Bankowa obsługa budżetu Powiatu Świeckiego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego

ROZWIŃ

Opis przedmiotu przetargu: 3. Przedmiot zamówienia i zakres: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Powiatu Świeckiego i jego jednostek organizacyjnych oraz codzienny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. 3.2. Wykaz podmiotów biorących udział w zamówieniu stanowi Załącznik Nr 7 do SIWZ. 3.3. Szacunkowa liczba operacji bankowych wyszczególnionych w opisie przedmiotu zamówienia, podana jest, wg stanu na dzień 31.12.2014r. Załącznik Nr 8 do SIWZ. 3.4. Użyte w opisie przedmiotu zamówienia terminy określają: 1) Zamawiający, Podmioty biorące udział w zamówieniu - Powiat Świecki oraz jego jednostki organizacyjne o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 2) Wykonawca - osoba prawna utworzona, zgodnie z przepisami ustaw i działająca na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania czynności bankowych, obciążających ryzykiem środki powierzone pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym, która wykonuje działalność polegającą m. in. na przyjmowaniu depozytów, udzielaniu kredytów, wydawaniu instrumentów pieniądza elektronicznego oraz innych czynności, określonych przepisami prawa i wymienionych w statucie Banku (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t.). 3) Klient, kontrahent, interesant, wpłacający - osoba fizyczna lub osoba prawna, osoba nieposiadająca osobowości prawnej, będąca stroną transakcji np. podatnik, płatnik wieczystego użytkowania, dzierżawca, inkasent, poborca, itd. 4) Rachunek bieżący - rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego przekazywane są środki na wydatki Powiatu Świeckiego oraz jego jednostek organizacyjnych o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 5) Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy służący do wyodrębnienia środków pieniężnych Zamawiającego na określony cel oraz przeprowadzania określonych przez Zamawiającego rozliczeń pieniężnych. 6) Rachunek skonsolidowany - rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu powiatu. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach oraz do ustalania salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. 7) System bankowości elektronicznej - system służący do obsługi rachunków prowadzonych na podstawie niniejszej umowy, w szczególności umożliwiający Powiatowi dostęp i korzystanie ze wszystkich informacji i usług oferowanych przez Wykonawcę, w sposób zdalny. 8) Świadczeniobiorca - osoba uprawniona na podstawie przepisów prawa do otrzymywania świadczeń pieniężnych, wypłacanych przez upoważnione jednostki powiatu. 9) Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 10) Terminal POS - oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonywanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MasterCard Electronic, MasterCard, EuroCard MasterCard, Maestro bez ograniczeń w wysokości wpłat. 11) Dochody budżetowe - środki finansowe gromadzone zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) oraz ustawą z dnia 13 listopada 2003r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego (Dz. U. z 2014r. poz. 1115 j.t. z późn. zm.). 3.5. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w PLN budżetu Powiatu Świeckiego; a) środki zgromadzone na rachunku podlegać będą oprocentowaniu nie mniejszemu niż oprocentowanie ustalone na bazie stawki WIBID O N przemnożonej przez zaoferowany przez Wykonawcę współczynnik. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w PLN: a) środki zgromadzone na rachunkach pomocniczych podlegać będą oprocentowaniu na takich samych zasadach jak w przypadku rachunku bieżącego, b) Wykonawca zagwarantuje możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu bez wzrostu opłaty, c) na koniec dnia miesiąca wskazane przez Zamawiającego rachunki będą zamykały się saldem zerowym. 3) Otwarcie i prowadzenie rachunku walutowego: a) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych, b) w przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości. 4) Wykonawca, zapewni przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy. 5) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności: a) poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, b) wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu w wybranych oddziałach i filiach Wykonawcy niezależnie od tego, w którym oddziale,filii zostaną otwarte i Wykonawca zapewni realizację zleceń stałych oraz poleceń zapłaty, c) realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków lub alternatywnych rozwiązań, 6) Prowadzenie rachunku skonsolidowanego: Wykonawca zagwarantuje obsługę rachunku skonsolidowanego. Konsolidacja sald wskazanych przez Zamawiającego rachunków powiatu polegać będzie na zbieraniu na koniec dnia roboczego sald wszystkich rachunków zarówno tych, które mają nadwyżkę środków, jak i tych, które korzystają z kredytu w rachunku bieżącym na jednym wirtualnym rachunku bankowym: a) Konsolidacja umożliwi szybką analizę wpływów z poszczególnych rachunków z możliwością gospodarowania środkami na szczeblu centralnym oraz bieżące monitorowanie stanów środków na rachunkach powiatu, b) Od kwoty ujemnego salda rachunku skonsolidowanego budżetu Powiatu Świeckiego naliczane będą odsetki według zmiennego oprocentowania ustalonego na bazie stawki WIBOR O N plus minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. c) Odsetki od środków na wirtualnym skonsolidowanym rachunku budżetu Powiatu będą dopisywane do rachunku bieżącego budżetu Powiatu. d) Kapitalizacja odsetek naliczonych od nadwyżek środków będzie dokonywana: - codziennie na rachunkach wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego, - miesięcznie na pozostałych rachunkach. e) Wykonawca będzie przekazywał w formie elektronicznej miesięczny raport z konsolidacji sald. 7) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego: a) Wykonawca wyznaczy- z podaniem danych osobowych, grupę doradców Zamawiającego (2 osoby), która będzie współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwanie niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie, b) Kontakt z doradcą - osobisty, pisemny (listem, e-mailem, fax) lub telefoniczny. c) Wykonawca zapewni kontakt telefoniczny z Doradcą od poniedziałku do piątku w godzinach 7:30 - 15:30. 8) Zasady udzielania i funkcjonowania odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Świeckiego: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Powiatowi Świeckiemu, w każdym roku obowiązywania Umowy, krótkoterminowego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu powiatu w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Powiatu Świeckiego na dany rok budżetowy, do kwoty maksymalnej 3.000.000,00 PLN. b) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany po przekazaniu do Banku stosownej uchwały budżetowej oraz podpisaniu umowy lub aneksu do umowy o kredyt w rachunku bieżącym. c) Kredyt w rachunku bieżącym udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. d) Zamawiający przeznaczy środki kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) e) Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR O N plus-minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. f) Odsetki należne Wykonawcy od kredytu w rachunku bieżącym naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Każdy wpływ na rachunek bieżący budżetu powiatu będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków. g) Do naliczania odsetek założono, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni. h) Odsetkami od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym będzie obciążany rachunek wskazany przez Zamawiającego z częstotliwością miesięczną w terminie uzgodnionym między Wykonawcą i Zamawiającym. i) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu nie później niż do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. j) Zabezpieczeniem roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielenia Powiatowi Świeckiemu kredytu w rachunku bieżącym będzie oświadczenie kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t. ). k) Prognozowany rzeczywisty okres korzystania z kredytu wynosi średniorocznie 30 dni. 9) Wykonawca zapewni bezpłatny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. Transport będzie odbywał się codziennie w dni robocze od poniedziałku do piątku o godzinie 15.00. Punkt kasowy zlokalizowany jest w siedzibie Starostwa Powiatowego w Świeciu przy ulicy Hallera 9. Szacowana maksymalna kwota transportowanej gotówki wynosi 15 000 zł. 10) Zapewnienie systemu bankowości elektronicznej - bez pobierania opłat i prowizji: a) Wykonawca, dostarczy w ramach realizacji niniejszego zamówienia oprogramowanie typu bankowość elektroniczna dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, a także zapewni nieodpłatne przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania w okresie obowiązywania umowy. b) Wykonawca zapewni przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej oraz udzieli wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną, a także świadczenie usługi asysty technicznej bezpośrednio w miejscach pracy systemu przez co najmniej 6 miesięcy od daty zainstalowania systemu w podmiotach biorących udział w zamówieniu. c) Wykonawca, zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego. d) Wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego, zgodnie z ustalonym harmonogramem prac. e) Wykonawca, zapewni wysyłanie, odbieranie i księgowanie trzech sesji międzybankowych tego samego dnia. f) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne podmiotów biorących udział w zamówieniu w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału filii banku Wykonawcy, itp.). 11) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych: a) Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz w formie papierowej - w wyjątkowych sytuacjach na żądanie Zamawiającego. b) Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności. c) Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, nr rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kursie jaki był stosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek. d) Format plików wyciągów bankowych i zakres przekazywanych w nich informacji zostanie uzgodniony z Zamawiającym 12) Przyjmowanie płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali płatniczych POS: a) Wykonawca zobowiązuje się świadczyć na rzecz Zamawiającego usługi związane z realizacją i rozliczaniem transakcji opłacanych kartami płatniczymi (wydanymi w Polsce, UE i poza UE) typu VISA, Visa Elektron, MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro, Vpay (wymagana jest również obsługa kart płatniczych w technologii zbliżeniowej) za pomocą co najmniej czterech terminali POS, które zostaną zainstalowane w Wydziale Komunikacji, w Wydziale Geodezji Kartografii, Katastru i Gospodarki Nieruchomościami oraz w punkcie kasowym, najpóźniej do dnia 31.08.2015r. b) W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych w wykazie transakcji udostępnionych przez Wykonawcę muszą znaleźć się dane identyfikujące stanowisko, identyfikator transakcji, dodatkowa informacja określająca typ płatności. c) Wykonawca zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczania transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych oraz generowanie danych w postaci wyciągu transakcji bez pobierania opłat i prowizji. d) Wszelkie opłaty i prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych za pośrednictwem kart płatniczych będą ponoszone przez Wykonawcę. e) Wykonawca zobowiązuje się zapewnić we własnym zakresie łącza do przesyłania danych pomiędzy punktem kasowym i terminalami POS, a centralą Wykonawcy. 13) Wymagania techniczno-informatyczne dotyczące systemu bankowości elektronicznej: a) Wykonawca ma obowiązek posiadać system bankowy dysponujący następującymi usługami: - bankowości elektronicznej, - zlecenie stałe. b) Wykonawca zapewni, aby zainstalowany system bankowości elektronicznej spełniał następujące minimalne wymogi związane z bezpieczeństwem: - zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania się do systemu (unikalność identyfikatorów i wymuszanie zmian haseł), - dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika, np. za pomocą hasła i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych takich jak np. zdefiniowanie, modyfikacja przelewu, wysłanie przelewu dowolnego itp., - zabezpieczenie transmisji danych protokołem Transport Laver Security (TLS) oraz jego wymuszanie (niekorzystanie z protokołu SSL), - uwierzytelnianie oparte o infrastrukturę klucza publicznego (tzw. PKI) z certyfikatami wystawionymi przez centra certyfikacji domyślnie zaufane przez przeglądarki internetowe oraz systemy operacyjne (bez potrzeby dodatkowego importowania certyfikatu centrum certyfikacji), - szyfrowanie danych uwierzytelniających za pomocą kryptografii asymetrycznej z kluczem o długości co najmniej 2048 bitów, - szyfrowanie przesyłanych danych za pomocą kryptografii symetrycznej z kluczem o długości co najmniej 128 bitów. Wykonawca oprócz dostarczenia odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewni również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system, jaki Wykonawca zamierza zaoferować, wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (akcesoria takie jak: token, karta, czytnik). Zamawiający szacuje liczbę osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej na około 50. c) Wykonawca zapewni, aby w terminie nie późniejszym niż 7 dni od włączenia danej jednostki organizacyjnej, do systemu świadczenia usług przez Wykonawcę, możliwy był import przelewów elektronicznych przygotowywanych w aktualnie eksploatowanych systemach informatycznych przez daną jednostkę; tj.: do obsługi importu minimum następujących formatów: - ELIKSIR-0, - XML, - PROFFICE, - ASCII z różnymi separatorami pól i o strukturze uzgodnionej z Zamawiającym z dodatkową możliwością wyboru strony kodowej dla polskich znaków z następującymi minimalnymi opcjami: Windows 1250, IBM Latin-2 (PC-852), ISO Latin-2. System bankowości elektronicznej zainstalowany u Zamawiającego musi umożliwiać pozyskiwanie danych z wyciągów prowadzonych przez Wykonawcę rachunków bankowych w postaci elektronicznej w formacie XML. Wykonawca musi zapewnić możliwość bezobsługowego pobierania plików wyciągów bankowych, zgodnie z parametrami ustalonymi przez Zamawiającego. d) Wykonawca, zagwarantuje otrzymywanie z wystarczającym wyprzedzeniem (miesięcznym) informacji o planowanych zmianach w organizacji i oprogramowaniu systemu bankowego. e) System bankowości elektronicznej musi umożliwiać w szczególności: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym budżetu powiatu i pozostałych rachunkach, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (5 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum; - składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich w w rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku; - dostęp upoważnionym pracownikom Starostwa Powiatowego w Świeciu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych; - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); - informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), - w trybie administracyjnym ergonomiczne przypisywanie wielu użytkowników do jednego numeru rachunku, jak również wiele rachunków do jednego użytkownika. 14) Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług bankowych zawartych w opisie przedmiotu zamówienia: a) Wysokość opłat musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy. b) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy. c) Wynagrodzenie Wykonawcy płatne będzie z dołu, tj. każdorazowo po upływie miesiąca za świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy, poprzez pobranie opłaty z rachunków wskazanych w umowie przez poszczególne podmioty biorące udział w zamówieniu. d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych związanych z udzieleniem i wykorzystaniem kredytu w rachunku bieżącym, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez Wykonawcę w ofercie cenowej. 15) Pozostałe wymagania Zamawiającego: a) Wykonawca zobowiąże się, do dołożenia wszelkich starań, by udostępnić podmiotom biorącym udział w zamówieniu na ich żądanie, w związku z postępowaniem reklamacyjnym, w terminie do 14 dni od otrzymania takiego żądania, drogą elektroniczną wersję (obraz) wskazanego dokumentu źródłowego, który został wprowadzony do polskiego systemu bankowego przez dowolnego płatnika. W przypadku braku możliwości udostępnienia takiego dokumentu zostanie złożone przez Wykonawcę w terminie 14 dni, pisemne wyjaśnienie o powodach braku takiej możliwości. b) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż u Wykonawcy wyłonionego w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.), c) umożliwienie składania polecenia zapłaty w formie papierowej (tradycyjnej).

