowych, odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nie uruchomionego, stopa procentowa będzie równa sumie stawki bazowej opartej o stawkę WIBOR 1M oraz marży banku. Zmiana oprocentowania będzie następować w okresach miesięcznych wraz ze zmianą stawki bazowej WIBOR 1M. Dniem płatności odsetek będzie w każdym miesiącu 28 jego dzień, jeżeli dzień ten przypada w sobotę lub w dniu ustawowo wolnym od pracy, spłata następuje w pierwszy dniu roboczym przypadającym po tym dniu. 11)Do celów rozliczeniowych przyjmuje się, że okres rozliczeniowy pokrywa się z miesiącem kalendarzowym, który liczy rzeczywistą liczbę dni, a rok liczy 365 dni lub 366 dni ( w roku w którym luty liczy 29 dni). Odsetki obliczane będą z zastosowaniem następującej formuły: K = N x (R+M) x D/365 x100 lub K = N x (R+M) x D/366 x100 (w roku w którym luty liczy 29 dni) gdzie: K-odsetki, N-pozostała do spłacenia kwota kredytu, R-stopa bazowa oprocentowania, M -marża banku, D-rzeczywista liczba dni okresu odsetkowego. 12)Dla porównywalności ceny ofertowej należy przyjąć, że dniem płatności raty odsetkowej będzie w każdym miesiącu 28 jego dzień, bez względu na fakt czy dzień ten wypadnie w sobotę lub w dzień ustawowo wolny od pracy oraz że każdy rok ma 365 dni. 13)Do kalkulacji ceny Wykonawca dla porównywalności ofert winien przyjąć stopę bazową WIBOR 1M w wysokości 1,14% przy założeniu, że kredytzostanie uruchomiony w dniu 10.05.2020 roku. W celu wyliczenia kosztów udostępniono arkusz kalkulacyjny. 14)Dla porównywalności ceny ofertowej należy przyjąć następujący harmonogram spłaty kredytu: do 30.06.2021r –1.000.000 zł do 31.12.2021r –1.550.000 zł 15)Zamawiający nie przewiduje ponoszenia innych kosztów związanych z obsługa kredytu oraz z wydawaniem opinii i zaświadczeń wystawianych na wniosek kredytobiorcy.