USŁUGA BIEŻĄCEJ OBSŁUGI BANKOWEJ RACHUNKU BIEŻĄCEGO I RACHUNKÓW POMOCNICZYCH WRAZ Z KREDYTEM W RACHUNKU BIEŻĄCYM SZPITALA SPECJALISTYCZNEGO IM. LUDWIKA RYDYGIERA W KRAKOWIE SP. Z O.O. W OKRESIE 01.03.2019 R. DO 28.02.2022 R.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest usługa bieżącej obsługi bankowej rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych wraz z kredytem w rachunku bieżącym dla Szpitala Specjalistycznego im. Ludwika Rydygiera w Krakowie SP. z o.o. w okresie od 01.03.2019 r. do 28.02.2022 r. (aktualna umowa obowiązuje od 01.03.2016 r. do 28.02.2019 r.) - zgodnie z wymaganiami zawartymi w niniejszej specyfikacji. Szczególne warunki zamówienia: I. Usługa kompleksowej obsługi rachunku bankowego obejmuje : 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego, rachunków pomocniczych (co najmniej 15), rachunku płacowego oraz rachunku walutowego (EURO). 2) Świadczenie usług w systemie elektronicznej obsługi bankowej z uwzględnieniem zasad ochrony informacji o wynagrodzeniach pracowników, przy czym: - przychodzące na rachunek bankowy środki pieniężne są księgowane tego samego dnia, - wychodzące z rachunku bankowego środki pieniężne, wysyłane przez Szpital w systemie elektronicznej obsługi bankowej do godz. 11.00 są przekazywane do banku beneficjenta (kontrahenci i pracownicy Szpitala) w dacie zgodnej z datą obciążenia rachunku Szpitala. 3) Świadczenie bieżącej obsługi elektronicznej rachunków polegającej m.in. na: a) umożliwieniu składania poleceń przelewu, b) zapewnienie dostępu do przeglądu sald i innych informacji dotyczących rachunków (objętych zamówieniem), c) zachowaniu poufności dokonywanych transakcji z uwzględnieniem zasad ochrony informacji o wynagrodzeniach pracowników, d) zapewnieniu dostępu do przeglądu transakcji archiwalnych z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji, e) umożliwieniu wyszukiwania dokonanych operacji po poszczególnych elementach przelewu: kwota, data, kontrahent itd., f) umożliwieniu generowania raportów/zestawień obejmujących czynności/operacje dokonane w danym dniu, g) udostępnieniu funkcji eksport i import danych do i z systemu finansowo – księgowego Zamawiającego, h) zapewnieniu możliwości uzyskania potwierdzenia zrealizowanych przelewów (tzw. wtórniki), i) zapewnieniu możliwości realizowania przelewów zbiorczych (kilka faktur do jednego kontrahenta), j) umożliwieniu wycofania, anulowania zlecenia (telefonicznie), k) realizacja przelewu jako zlecenia oczekującego, l) realizacja przelewu w systemie SORBNET (ok. 5 m-cznie), m) generowaniu elektronicznych wyciągów bankowych, n) zakładanie automatycznych lokat overnight po wszystkich operacjach dokonywanych w ciągu dnia dla środków pieniężnych w wysokości powyżej 50.000,00 zł z zastrzeżeniem, aby na koniec każdego miesiąca była założona blokada środków, celem uiszczenia stałych opłat bankowych (tj. ryczałt) oraz dokonywanie negocjowanych lokat terminowych. 4) Dodatkowo w opłacie ryczałtowej należy uwzględnić: • Wydanie karty wzorów podpisu i podpisu elektronicznego dla ok. 4 użytkowników (zmiana karty wzoru podpisu, duplikat wzoru karty podpisu). • Wydanie tokena lub innego narzędzia autoryzacji dla osób dysponujących podpisem elektronicznym. • Otwarcie dodatkowych rachunków pomocniczych, podpięcie do systemu bankowego oraz automatyczne uruchomienie dla wszystkich osób dysponującym podpisem elektronicznych w systemie bankowym. • Odbiór gotówki ze Szpitala: kwota do ok. 250.000,00 zł do 5 razy w miesiącu (zasilenie konta gotówką księgowane tego samego dnia, prowizja od