Publikacja BZP / TED

Świecie: Bankowa obsługa budżetu Powiatu Świeckiego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego

Numer ogłoszenia: 44954 - 2015; data zamieszczenia: 02.03.2015

OGŁOSZENIE O ZAMÓWIENIU - usługi

Zamieszczanie ogłoszenia:
obowiązkowe.

Ogłoszenie dotyczy:
zamówienia publicznego.

SEKCJA I: ZAMAWIAJĄCY

I. 1) NAZWA I ADRES:
Powiat Świecki , ul. Gen. Józefa Hallera 9, 86-100 Świecie, woj. kujawsko-pomorskie, tel. 52 56 83 100, faks 52 56 83 102.

Adres strony internetowej zamawiającego:
www.bip.powiat.swiecki.lo.pl

I. 2) RODZAJ ZAMAWIAJĄCEGO:
Administracja samorządowa.

SEKCJA II: PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA

II.1) OKREŚLENIE PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA

II.1.1) Nazwa nadana zamówieniu przez zamawiającego:
Bankowa obsługa budżetu Powiatu Świeckiego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego.

II.1.2) Rodzaj zamówienia:
usługi.

II.1.4) Określenie przedmiotu oraz wielkości lub zakresu zamówienia:
3. Przedmiot zamówienia i zakres: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Powiatu Świeckiego i jego jednostek organizacyjnych oraz codzienny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. 3.2. Wykaz podmiotów biorących udział w zamówieniu stanowi Załącznik Nr 7 do SIWZ. 3.3. Szacunkowa liczba operacji bankowych wyszczególnionych w opisie przedmiotu zamówienia, podana jest, wg stanu na dzień 31.12.2014r. Załącznik Nr 8 do SIWZ. 3.4. Użyte w opisie przedmiotu zamówienia terminy określają: 1) Zamawiający, Podmioty biorące udział w zamówieniu - Powiat Świecki oraz jego jednostki organizacyjne o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 2) Wykonawca - osoba prawna utworzona, zgodnie z przepisami ustaw i działająca na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania czynności bankowych, obciążających ryzykiem środki powierzone pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym, która wykonuje działalność polegającą m. in. na przyjmowaniu depozytów, udzielaniu kredytów, wydawaniu instrumentów pieniądza elektronicznego oraz innych czynności, określonych przepisami prawa i wymienionych w statucie Banku (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t.). 3) Klient, kontrahent, interesant, wpłacający - osoba fizyczna lub osoba prawna, osoba nieposiadająca osobowości prawnej, będąca stroną transakcji np. podatnik, płatnik wieczystego użytkowania, dzierżawca, inkasent, poborca, itd. 4) Rachunek bieżący - rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego przekazywane są środki na wydatki Powiatu Świeckiego oraz jego jednostek organizacyjnych o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 5) Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy służący do wyodrębnienia środków pieniężnych Zamawiającego na określony cel oraz przeprowadzania określonych przez Zamawiającego rozliczeń pieniężnych. 6) Rachunek skonsolidowany - rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu powiatu. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach oraz do ustalania salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. 7) System bankowości elektronicznej - system służący do obsługi rachunków prowadzonych na podstawie niniejszej umowy, w szczególności umożliwiający Powiatowi dostęp i korzystanie ze wszystkich informacji i usług oferowanych przez Wykonawcę, w sposób zdalny. 8) Świadczeniobiorca - osoba uprawniona na podstawie przepisów prawa do otrzymywania świadczeń pieniężnych, wypłacanych przez upoważnione jednostki powiatu. 9) Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 10) Terminal POS - oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonywanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MasterCard Electronic, MasterCard, EuroCard MasterCard, Maestro bez ograniczeń w wysokości wpłat. 11) Dochody budżetowe - środki finansowe gromadzone zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) oraz ustawą z dnia 13 listopada 2003r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego (Dz. U. z 2014r. poz. 1115 j.t. z późn. zm.). 3.5. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w PLN budżetu Powiatu Świeckiego; a) środki zgromadzone na rachunku podlegać będą oprocentowaniu nie mniejszemu niż oprocentowanie ustalone na bazie stawki WIBID O N przemnożonej przez zaoferowany przez Wykonawcę współczynnik. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w PLN: a) środki zgromadzone na rachunkach pomocniczych podlegać będą oprocentowaniu na takich samych zasadach jak w przypadku rachunku bieżącego, b) Wykonawca zagwarantuje możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu bez wzrostu opłaty, c) na koniec dnia miesiąca wskazane przez Zamawiającego rachunki będą zamykały się saldem zerowym. 3) Otwarcie i prowadzenie rachunku walutowego: a) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych, b) w przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości. 4) Wykonawca, zapewni przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy. 5) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności: a) poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, b) wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu w wybranych oddziałach i filiach Wykonawcy niezależnie od tego, w którym oddziale,filii zostaną otwarte i Wykonawca zapewni realizację zleceń stałych oraz poleceń zapłaty, c) realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków lub alternatywnych rozwiązań, 6) Prowadzenie rachunku skonsolidowanego: Wykonawca zagwarantuje obsługę rachunku skonsolidowanego. Konsolidacja sald wskazanych przez Zamawiającego rachunków powiatu polegać będzie na zbieraniu na koniec dnia roboczego sald wszystkich rachunków zarówno tych, które mają nadwyżkę środków, jak i tych, które korzystają z kredytu w rachunku bieżącym na jednym wirtualnym rachunku bankowym: a) Konsolidacja umożliwi szybką analizę wpływów z poszczególnych rachunków z możliwością gospodarowania środkami na szczeblu centralnym oraz bieżące monitorowanie stanów środków na rachunkach powiatu, b) Od kwoty ujemnego salda rachunku skonsolidowanego budżetu Powiatu Świeckiego naliczane będą odsetki według zmiennego oprocentowania ustalonego na bazie stawki WIBOR O N plus minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. c) Odsetki od środków na wirtualnym skonsolidowanym rachunku budżetu Powiatu będą dopisywane do rachunku bieżącego budżetu Powiatu. d) Kapitalizacja odsetek naliczonych od nadwyżek środków będzie dokonywana: - codziennie na rachunkach wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego, - miesięcznie na pozostałych rachunkach. e) Wykonawca będzie przekazywał w formie elektronicznej miesięczny raport z konsolidacji sald. 7) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego: a) Wykonawca wyznaczy- z podaniem danych osobowych, grupę doradców Zamawiającego (2 osoby), która będzie współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwanie niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie, b) Kontakt z doradcą - osobisty, pisemny (listem, e-mailem, fax) lub telefoniczny. c) Wykonawca zapewni kontakt telefoniczny z Doradcą od poniedziałku do piątku w godzinach 7:30 - 15:30. 8) Zasady udzielania i funkcjonowania odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Świeckiego: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Powiatowi Świeckiemu, w każdym roku obowiązywania Umowy, krótkoterminowego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu powiatu w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Powiatu Świeckiego na dany rok budżetowy, do kwoty maksymalnej 3.000.000,00 PLN. b) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany po przekazaniu do Banku stosownej uchwały budżetowej oraz podpisaniu umowy lub aneksu do umowy o kredyt w rachunku bieżącym. c) Kredyt w rachunku bieżącym udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. d) Zamawiający przeznaczy środki kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) e) Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR O N plus-minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. f) Odsetki należne Wykonawcy od kredytu w rachunku bieżącym naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Każdy wpływ na rachunek bieżący budżetu powiatu będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków. g) Do naliczania odsetek założono, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni. h) Odsetkami od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym będzie obciążany rachunek wskazany przez Zamawiającego z częstotliwością miesięczną w terminie uzgodnionym między Wykonawcą i Zamawiającym. i) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu nie później niż do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. j) Zabezpieczeniem roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielenia Powiatowi Świeckiemu kredytu w rachunku bieżącym będzie oświadczenie kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t. ). k) Prognozowany rzeczywisty okres korzystania z kredytu wynosi średniorocznie 30 dni. 9) Wykonawca zapewni bezpłatny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. Transport będzie odbywał się codziennie w dni robocze od poniedziałku do piątku o godzinie 15.00. Punkt kasowy zlokalizowany jest w siedzibie Starostwa Powiatowego w Świeciu przy ulicy Hallera 9. Szacowana maksymalna kwota transportowanej gotówki wynosi 15 000 zł. 10) Zapewnienie systemu bankowości elektronicznej - bez pobierania opłat i prowizji: a) Wykonawca, dostarczy w ramach realizacji niniejszego zamówienia oprogramowanie typu bankowość elektroniczna dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, a także zapewni nieodpłatne przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania w okresie obowiązywania umowy. b) Wykonawca zapewni przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej oraz udzieli wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną, a także świadczenie usługi asysty technicznej bezpośrednio w miejscach pracy systemu przez co najmniej 6 miesięcy od daty zainstalowania systemu w podmiotach biorących udział w zamówieniu. c) Wykonawca, zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego. d) Wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego, zgodnie z ustalonym harmonogramem prac. e) Wykonawca, zapewni wysyłanie, odbieranie i księgowanie trzech sesji międzybankowych tego samego dnia. f) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne podmiotów biorących udział w zamówieniu w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału filii banku Wykonawcy, itp.). 11) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych: a) Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz w formie papierowej - w wyjątkowych sytuacjach na żądanie Zamawiającego. b) Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności. c) Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, nr rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kursie jaki był stosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek. d) Format plików wyciągów bankowych i zakres przekazywanych w nich informacji zostanie uzgodniony z Zamawiającym 12) Przyjmowanie płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali płatniczych POS: a) Wykonawca zobowiązuje się świadczyć na rzecz Zamawiającego usługi związane z realizacją i rozliczaniem transakcji opłacanych kartami płatniczymi (wydanymi w Polsce, UE i poza UE) typu VISA, Visa Elektron, MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro, Vpay (wymagana jest również obsługa kart płatniczych w technologii zbliżeniowej) za pomocą co najmniej czterech terminali POS, które zostaną zainstalowane w Wydziale Komunikacji, w Wydziale Geodezji Kartografii, Katastru i Gospodarki Nieruchomościami oraz w punkcie kasowym, najpóźniej do dnia 31.08.2015r. b) W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych w wykazie transakcji udostępnionych przez Wykonawcę muszą znaleźć się dane identyfikujące stanowisko, identyfikator transakcji, dodatkowa informacja określająca typ płatności. c) Wykonawca zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczania transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych oraz generowanie danych w postaci wyciągu transakcji bez pobierania opłat i prowizji. d) Wszelkie opłaty i prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych za pośrednictwem kart płatniczych będą ponoszone przez Wykonawcę. e) Wykonawca zobowiązuje się zapewnić we własnym zakresie łącza do przesyłania danych pomiędzy punktem kasowym i terminalami POS, a centralą Wykonawcy. 13) Wymagania techniczno-informatyczne dotyczące systemu bankowości elektronicznej: a) Wykonawca ma obowiązek posiadać system bankowy dysponujący następującymi usługami: - bankowości elektronicznej, - zlecenie stałe. b) Wykonawca zapewni, aby zainstalowany system bankowości elektronicznej spełniał następujące minimalne wymogi związane z bezpieczeństwem: - zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania się do systemu (unikalność identyfikatorów i wymuszanie zmian haseł), - dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika, np. za pomocą hasła i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych takich jak np. zdefiniowanie, modyfikacja przelewu, wysłanie przelewu dowolnego itp., - zabezpieczenie transmisji danych protokołem Transport Laver Security (TLS) oraz jego wymuszanie (niekorzystanie z protokołu SSL), - uwierzytelnianie oparte o infrastrukturę klucza publicznego (tzw. PKI) z certyfikatami wystawionymi przez centra certyfikacji domyślnie zaufane przez przeglądarki internetowe oraz systemy operacyjne (bez potrzeby dodatkowego importowania certyfikatu centrum certyfikacji), - szyfrowanie danych uwierzytelniających za pomocą kryptografii asymetrycznej z kluczem o długości co najmniej 2048 bitów, - szyfrowanie przesyłanych danych za pomocą kryptografii symetrycznej z kluczem o długości co najmniej 128 bitów. Wykonawca oprócz dostarczenia odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewni również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system, jaki Wykonawca zamierza zaoferować, wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (akcesoria takie jak: token, karta, czytnik). Zamawiający szacuje liczbę osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej na około 50. c) Wykonawca zapewni, aby w terminie nie późniejszym niż 7 dni od włączenia danej jednostki organizacyjnej, do systemu świadczenia usług przez Wykonawcę, możliwy był import przelewów elektronicznych przygotowywanych w aktualnie eksploatowanych systemach informatycznych przez daną jednostkę; tj.: do obsługi importu minimum następujących formatów: - ELIKSIR-0, - XML, - PROFFICE, - ASCII z różnymi separatorami pól i o strukturze uzgodnionej z Zamawiającym z dodatkową możliwością wyboru strony kodowej dla polskich znaków z następującymi minimalnymi opcjami: Windows 1250, IBM Latin-2 (PC-852), ISO Latin-2. System bankowości elektronicznej zainstalowany u Zamawiającego musi umożliwiać pozyskiwanie danych z wyciągów prowadzonych przez Wykonawcę rachunków bankowych w postaci elektronicznej w formacie XML. Wykonawca musi zapewnić możliwość bezobsługowego pobierania plików wyciągów bankowych, zgodnie z parametrami ustalonymi przez Zamawiającego. d) Wykonawca, zagwarantuje otrzymywanie z wystarczającym wyprzedzeniem (miesięcznym) informacji o planowanych zmianach w organizacji i oprogramowaniu systemu bankowego. e) System bankowości elektronicznej musi umożliwiać w szczególności: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym budżetu powiatu i pozostałych rachunkach, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (5 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum; - składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich w w rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku; - dostęp upoważnionym pracownikom Starostwa Powiatowego w Świeciu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych; - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); - informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), - w trybie administracyjnym ergonomiczne przypisywanie wielu użytkowników do jednego numeru rachunku, jak również wiele rachunków do jednego użytkownika. 14) Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług bankowych zawartych w opisie przedmiotu zamówienia: a) Wysokość opłat musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy. b) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy. c) Wynagrodzenie Wykonawcy płatne będzie z dołu, tj. każdorazowo po upływie miesiąca za świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy, poprzez pobranie opłaty z rachunków wskazanych w umowie przez poszczególne podmioty biorące udział w zamówieniu. d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych związanych z udzieleniem i wykorzystaniem kredytu w rachunku bieżącym, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez Wykonawcę w ofercie cenowej. 15) Pozostałe wymagania Zamawiającego: a) Wykonawca zobowiąże się, do dołożenia wszelkich starań, by udostępnić podmiotom biorącym udział w zamówieniu na ich żądanie, w związku z postępowaniem reklamacyjnym, w terminie do 14 dni od otrzymania takiego żądania, drogą elektroniczną wersję (obraz) wskazanego dokumentu źródłowego, który został wprowadzony do polskiego systemu bankowego przez dowolnego płatnika. W przypadku braku możliwości udostępnienia takiego dokumentu zostanie złożone przez Wykonawcę w terminie 14 dni, pisemne wyjaśnienie o powodach braku takiej możliwości. b) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż u Wykonawcy wyłonionego w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.), c) umożliwienie składania polecenia zapłaty w formie papierowej (tradycyjnej)..

II.1.5) przewiduje się udzielenie zamówień uzupełniających:

Określenie przedmiotu oraz wielkości lub zakresu zamówień uzupełniających
Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia zamówień uzupełniających, o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6 ustawy Prawo zamówień publicznych. Wartość tych zamówień nie przekroczy 50% wartości zamówienia podstawowego oraz polegać będą na powtórzeniu tego samego rodzaju zamówień. Zostaną one udzielone w przypadku, gdy zaistnieje uzasadniona potrzeba rozszerzenia przedmiotu zamówienia oraz zapewnione zostaną środki finansowe na ten cel.

II.1.6) Wspólny Słownik Zamówień (CPV):
66.10.00.00-1, 66.11.00.00-4, 66.11.30.00-5.

II.1.7) Czy dopuszcza się złożenie oferty częściowej:
nie.

II.1.8) Czy dopuszcza się złożenie oferty wariantowej:
nie.

II.2) CZAS TRWANIA ZAMÓWIENIA LUB TERMIN WYKONANIA:
Zakończenie: 30.04.2020.

SEKCJA III: INFORMACJE O CHARAKTERZE PRAWNYM, EKONOMICZNYM, FINANSOWYM I TECHNICZNYM

III.1) WADIUM

Informacja na temat wadium:
Zamawiający nie wymaga wniesienia wadium.

