ZACIĄGNIĘCIE DŁUGOTERMINOWEGO KREDYTU BANKOWEGO

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 4.200.000,00 PLN (słownie złotych: cztery miliony dwieście tysięcy 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów nieznajdujących pokrycia w planowanych dochodach Miasta Maków Mazowiecki na 2013 r. Warunki kredytowania: 1) Kwota kredytu: 4.200.000,00 PLN (słownie złotych: cztery miliony dwieście tysięcy 00/100); 2)Przeznaczenie kredytu: sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłata wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów nie znajdujących pokrycia w planowanych dochodach Miasta Maków Mazowiecki na 2013 rok; 3)Waluta kredytu: PLN 4)Okres kredytowania - od dnia 29.11.2013 r. do dnia 28.11.2018 r. 5)Okres spłaty kredytu od dnia 02.01.2014 r. do dnia 28.11.2018 r., z terminarzem spłat: - I rata w kwocie 140.000 zł do 31.01.2014 r. - II rata w kwocie 140.000 zł do 31.03.2014 r. - III rata w kwocie 140.000 zł do 31.05.2014 r. - IV rata w kwocie 140.000 zł do 31.07.2014 r. - V rata w kwocie 140.000 zł do 30.09.2014 r. - VI rata w kwocie 140.000 zł do 30.11.2014 r. - VII rata w kwocie 140.000 zł do 31.01.2015 r. - VIII rata w kwocie 140.000 zł do 31.03.2015 r. - IX rata w kwocie 140.000 zł do 31.05.2015 r. - X rata w kwocie 140.000 zł do 31.07.2015 r. - XI rata w kwocie 140.000 zł do 30.09.2015 r. - XII rata w kwocie 140.000 zł do 30.11.2015 r. - XIII rata w kwocie 140.000 zł do 31.01.2016 r. - XIV rata w kwocie 140.000 zł do 31.03.2016 r. - XV rata w kwocie 140.000 zł do 31.05.2016 r. - XVI rata w kwocie 140.000 zł do 31.07.2016 r. - XVII rata w kwocie 140.000 zł do 30.09.2016 r. - XVIII rata w kwocie 140.000 zł do 30.11.2016 r. - IX rata w kwocie 140.000 zł do 31.01.2017 r. - X rata w kwocie 140.000 zł do 31.03.2017 r. - XXI rata w kwocie 140.000 zł do 31.05.2017 r. - XXII rata w kwocie 140.000 zł do 31.07.2017 r. - XXIII rata w kwocie 140.000 zł do 30.09.2017 r. - XXIV rata w kwocie 140.000 zł do 30.11.2017 r. - XXV rata w kwocie 140.000 zł do 31.01.2018 r. - XXVI rata w kwocie 140.000 zł do 31.03.2018 r. - XXVII rata w kwocie 140.000 zł do 31.05.2018 r. - XXVIII rata w kwocie 140.000 zł do 31.07.2018 r. - XXIX rata w kwocie 140.000 zł do 30.09.2018 r. - XXX rata w kwocie 140.000 zł do 28.11.2018 r. 6) Kredyt zostanie udzielony według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie kredytu w trakcie realizacji przedmiotu zamówienia wyliczane będzie jako stawka WIBOR 1M aktualna dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który będą naliczane odsetki od wykorzystanej części kredytu powiększona o marżę Banku, która będzie stała w okresie kredytowania - obowiązywania umowy. 7) Odsetki naliczane przez bank od dnia uruchomienia I transzy kredytu w okresach miesięcznych od kwoty faktycznego zadłużenia, płatne na koniec każdego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przez Bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez Bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek. Obliczając odsetki należy przyjąć za podstawę obliczeń faktyczną ilość dni kredytowania w roku kalendarzowym w odniesieniu do liczby dni kalendarzowych w danym roku (365/366). Odsetki naliczane będą od wykorzystanej kwoty kredytu za faktyczną ilość dni, które upłynęły od daty uruchomienia kredytu do dnia poprzedzającego dzień spłaty kredytu (raty kredytu). 8) Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane. 9) Jeżeli termin spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub wolny od pracy dla Wykonawcy, to wpływ środków z tytułu spłaty kredytu w pierwszym dniu roboczym po tym dniu jest traktowany jako spłata w terminie. 10) Zamawiający przewiduje możliwość przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku spłat rat kredytu we wcześniejszych terminach odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu. 11) Wykonawca udzieli kredytu bez pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji. 12) Jedyną dopuszczalną formą zabezpieczenia kredytu, akceptowaną przez Zamawiającego jest weksel własny in blanco wystawiony przez Miasto Maków Mazowiecki wraz z deklaracją wekslową. 13) Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji innych niż określone w niniejszej SIWZ.