wpłaty zwarta w ryczałcie miesięcznym- przy czym gotówka odebrana do godz. 12.00 jest księgowana tego samego dnia, po godz. 12.00 następnego dnia roboczego). • Udzielanie telefonicznych informacji (np. o stanie środków pieniężnych oraz innych informacji w przypadku awarii systemu elektronicznej obsługi bankowej). • Bezpłatna instalacja i bieżący serwis systemu elektronicznej obsługi bankowej, w szczególności: - zainstalowanie oprogramowania, - przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi oprogramowania, - importu / exportu danych z systemu bankowości elektronicznej do programu finansowo – księgowego Szpitala. Zamawiający posiada następujące oprogramowanie Infomedica System Finansowo – Księgowo – Kosztowy Rejestr Bankowy i Finanse i Ksiegowość firmy Asseco Poland S.A.. - bieżące udostępnianie aktualizacji systemowych celem zapewnienia prawidłowego funkcjonowania systemu bankowości elektronicznej (bez konieczności zmiany oprogramowania po stronie Zamawiającego) w terminach uzgodnionych z Zamawiającym oraz w miejscach wskazanych przez Zamawiającego. • W przypadku wystąpienia awarii systemu Wykonawca zapewni możliwość korzystania z usługi typu „teleserwis” umożliwiający telefoniczne uzyskanie informacji o stanie rachunków. • Wyznaczenie ze strony banku opiekuna Szpitala, który będzie odpowiedzialny za całokształt współpracy. • Przyjęcie i wykonywanie dyspozycji dotyczącej blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia transakcji krajowych oraz zagranicznych (możliwość dokonywania płatności obcej walucie). • Wpłaty kwot z zagranicy (ok. 5 m-cznie). • Wydawanie wszelkich opinii bankowych i zaświadczeń (ok. 1 m-cznie). • Miesięczne oprocentowanie kont (naliczenie odsetek). • Przechowanie depozytów, udostępnienie skrytki bankowej dla wartościowych depozytów pacjentów Szpitala. • Realizacja przelewu w formie papierowej u pracownika w placówce Banku (w przypadku awarii systemu bankowego). • Wszystkie pozostałe czynności, opłaty związane z prowadzeniem w/w rachunków nie przewidzianych na dzień specyfikacji. 5) Za wymienione usługi w punktach od 1 do 4 Zamawiający uiszczać będzie opłatę ryczałtową płatną na koniec każdego miesiąca (tj. w sposób automatyczny w formie obciążenia rachunku przez Bank). Ponadto Zamawiający informuje, iż średnia liczba realizowanych przelewów: - 600/m-c (przy czym przelewy wykonywane sa zbiorczo dla kilku faktur dotyczących jednego kontrahenta), - średnia ilość przelewów pracowniczych – 1300/m-c II. Kredyt w rachunku bieżącym (odnawialny lub tzw. Linia kredytowa**): a) wysokość kredytu 10.000.000,00 zł (słownie: dziesięć milionów złotych 00/100). b) W okresie umowy bank jako wykonawca (kredytodawca) nie będzie pobierał opłat i prowizji za bankowej za administrowanie kredytem, za gotowość oraz za zaangażowanie kredytu (tj. salda niewykorzystanej części kredytu). c) Miesięczna spłata odsetek - odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia. Odsetki będą obciążały rachunek bieżący na koniec każdego miesiąca. Jeżeli ostatni dzień miesiąca przypada w dni wolne lub święta, zapłata odsetek nastąpi w dniu poprzedzającym. d) Skumulowana opłata dotycząca kredytu w rachunku bieżącym, powinna obejmować: - prowizję przygotowawczą (płatna przy pierwszym uruchomieniu kredytu), - oprocentowanie, - marżę banku. e) Od kwoty wykorzystanego kredytu Bank będzie naliczał odsetki w stosunku rocznym, wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej w oparciu o zmienną stawkę WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M), obowiązującą na 2 dni robocze