III.2) ZALICZKI

III.3) WARUNKI UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU ORAZ OPIS SPOSOBU DOKONYWANIA OCENY SPEŁNIANIA TYCH WARUNKÓW

III. 3.1) Uprawnienia do wykonywania określonej działalności lub czynności, jeżeli przepisy prawa nakładają obowiązek ich posiadania

Opis sposobu dokonywania oceny spełniania tego warunku
- Na potwierdzenie spełniania warunku Wykonawca załączy do oferty zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej, tj. posiadającego status banku, a także uprawnionego do realizacji usług objętych przedmiotem zamówienia, lub posiadającego status instytucji kredytowej, działającego zgodnie z wymogami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe Ocena spełniania warunku zostanie dokonana zgodnie z formułą spełnia - nie spełnia, w oparciu o informacje zawarte w dokumentach i oświadczeniach.
III.3.2) Wiedza i doświadczenie

Opis sposobu dokonywania oceny spełniania tego warunku
- Na potwierdzenie spełniania warunku Wykonawca winien wykazać, że w okresie ostatnich trzech lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy - w tym okresie, wykonał lub wykonuje co najmniej jedną usługę polegającą na bankowej obsłudze budżetu jednostki samorządu terytorialnego, w sposób ciągły przez okres co najmniej 12 miesięcy, której dochody budżetowe w jednym roku realizacji usługi wyniosły co najmniej 50 000 000,00 zł brutto oraz załączyć dowody, czy zostały wykonane lub są wykonywane należycie. Dowodami są: a) poświadczenie, z tym że w odniesieniu do nadal wykonywanych usług okresowych lub ciągłych poświadczenie powinno być wydane nie wcześniej niż na 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert; b) oświadczenie Wykonawcy - jeżeli z uzasadnionych przyczyn o obiektywnym charakterze Wykonawca nie jest w stanie uzyskać poświadczenia. Ocena spełniania warunku dokonana zostanie zgodnie z formułą spełnia - nie spełnia, w oparciu o informacje zawarte w dokumentach i oświadczeniach.
III.3.3) Potencjał techniczny

Opis sposobu dokonywania oceny spełniania tego warunku
- Na potwierdzenie spełniania warunku wykonawca załączy do oferty oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego zgodnie z art. 22 ust. 1 upzp. Ocena spełniania warunku dokonana zostanie zgodnie z formułą spełnia - nie spełnia, w oparciu o informacje zawarte w dokumentach i oświadczeniach.
III.3.4) Osoby zdolne do wykonania zamówienia

Opis sposobu dokonywania oceny spełniania tego warunku
- Na potwierdzenie spełniania warunku wykonawca załączy do oferty oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego zgodnie z art. 22 ust. 1 upzp. Ocena spełniania warunku dokonana zostanie zgodnie z formułą spełnia - nie spełnia, w oparciu o informacje zawarte w dokumentach i oświadczeniach.
III.3.5) Sytuacja ekonomiczna i finansowa

Opis sposobu dokonywania oceny spełniania tego warunku
- Na potwierdzenie spełniania warunku wykonawca załączy do oferty oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego zgodnie z art. 22 ust. 1 upzp. Ocena spełniania warunku dokonana zostanie zgodnie z formułą spełnia - nie spełnia, w oparciu o informacje zawarte w dokumentach i oświadczeniach.

III.4) INFORMACJA O OŚWIADCZENIACH LUB DOKUMENTACH, JAKIE MAJĄ DOSTARCZYĆ WYKONAWCY W CELU POTWIERDZENIA SPEŁNIANIA WARUNKÓW UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU ORAZ NIEPODLEGANIA WYKLUCZENIU NA PODSTAWIE ART. 24 UST. 1 USTAWY

III.4.1) W zakresie wykazania spełniania przez wykonawcę warunków, o których mowa w art. 22 ust. 1 ustawy, oprócz oświadczenia o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu należy przedłożyć:

potwierdzenie posiadania uprawnień do wykonywania określonej działalności lub czynności, jeżeli przepisy prawa nakładają obowiązek ich posiadania, w szczególności koncesje, zezwolenia lub licencje;
wykaz wykonanych, a w przypadku świadczeń okresowych lub ciągłych również wykonywanych, głównych dostaw lub usług, w okresie ostatnich trzech lat przed upływem terminu składania ofert albo wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy - w tym okresie, wraz z podaniem ich wartości, przedmiotu, dat wykonania i podmiotów, na rzecz których dostawy lub usługi zostały wykonane, oraz załączeniem dowodów, czy zostały wykonane lub są wykonywane należycie;

III.4.2) W zakresie potwierdzenia niepodlegania wykluczeniu na podstawie art. 24 ust. 1 ustawy, należy przedłożyć:

oświadczenie o braku podstaw do wykluczenia;
aktualny odpis z właściwego rejestru lub z centralnej ewidencji i informacji o działalności gospodarczej, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub ewidencji, w celu wykazania braku podstaw do wykluczenia w oparciu o art. 24 ust. 1 pkt 2 ustawy, wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo składania ofert;
aktualne zaświadczenie właściwego naczelnika urzędu skarbowego potwierdzające, że wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków, lub zaświadczenie, że uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłożenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu - wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo składania ofert;
aktualne zaświadczenie właściwego oddziału Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego potwierdzające, że wykonawca nie zalega z opłacaniem składek na ubezpieczenia zdrowotne i społeczne, lub potwierdzenie, że uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłożenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu - wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo składania ofert;
wykonawca powołujący się przy wykazywaniu spełniania warunków udziału w postępowaniu na zasoby innych podmiotów, które będą brały udział w realizacji części zamówienia, przedkłada także dokumenty dotyczące tego podmiotu w zakresie wymaganym dla wykonawcy, określonym w pkt III.4.2.

III.4.3) Dokumenty podmiotów zagranicznych

Jeżeli wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, przedkłada:

III.4.3.1) dokument wystawiony w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce zamieszkania potwierdzający, że:

nie otwarto jego likwidacji ani nie ogłoszono upadłości - wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo składania ofert;
nie zalega z uiszczaniem podatków, opłat, składek na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne albo że uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłożenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu - wystawiony nie wcześniej niż 3 miesiące przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo składania ofert;

III.4.4) Dokumenty dotyczące przynależności do tej samej grupy kapitałowej

lista podmiotów należących do tej samej grupy kapitałowej w rozumieniu ustawy z dnia 16 lutego 2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów albo informacji o tym, że nie należy do grupy kapitałowej;

III.6) INNE DOKUMENTY

Inne dokumenty niewymienione w pkt III.4) albo w pkt III.5)

Pełnomocnictwo osoby-osób podpisujących ofertę do podejmowania zobowiązań w imieniu firmy składającej ofertę, o ile nie wynikają z przepisów prawa lub innych dokumentów (np. aktualny odpis z właściwego rejestru) - jeżeli dotyczy. W przypadku składania oferty przez Wykonawców występujących wspólnie należy załączyć pełnomocnictwo do reprezentowania w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo reprezentowania w postępowaniu i zawarcia umowy w sprawie niniejszego zamówienia. Wymagana forma dokumentu - oryginał lub kopia poświadczona notarialnie

SEKCJA IV: PROCEDURA

IV.1) TRYB UDZIELENIA ZAMÓWIENIA

IV.1.1) Tryb udzielenia zamówienia:
przetarg nieograniczony.

IV.2) KRYTERIA OCENY OFERT

IV.2.1) Kryteria oceny ofert:
cena oraz inne kryteria związane z przedmiotem zamówienia:

1 - Cena - 60
2 - wysokość oprocentowania środków na rachunkach - 20
3 - oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym - 20

IV.3) ZMIANA UMOWY

przewiduje się istotne zmiany postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru wykonawcy:

Dopuszczalne zmiany postanowień umowy oraz określenie warunków zmian

1. Zamawiający zgodnie z art. 144 ustawy PZP przewiduje możliwość dokonania zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy, w przypadku wystąpienia co najmniej jednej z okoliczności wymienionych poniżej, z uwzględnieniem podawanych warunków ich wprowadzenia: 1) zmiana unormowań prawnych powszechnie obowiązujących, które będą miały wpływ na realizację umowy, 2) gdy zmiany będą korzystne dla Zamawiającego, 3) zmiany dotyczące nałożenia na Zamawiającego dodatkowych zadań lub zmiany jego struktury organizacyjnej, w tym zmiany ilości jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego biorących udział w postępowaniu spowodowaną ewentualnymi zmianami organizacyjnymi, 4) zmiana zapisów umowy w związku z pojawieniem się nowych produktów bankowych lub rozwiązań organizacyjnych, których wykorzystanie będzie korzystne dla Zamawiającego, 5) zmiana zapisów umowy w związku z wprowadzeniem modyfikacji bądź wymiany systemów informatycznych Zamawiającego, w tym systemu finansowo-księgowego, bądź rozszerzeniem formy płatności w kasie automatycznej, 6) zmiana terminu wykonania zamówienia, z powodu sytuacji, której nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy, w tym również z powodu przyczyn organizacyjnych i uwarunkowań technicznych. 2. Nie stanowi zmiana umowy w rozumieniu art. 144 ustawy Prawo zamówień publicznych, zmiana danych teleadresowych. 3. W umowie zostaną wprowadzone zapisy zawierające zobowiązanie Wykonawcy na rzecz Zamawiającego, w zależności od woli Zamawiającego: 1) Wykonawca zawrze umowy z jednostkami biorącymi udział w postępowaniu na warunkach wskazanych przez Wykonawcę w złożonej ofercie, 2) Wykonawca poniesie koszty transportu gotówki z punktu kasowego Starostwa do Banku, 3) odsetki od wykorzystanego kredytu płatne będą miesięcznie z rachunku wskazanego przez Zamawiającego. 4. Prowizje i opłaty bankowe: 1) prowizja od wpłat gotówkowych na rachunki - zerowa, 2) prowizja od wypłat gotówkowych z rachunków - zerowa, 3) prowizja za gotowość udzielenia kredytu w okresie trwania umowy - zerowa, 4) prowizja przygotowawcza - zerowa, 5) opłaty za przelewy dokonywane elektronicznie również w innym banku - zerowa, 6) opłata za świadczenie usługi bankowości elektronicznej - zerowa, 7) opłata za obsługę bankową - zgodnie z ofertą, 8) inne opłaty czy prowizje nie będą miały miejsca. 5. W umowie zostaną wprowadzone zapisy zabezpieczające należyte wykonanie przedmiotu zamówienia: 1) Wykonawca zobowiązuje się zgodnie z przedmiotem zamówienia do zagwarantowania Zamawiającemu oraz podmiotom biorącym udział w zamówieniu wymienionych w Załączniku Nr 7 do SIWZ, takich samych warunków i takiego samego zakresu obsługi, za wyjątkiem postanowień dotyczących kredytu w rachunku bieżącym budżetu powiatu, 2) Strony zgodnie ustalają, iż z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania umowy, Wykonawca zapłaci Zamawiającemu kary umowne w przypadku: a) nieuruchomienia obsługi bankowej budżetu powiatu w dniu 02.05.2015r. Wykonawca zobowiązany będzie zapłacić Zamawiającemu karę umowną w wysokości 5.000,00 zł (słownie: pięć tysięcy złotych 00/100) za każdy dzień opóźnienia, b) rozwiązania umowy z przyczyn leżących po stronie Wykonawcy, Wykonawca zobowiązany będzie zapłacić Zamawiającemu karę umowną w wysokości 400.000,00 zł (słownie: czterysta tysięcy złotych 00/100), 3) Zapłata kary nie wyłącza uprawnienia Zamawiającego do żądania zapłaty odszkodowania uzupełniającego, w tym także na drodze sądowej, w przypadku, gdy wysokość poniesionej na skutek działania lub zaniechania Wykonawcy szkody przewyższy wartość kary, 4) Postanowienia zawarte w ust. 5 pkt 2 nie mają zastosowania do opóźnień w spełnianiu świadczeń pieniężnych. W takich sytuacjach Wykonawca zapłaci Zamawiającemu odsetki ustawowe za opóźnienie. W przypadku, gdy opóźnienie w realizacji świadczenia pieniężnego na rzecz osoby trzeciej nastąpiło z przyczyn leżących po stronie Wykonawcy, Wykonawca zobowiązany będzie do pokrycia Zamawiającemu wszelkich wynikających z tego tytułu kosztów w szczególności odsetek, 5) Wykonawca nie ponosi odpowiedzialności określonej w ust. 5, w przypadku, gdy niewykonanie lub nienależyte wykonanie obowiązków zostało spowodowane działaniem lub zaniechaniem Zamawiającego, 6) Wykonawca zobowiązuje się do zapłaty naliczonych kar umownych określonych w ust. 5 pkt 2 w terminie 14 dni liczonych od dnia wystawienia przez Zamawiającego noty księgowej, 7) Strony dodatkowo ustalają, co następuje: a) do obliczenia odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, b) strony zobowiązują się wzajemnie informować o istotnych zmianach przepisów prawa mogących mieć wpływ na realizację umowy, c) strony zgodnie ustalają, że wszelkie spory powstałe w związku z umową będą ostatecznie rozstrzygane przed sądem właściwym miejscowo dla siedziby Zamawiającego.

IV.4) INFORMACJE ADMINISTRACYJNE

IV.4.1)

Adres strony internetowej, na której jest dostępna specyfikacja istotnych warunków zamówienia:
www.bip.powiat.swiecki.lo.pl

Specyfikację istotnych warunków zamówienia można uzyskać pod adresem:
Starostwo Powiatowe w Świeciu ul. Gen. Józefa Hallera 9 86-100 Świecie, Wydział Organizacyjny, II piętro, pokój nr 301..

IV.4.4) Termin składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu lub ofert:
13.03.2015 godzina 10:00, miejsce: Starostwo Powiatowe w Świeciu ul. Gen. Józefa Hallera 9 86-100 Świecie, Sekretariat II piętro, pokój nr 316..

IV.4.5) Termin związania ofertą:
okres w dniach: 30 (od ostatecznego terminu składania ofert).

IV.4.16) Informacje dodatkowe, w tym dotyczące finansowania projektu/programu ze środków Unii Europejskiej:
Nie dotyczy.

IV.4.17) Czy przewiduje się unieważnienie postępowania o udzielenie zamówienia, w przypadku nieprzyznania środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej oraz niepodlegających zwrotowi środków z pomocy udzielonej przez państwa członkowskie Europejskiego Porozumienia o Wolnym Handlu (EFTA), które miały być przeznaczone na sfinansowanie całości lub części zamówienia:
nie

Numer ogłoszenia: 53144 - 2015; data zamieszczenia: 11.03.2015

OGŁOSZENIE O ZMIANIE OGŁOSZENIA

Ogłoszenie dotyczy:
Ogłoszenia o zamówieniu.

Informacje o zmienianym ogłoszeniu:
44954 - 2015 data 02.03.2015 r.

SEKCJA I: ZAMAWIAJĄCY

Powiat Świecki, ul. Gen. Józefa Hallera 9, 86-100 Świecie, woj. kujawsko-pomorskie, tel. 52 56 83 100, fax. 52 56 83 102.

SEKCJA II: ZMIANY W OGŁOSZENIU

II.1) Tekst, który należy zmienić:

Miejsce, w którym znajduje się zmieniany tekst:
IV.4.4).
W ogłoszeniu jest:
13.03.2015 godzina 10:00, miejsce: Starostwo Powiatowe w Świeciu ul. Gen. Józefa Hallera 9 86-100 Świecie, Sekretariat II piętro, pokój nr 316...
W ogłoszeniu powinno być:
20.03.2015 godzina 10:00, miejsce: Starostwo Powiatowe w Świeciu ul. Gen. Józefa Hallera 9 86-100 Świecie, Sekretariat II piętro, pokój nr 316...

Numer ogłoszenia: 55682 - 2015; data zamieszczenia: 13.03.2015

OGŁOSZENIE O ZMIANIE OGŁOSZENIA

Ogłoszenie dotyczy:
Ogłoszenia o zamówieniu.

Informacje o zmienianym ogłoszeniu:
44954 - 2015 data 02.03.2015 r.

SEKCJA I: ZAMAWIAJĄCY

Powiat Świecki, ul. Gen. Józefa Hallera 9, 86-100 Świecie, woj. kujawsko-pomorskie, tel. 52 56 83 100, fax. 52 56 83 102.

SEKCJA II: ZMIANY W OGŁOSZENIU

II.1) Tekst, który należy zmienić:

Miejsce, w którym znajduje się zmieniany tekst:
II.1.4).
W ogłoszeniu jest:
3. Przedmiot zamówienia i zakres: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Powiatu Świeckiego i jego jednostek organizacyjnych oraz codzienny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. 3.2. Wykaz podmiotów biorących udział w zamówieniu stanowi Załącznik Nr 7 do SIWZ. 3.3. Szacunkowa liczba operacji bankowych wyszczególnionych w opisie przedmiotu zamówienia, podana jest, wg stanu na dzień 31.12.2014r. Załącznik Nr 8 do SIWZ. 3.4. Użyte w opisie przedmiotu zamówienia terminy określają: 1) Zamawiający, Podmioty biorące udział w zamówieniu - Powiat Świecki oraz jego jednostki organizacyjne o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 2) Wykonawca - osoba prawna utworzona, zgodnie z przepisami ustaw i działająca na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania czynności bankowych, obciążających ryzykiem środki powierzone pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym, która wykonuje działalność polegającą m. in. na przyjmowaniu depozytów, udzielaniu kredytów, wydawaniu instrumentów pieniądza elektronicznego oraz innych czynności, określonych przepisami prawa i wymienionych w statucie Banku (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t.). 3) Klient, kontrahent, interesant, wpłacający - osoba fizyczna lub osoba prawna, osoba nieposiadająca osobowości prawnej, będąca stroną transakcji np. podatnik, płatnik wieczystego użytkowania, dzierżawca, inkasent, poborca, itd. 4) Rachunek bieżący - rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego przekazywane są środki na wydatki Powiatu Świeckiego oraz jego jednostek organizacyjnych o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 5) Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy służący do wyodrębnienia środków pieniężnych Zamawiającego na określony cel oraz przeprowadzania określonych przez Zamawiającego rozliczeń pieniężnych. 6) Rachunek skonsolidowany - rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu powiatu. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach oraz do ustalania salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. 7) System bankowości elektronicznej - system służący do obsługi rachunków prowadzonych na podstawie niniejszej umowy, w szczególności umożliwiający Powiatowi dostęp i korzystanie ze wszystkich informacji i usług oferowanych przez Wykonawcę, w sposób zdalny. 8) Świadczeniobiorca - osoba uprawniona na podstawie przepisów prawa do otrzymywania świadczeń pieniężnych, wypłacanych przez upoważnione jednostki powiatu. 9) Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 10) Terminal POS - oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonywanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MasterCard Electronic, MasterCard, EuroCard MasterCard, Maestro bez ograniczeń w wysokości wpłat. 11) Dochody budżetowe - środki finansowe gromadzone zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) oraz ustawą z dnia 13 listopada 2003r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego (Dz. U. z 2014r. poz. 1115 j.t. z późn. zm.). 3.5. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w PLN budżetu Powiatu Świeckiego; a) środki zgromadzone na rachunku podlegać będą oprocentowaniu nie mniejszemu niż oprocentowanie ustalone na bazie stawki WIBID O N przemnożonej przez zaoferowany przez Wykonawcę współczynnik. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w PLN: a) środki zgromadzone na rachunkach pomocniczych podlegać będą oprocentowaniu na takich samych zasadach jak w przypadku rachunku bieżącego, b) Wykonawca zagwarantuje możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu bez wzrostu opłaty, c) na koniec dnia miesiąca wskazane przez Zamawiającego rachunki będą zamykały się saldem zerowym. 3) Otwarcie i prowadzenie rachunku walutowego: a) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych, b) w przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości. 4) Wykonawca, zapewni przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy. 5) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności: a) poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, b) wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu w wybranych oddziałach i filiach Wykonawcy niezależnie od tego, w którym oddziale,filii zostaną otwarte i Wykonawca zapewni realizację zleceń stałych oraz poleceń zapłaty, c) realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków lub alternatywnych rozwiązań, 6) Prowadzenie rachunku skonsolidowanego: Wykonawca zagwarantuje obsługę rachunku skonsolidowanego. Konsolidacja sald wskazanych przez Zamawiającego rachunków powiatu polegać będzie na zbieraniu na koniec dnia roboczego sald wszystkich rachunków zarówno tych, które mają nadwyżkę środków, jak i tych, które korzystają z kredytu w rachunku bieżącym na jednym wirtualnym rachunku bankowym: a) Konsolidacja umożliwi szybką analizę wpływów z poszczególnych rachunków z możliwością gospodarowania środkami na szczeblu centralnym oraz bieżące monitorowanie stanów środków na rachunkach powiatu, b) Od kwoty ujemnego salda rachunku skonsolidowanego budżetu Powiatu Świeckiego naliczane będą odsetki według zmiennego oprocentowania ustalonego na bazie stawki WIBOR O N plus minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. c) Odsetki od środków na wirtualnym skonsolidowanym rachunku budżetu Powiatu będą dopisywane do rachunku bieżącego budżetu Powiatu. d) Kapitalizacja odsetek naliczonych od nadwyżek środków będzie dokonywana: - codziennie na rachunkach wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego, - miesięcznie na pozostałych rachunkach. e) Wykonawca będzie przekazywał w formie elektronicznej miesięczny raport z konsolidacji sald. 7) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego: a) Wykonawca wyznaczy- z podaniem danych osobowych, grupę doradców Zamawiającego (2 osoby), która będzie współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwanie niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie, b) Kontakt z doradcą - osobisty, pisemny (listem, e-mailem, fax) lub telefoniczny. c) Wykonawca zapewni kontakt telefoniczny z Doradcą od poniedziałku do piątku w godzinach 7:30 - 15:30. 8) Zasady udzielania i funkcjonowania odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Świeckiego: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Powiatowi Świeckiemu, w każdym roku obowiązywania Umowy, krótkoterminowego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu powiatu w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Powiatu Świeckiego na dany rok budżetowy, do kwoty maksymalnej 3.000.000,00 PLN. b) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany po przekazaniu do Banku stosownej uchwały budżetowej oraz podpisaniu umowy lub aneksu do umowy o kredyt w rachunku bieżącym. c) Kredyt w rachunku bieżącym udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. d) Zamawiający przeznaczy środki kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) e) Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR O N plus-minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. f) Odsetki należne Wykonawcy od kredytu w rachunku bieżącym naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Każdy wpływ na rachunek bieżący budżetu powiatu będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków. g) Do naliczania odsetek założono, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni. h) Odsetkami od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym będzie obciążany rachunek wskazany przez Zamawiającego z częstotliwością miesięczną w terminie uzgodnionym między Wykonawcą i Zamawiającym. i) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu nie później niż do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. j) Zabezpieczeniem roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielenia Powiatowi Świeckiemu kredytu w rachunku bieżącym będzie oświadczenie kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t. ). k) Prognozowany rzeczywisty okres korzystania z kredytu wynosi średniorocznie 30 dni. 9) Wykonawca zapewni bezpłatny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. Transport będzie odbywał się codziennie w dni robocze od poniedziałku do piątku o godzinie 15.00. Punkt kasowy zlokalizowany jest w siedzibie Starostwa Powiatowego w Świeciu przy ulicy Hallera 9. Szacowana maksymalna kwota transportowanej gotówki wynosi 15 000 zł. 10) Zapewnienie systemu bankowości elektronicznej - bez pobierania opłat i prowizji: a) Wykonawca, dostarczy w ramach realizacji niniejszego zamówienia oprogramowanie typu bankowość elektroniczna dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, a także zapewni nieodpłatne przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania w okresie obowiązywania umowy. b) Wykonawca zapewni przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej oraz udzieli wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną, a także świadczenie usługi asysty technicznej bezpośrednio w miejscach pracy systemu przez co najmniej 6 miesięcy od daty zainstalowania systemu w podmiotach biorących udział w zamówieniu. c) Wykonawca, zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego. d) Wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego, zgodnie z ustalonym harmonogramem prac. e) Wykonawca, zapewni wysyłanie, odbieranie i księgowanie trzech sesji międzybankowych tego samego dnia. f) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne podmiotów biorących udział w zamówieniu w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału filii banku Wykonawcy, itp.). 11) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych: a) Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz w formie papierowej - w wyjątkowych sytuacjach na żądanie Zamawiającego. b) Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności. c) Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, nr rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kursie jaki był stosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek. d) Format plików wyciągów bankowych i zakres przekazywanych w nich informacji zostanie uzgodniony z Zamawiającym 12) Przyjmowanie płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali płatniczych POS: a) Wykonawca zobowiązuje się świadczyć na rzecz Zamawiającego usługi związane z realizacją i rozliczaniem transakcji opłacanych kartami płatniczymi (wydanymi w Polsce, UE i poza UE) typu VISA, Visa Elektron, MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro, Vpay (wymagana jest również obsługa kart płatniczych w technologii zbliżeniowej) za pomocą co najmniej czterech terminali POS, które zostaną zainstalowane w Wydziale Komunikacji, w Wydziale Geodezji Kartografii, Katastru i Gospodarki Nieruchomościami oraz w punkcie kasowym, najpóźniej do dnia 31.08.2015r. b) W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych w wykazie transakcji udostępnionych przez Wykonawcę muszą znaleźć się dane identyfikujące stanowisko, identyfikator transakcji, dodatkowa informacja określająca typ płatności. c) Wykonawca zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczania transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych oraz generowanie danych w postaci wyciągu transakcji bez pobierania opłat i prowizji. d) Wszelkie opłaty i prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych za pośrednictwem kart płatniczych będą ponoszone przez Wykonawcę. e) Wykonawca zobowiązuje się zapewnić we własnym zakresie łącza do przesyłania danych pomiędzy punktem kasowym i terminalami POS, a centralą Wykonawcy. 