przed rozpoczęciem każdego okresu odsetkowego, powiększoną o stalą marżę banku (przy czym: do obliczeń kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni). * do wyliczenia należy przyjąć pełną wartość kredytu tj. 10.000.000,00 zł. f) Całkowita spłata kredytu nastąpi nie później niż w dniu 31.01.2022 r. g) Do wyliczenia kosztu obsługi kredytu należy przyjąć wskaźnik WIBOR dla depozytów złotówkowych 1M z dnia 29.01.2019 r. tj. 1,64. h) Zabezpieczenie kredytu - przelew wierzytelności z tytułu zawartych umów o udzielaniu świadczeń opieki zdrowotnej z NFZ (umowa nr 061/200324/SZP/08/2017) • deklarowane obroty za cały okres trwania umowy wynoszą : 250.000.000,00 zł/rocznie Niezbędne dokumenty do określenia zdolności kredytowej Zamawiającego dostępne są do wglądu w Sekcji Finansowej – pokój 63 po uprzednim telefonicznym uzgodnieniu terminu: 1) Umowy z NFZ na 2019 r., 2) KRS, 3) Sprawozdanie finansowe za rok 2017, oraz RZ i S za VI i IX 2018., 4) Bilans spółki na dzień 30.09.2018 r., 5) Wykaz toczonych postępowań sądowych, administracyjnych, arbitrażowych na dzień 31.12.2018 r., 6) Wykaz należności i zobowiązań przeterminowanych na dzień 31.12.2018 r., 7) Decyzja w sprawie nadania numeru identyfikacji podatkowej, 8) Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON, 9) Zaświadczenie Naczelnika Urzędu Skarbowego o niezaleganiu w podatkach, 10) Zaświadczenie Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu w opłacaniu składek, 11) Opinia bankowa wydana przez bank obsługujący rachunek podstawowy Zamawiającego. Informacje dodatkowe: Zamawiający zastrzega sobie, iż w okresie obowiązywania umowy zobowiązuje do przedstawiania następujących dokumentów: • sprawozdanie rachunek zysków i strat zawierający dane w układzie F01 – wersja porównawcza – raz na kwartał, w terminie do ostatniego dnia miesiąca następującego po kwartale, • sprawozdanie z działalności jednostki, raz na rok, po zatwierdzeniu sprawozdania finansowego, • opinia i raport biegłego rewidenta z badania rocznego sprawozdania finansowego, raz na rok, po zakończeniu badania, • uchwałę podziału zysku netto na pokrycie straty, raz na rok, po zatwierdzeniu sprawozdania finansowego, • zaświadczenie z US i ZUS – raz na rok tj. grudzień 2019, grudzień 2020, grudzień 2021 Zamawiający informuje iż: • aneksy przedłużające do umowy 061/200324/SP/08/2017 z NFZ będą dostarczane do banku niezwłocznie po podpisaniu, • nie posiada aktualnie żadnych zawartych umów pożyczek, poza kredytem obrotowym w rachunku bieżącym, • nie posiada żadnych transakcji typu: forward, futures, swap, innych opcji na rynku pieniężnym, kapitałowym, kredytowym oraz instrumentów pochodnych na rynku towarowym, • nie posiada przyznanych limitów transakcyjnych rynków finansowych, ani innych pochodnych, • nie posiada strategii działania na przyszłe lata, • kontrakt z NFZ proponowany jako zabezpieczenie kredytu jest wolny od zajęć sądowych i egzekucyjnych, a wierzytelność nie stanowi wierzytelności spornej, przeterminowanej, przedawnionej, • dopuszcza powierzenie części zamówienia podwykonawcy jedynie w przypadku konwoju (transportu gotówki do banku), • nie wyraża zgody na wystawienie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową oraz na rozszerzenie zabezpieczenia o poręczenie przez Województwo Małopolskie, • część dokumentów jakie zamawiający zamierza udostępnić, są również zamieszczone na stronie internetowej http://www.szpitalrydygier.pl/, • wszelkie informacje dotyczące eksport/import (struktura) należy kontaktować się bezpośrednio z firmą Asseco Poland S.A,