13) Wymagania techniczno-informatyczne dotyczące systemu bankowości elektronicznej: a) Wykonawca ma obowiązek posiadać system bankowy dysponujący następującymi usługami: - bankowości elektronicznej, - zlecenie stałe. b) Wykonawca zapewni, aby zainstalowany system bankowości elektronicznej spełniał następujące minimalne wymogi związane z bezpieczeństwem: - zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania się do systemu (unikalność identyfikatorów i wymuszanie zmian haseł), - dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika, np. za pomocą hasła i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych takich jak np. zdefiniowanie, modyfikacja przelewu, wysłanie przelewu dowolnego itp., - zabezpieczenie transmisji danych protokołem Transport Laver Security (TLS) oraz jego wymuszanie (niekorzystanie z protokołu SSL), - uwierzytelnianie oparte o infrastrukturę klucza publicznego (tzw. PKI) z certyfikatami wystawionymi przez centra certyfikacji domyślnie zaufane przez przeglądarki internetowe oraz systemy operacyjne (bez potrzeby dodatkowego importowania certyfikatu centrum certyfikacji), - szyfrowanie danych uwierzytelniających za pomocą kryptografii asymetrycznej z kluczem o długości co najmniej 2048 bitów, - szyfrowanie przesyłanych danych za pomocą kryptografii symetrycznej z kluczem o długości co najmniej 128 bitów. Wykonawca oprócz dostarczenia odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewni również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system, jaki Wykonawca zamierza zaoferować, wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (akcesoria takie jak: token, karta, czytnik). Zamawiający szacuje liczbę osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej na około 50. c) Wykonawca zapewni, aby w terminie nie późniejszym niż 7 dni od włączenia danej jednostki organizacyjnej, do systemu świadczenia usług przez Wykonawcę, możliwy był import przelewów elektronicznych przygotowywanych w aktualnie eksploatowanych systemach informatycznych przez daną jednostkę; tj.: do obsługi importu minimum następujących formatów: - ELIKSIR-0, - XML, - PROFFICE, - ASCII z różnymi separatorami pól i o strukturze uzgodnionej z Zamawiającym z dodatkową możliwością wyboru strony kodowej dla polskich znaków z następującymi minimalnymi opcjami: Windows 1250, IBM Latin-2 (PC-852), ISO Latin-2. System bankowości elektronicznej zainstalowany u Zamawiającego musi umożliwiać pozyskiwanie danych z wyciągów prowadzonych przez Wykonawcę rachunków bankowych w postaci elektronicznej w formacie XML. Wykonawca musi zapewnić możliwość bezobsługowego pobierania plików wyciągów bankowych, zgodnie z parametrami ustalonymi przez Zamawiającego. d) Wykonawca, zagwarantuje otrzymywanie z wystarczającym wyprzedzeniem (miesięcznym) informacji o planowanych zmianach w organizacji i oprogramowaniu systemu bankowego. e) System bankowości elektronicznej musi umożliwiać w szczególności: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym budżetu powiatu i pozostałych rachunkach, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (5 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum; - składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich w w rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku; - dostęp upoważnionym pracownikom Starostwa Powiatowego w Świeciu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych; - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); - informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), - w trybie administracyjnym ergonomiczne przypisywanie wielu użytkowników do jednego numeru rachunku, jak również wiele rachunków do jednego użytkownika. 14) Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług bankowych zawartych w opisie przedmiotu zamówienia: a) Wysokość opłat musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy. b) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy. c) Wynagrodzenie Wykonawcy płatne będzie z dołu, tj. każdorazowo po upływie miesiąca za świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy, poprzez pobranie opłaty z rachunków wskazanych w umowie przez poszczególne podmioty biorące udział w zamówieniu. d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych związanych z udzieleniem i wykorzystaniem kredytu w rachunku bieżącym, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez Wykonawcę w ofercie cenowej. 15) Pozostałe wymagania Zamawiającego: a) Wykonawca zobowiąże się, do dołożenia wszelkich starań, by udostępnić podmiotom biorącym udział w zamówieniu na ich żądanie, w związku z postępowaniem reklamacyjnym, w terminie do 14 dni od otrzymania takiego żądania, drogą elektroniczną wersję (obraz) wskazanego dokumentu źródłowego, który został wprowadzony do polskiego systemu bankowego przez dowolnego płatnika. W przypadku braku możliwości udostępnienia takiego dokumentu zostanie złożone przez Wykonawcę w terminie 14 dni, pisemne wyjaśnienie o powodach braku takiej możliwości. b) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż u Wykonawcy wyłonionego w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.), c) umożliwienie składania polecenia zapłaty w formie papierowej (tradycyjnej)...
W ogłoszeniu powinno być:
3. Przedmiot zamówienia i zakres: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Powiatu Świeckiego i jego jednostek organizacyjnych oraz codzienny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. 3.2. Wykaz podmiotów biorących udział w zamówieniu stanowi Załącznik Nr 7 do SIWZ. 3.3. Szacunkowa liczba operacji bankowych wyszczególnionych w opisie przedmiotu zamówienia, podana jest, wg stanu na dzień 31.12.2014r. Załącznik Nr 8 do SIWZ. 3.4. Użyte w opisie przedmiotu zamówienia terminy określają: 1) Zamawiający, Podmioty biorące udział w zamówieniu - Powiat Świecki oraz jego jednostki organizacyjne o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 2) Wykonawca - osoba prawna utworzona, zgodnie z przepisami ustaw i działająca na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania czynności bankowych, obciążających ryzykiem środki powierzone pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym, która wykonuje działalność polegającą m. in. na przyjmowaniu depozytów, udzielaniu kredytów, wydawaniu instrumentów pieniądza elektronicznego oraz innych czynności, określonych przepisami prawa i wymienionych w statucie Banku (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t.). 3) Klient, kontrahent, interesant, wpłacający - osoba fizyczna lub osoba prawna, osoba nieposiadająca osobowości prawnej, będąca stroną transakcji np. podatnik, płatnik wieczystego użytkowania, dzierżawca, inkasent, poborca, itd. 4) Rachunek bieżący - rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego przekazywane są środki na wydatki Powiatu Świeckiego oraz jego jednostek organizacyjnych o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 5) Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy służący do wyodrębnienia środków pieniężnych Zamawiającego na określony cel oraz przeprowadzania określonych przez Zamawiającego rozliczeń pieniężnych. 6) Rachunek skonsolidowany - rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu powiatu. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach oraz do ustalania salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. 7) System bankowości elektronicznej - system służący do obsługi rachunków prowadzonych na podstawie niniejszej umowy, w szczególności umożliwiający Powiatowi dostęp i korzystanie ze wszystkich informacji i usług oferowanych przez Wykonawcę, w sposób zdalny. 8) Świadczeniobiorca - osoba uprawniona na podstawie przepisów prawa do otrzymywania świadczeń pieniężnych, wypłacanych przez upoważnione jednostki powiatu. 9) Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 10) Terminal POS - oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonywanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MasterCard Electronic, MasterCard, EuroCard MasterCard, Maestro bez ograniczeń w wysokości wpłat. 11) Dochody budżetowe - środki finansowe gromadzone zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) oraz ustawą z dnia 13 listopada 2003r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego (Dz. U. z 2014r. poz. 1115 j.t. z późn. zm.). 3.5. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w PLN budżetu Powiatu Świeckiego; a) środki zgromadzone na rachunku podlegać będą oprocentowaniu nie mniejszemu niż oprocentowanie ustalone na bazie stawki WIBID O N przemnożonej przez zaoferowany przez Wykonawcę współczynnik. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w PLN: a) środki zgromadzone na rachunkach pomocniczych podlegać będą oprocentowaniu na takich samych zasadach jak w przypadku rachunku bieżącego, b) Wykonawca zagwarantuje możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu bez wzrostu opłaty, c) na koniec dnia miesiąca wskazane przez Zamawiającego rachunki będą zamykały się saldem zerowym. 3) Otwarcie i prowadzenie rachunku walutowego: a) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych, b) w przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości. 4) Wykonawca, zapewni przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy. 5) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności: a) poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, b) wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu w wybranych oddziałach i filiach Wykonawcy niezależnie od tego, w którym oddziale,filii zostaną otwarte i Wykonawca zapewni realizację zleceń stałych oraz poleceń zapłaty, c) realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków lub alternatywnych rozwiązań, 6) Prowadzenie rachunku skonsolidowanego: Wykonawca zagwarantuje obsługę rachunku skonsolidowanego. Konsolidacja sald wskazanych przez Zamawiającego rachunków powiatu polegać będzie na zbieraniu na koniec dnia roboczego sald wszystkich rachunków zarówno tych, które mają nadwyżkę środków, jak i tych, które korzystają z kredytu w rachunku bieżącym na jednym wirtualnym rachunku bankowym: a) Konsolidacja umożliwi szybką analizę wpływów z poszczególnych rachunków z możliwością gospodarowania środkami na szczeblu centralnym oraz bieżące monitorowanie stanów środków na rachunkach powiatu, b) Od kwoty ujemnego salda rachunku skonsolidowanego budżetu Powiatu Świeckiego naliczane będą odsetki według zmiennego oprocentowania ustalonego na bazie stawki WIBOR O N plus minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. c) Odsetki od środków na wirtualnym skonsolidowanym rachunku budżetu Powiatu będą dopisywane do rachunku bieżącego budżetu Powiatu. d) Kapitalizacja odsetek naliczonych od nadwyżek środków będzie dokonywana: - codziennie na rachunkach wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego, - miesięcznie na pozostałych rachunkach. e) Wykonawca będzie przekazywał w formie elektronicznej miesięczny raport z konsolidacji sald. 7) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego: a) Wykonawca wyznaczy- z podaniem danych osobowych, grupę doradców Zamawiającego (2 osoby), która będzie współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwanie niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie, b) Kontakt z doradcą - osobisty, pisemny (listem, e-mailem, fax) lub telefoniczny. c) Wykonawca zapewni kontakt telefoniczny z Doradcą od poniedziałku do piątku w godzinach 7:30 - 15:30. 8) Zasady udzielania i funkcjonowania odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Świeckiego: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Powiatowi Świeckiemu, w każdym roku obowiązywania Umowy, krótkoterminowego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu powiatu w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Powiatu Świeckiego na dany rok budżetowy, do kwoty maksymalnej 3.000.000,00 PLN. b) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany po przekazaniu do Banku stosownej uchwały budżetowej oraz podpisaniu umowy lub aneksu do umowy o kredyt w rachunku bieżącym. c) Kredyt w rachunku bieżącym udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. d) Zamawiający przeznaczy środki kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) e) Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR O N plus-minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. f) Odsetki należne Wykonawcy od kredytu w rachunku bieżącym naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Każdy wpływ na rachunek bieżący budżetu powiatu będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków. g) Do naliczania odsetek założono, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni. h) Odsetkami od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym będzie obciążany rachunek wskazany przez Zamawiającego z częstotliwością miesięczną w terminie uzgodnionym między Wykonawcą i Zamawiającym. i) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu nie później niż do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. j) Zabezpieczeniem roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielenia Powiatowi Świeckiemu kredytu w rachunku bieżącym będzie oświadczenie kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t. ). k) Prognozowany rzeczywisty okres korzystania z kredytu wynosi średniorocznie 30 dni. 9) Wykonawca zapewni bezpłatny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. Transport będzie odbywał się codziennie w dni robocze od poniedziałku do piątku o godzinie 15.00. Punkt kasowy zlokalizowany jest w siedzibie Starostwa Powiatowego w Świeciu przy ulicy Hallera 9. Szacowana maksymalna kwota transportowanej gotówki wynosi 15 000 zł. 10) Zapewnienie systemu bankowości elektronicznej - bez pobierania opłat i prowizji: a) Wykonawca, dostarczy w ramach realizacji niniejszego zamówienia oprogramowanie typu bankowość elektroniczna dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, a także zapewni nieodpłatne przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania w okresie obowiązywania umowy. b) Wykonawca zapewni przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej oraz udzieli wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną, a także świadczenie usługi asysty technicznej bezpośrednio w miejscach pracy systemu przez co najmniej 6 miesięcy od daty zainstalowania systemu w podmiotach biorących udział w zamówieniu. c) Wykonawca, zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego. d) Wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego, zgodnie z ustalonym harmonogramem prac. e) Wykonawca, zapewni wysyłanie, odbieranie i księgowanie trzech sesji międzybankowych tego samego dnia. f) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne podmiotów biorących udział w zamówieniu w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału filii banku Wykonawcy, itp.). 11) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych: a) Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz w formie papierowej - w wyjątkowych sytuacjach na żądanie Zamawiającego. b) Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności. c) Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, nr rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kursie jaki był stosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek. d) Format plików wyciągów bankowych i zakres przekazywanych w nich informacji zostanie uzgodniony z Zamawiającym 12) Przyjmowanie płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali płatniczych POS: a) Wykonawca zobowiązuje się świadczyć na rzecz Zamawiającego usługi związane z realizacją i rozliczaniem transakcji opłacanych kartami płatniczymi (wydanymi w Polsce, UE i poza UE) typu VISA, Visa Elektron, MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro, Vpay (wymagana jest również obsługa kart płatniczych w technologii zbliżeniowej) za pomocą co najmniej czterech terminali POS, które zostaną zainstalowane w Wydziale Komunikacji, w Wydziale Geodezji Kartografii, Katastru i Gospodarki Nieruchomościami oraz w punkcie kasowym, najpóźniej do dnia 31.08.2015r. b) W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych w wykazie transakcji udostępnionych przez Wykonawcę muszą znaleźć się dane identyfikujące stanowisko, identyfikator transakcji, dodatkowa informacja określająca typ płatności. c) Wykonawca zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczania transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych oraz generowanie danych w postaci wyciągu transakcji bez pobierania opłat i prowizji. d) Wszelkie opłaty i prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych za pośrednictwem kart płatniczych będą ponoszone przez Wykonawcę. e) Wykonawca zobowiązuje się zapewnić we własnym zakresie łącza do przesyłania danych pomiędzy punktem kasowym i terminalami POS, a centralą Wykonawcy. 13) Wymagania techniczno-informatyczne dotyczące systemu bankowości elektronicznej: a) Wykonawca ma obowiązek posiadać system bankowy dysponujący następującymi usługami: - bankowości elektronicznej, - zlecenie stałe. b) Wykonawca zapewni, aby zainstalowany system bankowości elektronicznej spełniał następujące minimalne wymogi związane z bezpieczeństwem: - zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania się do systemu (unikalność identyfikatorów i wymuszanie zmian haseł), - dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika, np. za pomocą hasła i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych takich jak np. zdefiniowanie, modyfikacja przelewu, wysłanie przelewu dowolnego itp., - zabezpieczenie transmisji danych protokołem Transport Laver Security (TLS) oraz jego wymuszanie (niekorzystanie z protokołu SSL), - uwierzytelnianie oparte o infrastrukturę klucza publicznego (tzw. PKI) z certyfikatami wystawionymi przez centra certyfikacji domyślnie zaufane przez przeglądarki internetowe oraz systemy operacyjne (bez potrzeby dodatkowego importowania certyfikatu centrum certyfikacji), - szyfrowanie danych uwierzytelniających za pomocą kryptografii asymetrycznej z kluczem o długości co najmniej 2048 bitów, - szyfrowanie przesyłanych danych za pomocą kryptografii symetrycznej z kluczem o długości co najmniej 128 bitów. Wykonawca oprócz dostarczenia odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewni również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system, jaki Wykonawca zamierza zaoferować, wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (akcesoria takie jak: token, karta, czytnik). Zamawiający szacuje liczbę osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej na około 50. c) Wykonawca zapewni, aby w terminie nie późniejszym niż 7 dni od włączenia danej jednostki organizacyjnej, do systemu świadczenia usług przez Wykonawcę, możliwy był import przelewów elektronicznych przygotowywanych w aktualnie eksploatowanych systemach informatycznych przez daną jednostkę; tj.: do obsługi importu minimum następujących formatów: - ELIKSIR-0, - ASCII z różnymi separatorami pól i o strukturze uzgodnionej z Zamawiającym w szczególności w formacie VideoTEL (14-polowym). System bankowości elektronicznej zainstalowany u Zamawiającego musi umożliwiać pozyskiwanie danych z wyciągów prowadzonych przez Wykonawcę rachunków bankowych w postaci elektronicznej w formacie PDF. Wykonawca musi zapewnić możliwość bezobsługowego pobierania plików wyciągów bankowych. d) Wykonawca, poinformuje z minimum 3 dniowym wyprzedzeniem o planowanych zmianach w organizacji i oprogramowaniu systemu bankowego, które mogłyby powodować przerwy w dostępie do systemu lub czasowe ograniczenie jego funkcjonalności. e) System bankowości elektronicznej musi umożliwiać w szczególności: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym budżetu powiatu i pozostałych rachunkach, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (5 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum; - składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich w w rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku; - dostęp upoważnionym pracownikom Starostwa Powiatowego w Świeciu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych; - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); - informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), - w trybie administracyjnym ergonomiczne przypisywanie wielu użytkowników do jednego numeru rachunku, jak również wiele rachunków do jednego użytkownika. 14) Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług bankowych zawartych w opisie przedmiotu zamówienia: a) Wysokość opłat musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy. b) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy. c) Wynagrodzenie Wykonawcy płatne będzie z dołu, tj. każdorazowo po upływie miesiąca za świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy, poprzez pobranie opłaty z rachunków wskazanych w umowie przez poszczególne podmioty biorące udział w zamówieniu. d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych związanych z udzieleniem i wykorzystaniem kredytu w rachunku bieżącym, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez Wykonawcę w ofercie cenowej. 15) Pozostałe wymagania Zamawiającego: a) Wykonawca zobowiąże się, do dołożenia wszelkich starań, by udostępnić podmiotom biorącym udział w zamówieniu na ich żądanie, w związku z postępowaniem reklamacyjnym, w terminie do 14 dni od otrzymania takiego żądania, drogą elektroniczną wersję (obraz) wskazanego dokumentu źródłowego, który został wprowadzony do polskiego systemu bankowego przez dowolnego płatnika. W przypadku braku możliwości udostępnienia takiego dokumentu zostanie złożone przez Wykonawcę w terminie 14 dni, pisemne wyjaśnienie o powodach braku takiej możliwości. b) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż u Wykonawcy wyłonionego w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.), c) umożliwienie składania polecenia zapłaty w formie papierowej (tradycyjnej)...

Numer ogłoszenia: 59822 - 2015; data zamieszczenia: 18.03.2015

OGŁOSZENIE O ZMIANIE OGŁOSZENIA

Ogłoszenie dotyczy:
Ogłoszenia o zamówieniu.

Informacje o zmienianym ogłoszeniu:
44954 - 2015 data 02.03.2015 r.

SEKCJA I: ZAMAWIAJĄCY

Powiat Świecki, ul. Gen. Józefa Hallera 9, 86-100 Świecie, woj. kujawsko-pomorskie, tel. 52 56 83 100, fax. 52 56 83 102.

SEKCJA II: ZMIANY W OGŁOSZENIU

II.1) Tekst, który należy zmienić:

Miejsce, w którym znajduje się zmieniany tekst:
II.1.4).
W ogłoszeniu jest:
3. Przedmiot zamówienia i zakres: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Powiatu Świeckiego i jego jednostek organizacyjnych oraz codzienny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. 3.2. Wykaz podmiotów biorących udział w zamówieniu stanowi Załącznik Nr 7 do SIWZ. 3.3. Szacunkowa liczba operacji bankowych wyszczególnionych w opisie przedmiotu zamówienia, podana jest, wg stanu na dzień 31.12.2014r. Załącznik Nr 8 do SIWZ. 3.4. Użyte w opisie przedmiotu zamówienia terminy określają: 1) Zamawiający, Podmioty biorące udział w zamówieniu - Powiat Świecki oraz jego jednostki organizacyjne o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 2) Wykonawca - osoba prawna utworzona, zgodnie z przepisami ustaw i działająca na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania czynności bankowych, obciążających ryzykiem środki powierzone pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym, która wykonuje działalność polegającą m. in. na przyjmowaniu depozytów, udzielaniu kredytów, wydawaniu instrumentów pieniądza elektronicznego oraz innych czynności, określonych przepisami prawa i wymienionych w statucie Banku (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t.). 3) Klient, kontrahent, interesant, wpłacający - osoba fizyczna lub osoba prawna, osoba nieposiadająca osobowości prawnej, będąca stroną transakcji np. podatnik, płatnik wieczystego użytkowania, dzierżawca, inkasent, poborca, itd. 4) Rachunek bieżący - rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego przekazywane są środki na wydatki Powiatu Świeckiego oraz jego jednostek organizacyjnych o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 5) Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy służący do wyodrębnienia środków pieniężnych Zamawiającego na określony cel oraz przeprowadzania określonych przez Zamawiającego rozliczeń pieniężnych. 6) Rachunek skonsolidowany - rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu powiatu. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach oraz do ustalania salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. 7) System bankowości elektronicznej - system służący do obsługi rachunków prowadzonych na podstawie niniejszej umowy, w szczególności umożliwiający Powiatowi dostęp i korzystanie ze wszystkich informacji i usług oferowanych przez Wykonawcę, w sposób zdalny. 8) Świadczeniobiorca - osoba uprawniona na podstawie przepisów prawa do otrzymywania świadczeń pieniężnych, wypłacanych przez upoważnione jednostki powiatu. 9) Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 10) Terminal POS - oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonywanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MasterCard Electronic, MasterCard, EuroCard MasterCard, Maestro bez ograniczeń w wysokości wpłat. 11) Dochody budżetowe - środki finansowe gromadzone zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) oraz ustawą z dnia 13 listopada 2003r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego (Dz. U. z 2014r. poz. 1115 j.t. z późn. zm.). 3.5. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w PLN budżetu Powiatu Świeckiego; a) środki zgromadzone na rachunku podlegać będą oprocentowaniu nie mniejszemu niż oprocentowanie ustalone na bazie stawki WIBID O N przemnożonej przez zaoferowany przez Wykonawcę współczynnik. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w PLN: a) środki zgromadzone na rachunkach pomocniczych podlegać będą oprocentowaniu na takich samych zasadach jak w przypadku rachunku bieżącego, b) Wykonawca zagwarantuje możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu bez wzrostu opłaty, c) na koniec dnia miesiąca wskazane przez Zamawiającego rachunki będą zamykały się saldem zerowym. 3) Otwarcie i prowadzenie rachunku walutowego: a) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych, b) w przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości. 4) Wykonawca, zapewni przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy. 5) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności: a) poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, b) wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu w wybranych oddziałach i filiach Wykonawcy niezależnie od tego, w którym oddziale,filii zostaną otwarte i Wykonawca zapewni realizację zleceń stałych oraz poleceń zapłaty, c) realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków lub alternatywnych rozwiązań, 6) Prowadzenie rachunku skonsolidowanego: Wykonawca zagwarantuje obsługę rachunku skonsolidowanego. Konsolidacja sald wskazanych przez Zamawiającego rachunków powiatu polegać będzie na zbieraniu na koniec dnia roboczego sald wszystkich rachunków zarówno tych, które mają nadwyżkę środków, jak i tych, które korzystają z kredytu w rachunku bieżącym na jednym wirtualnym rachunku bankowym: a) Konsolidacja umożliwi szybką analizę wpływów z poszczególnych rachunków z możliwością gospodarowania środkami na szczeblu centralnym oraz bieżące monitorowanie stanów środków na rachunkach powiatu, b) Od kwoty ujemnego salda rachunku skonsolidowanego budżetu Powiatu Świeckiego naliczane będą odsetki według zmiennego oprocentowania ustalonego na bazie stawki WIBOR O N plus minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. c) Odsetki od środków na wirtualnym skonsolidowanym rachunku budżetu Powiatu będą dopisywane do rachunku bieżącego budżetu Powiatu. d) Kapitalizacja odsetek naliczonych od nadwyżek środków będzie dokonywana: - codziennie na rachunkach wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego, - miesięcznie na pozostałych rachunkach. e) Wykonawca będzie przekazywał w formie elektronicznej miesięczny raport z konsolidacji sald. 7) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego: a) Wykonawca wyznaczy- z podaniem danych osobowych, grupę doradców Zamawiającego (2 osoby), która będzie współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwanie niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie, b) Kontakt z doradcą - osobisty, pisemny (listem, e-mailem, fax) lub telefoniczny. c) Wykonawca zapewni kontakt telefoniczny z Doradcą od poniedziałku do piątku w godzinach 7:30 - 15:30. 8) Zasady udzielania i funkcjonowania odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Świeckiego: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Powiatowi Świeckiemu, w każdym roku obowiązywania Umowy, krótkoterminowego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu powiatu w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Powiatu Świeckiego na dany rok budżetowy, do kwoty maksymalnej 3.000.000,00 PLN. b) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany po przekazaniu do Banku stosownej uchwały budżetowej oraz podpisaniu umowy lub aneksu do umowy o kredyt w rachunku bieżącym. c) Kredyt w rachunku bieżącym udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. d) Zamawiający przeznaczy środki kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) e) Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR O N plus-minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. f) Odsetki należne Wykonawcy od kredytu w rachunku bieżącym naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Każdy wpływ na rachunek bieżący budżetu powiatu będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków. g) Do naliczania odsetek założono, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni. h) Odsetkami od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym będzie obciążany rachunek wskazany przez Zamawiającego z częstotliwością miesięczną w terminie uzgodnionym między Wykonawcą i Zamawiającym. i) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu nie później niż do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. j) Zabezpieczeniem roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielenia Powiatowi Świeckiemu kredytu w rachunku bieżącym będzie oświadczenie kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t. ). k) Prognozowany rzeczywisty okres korzystania z kredytu wynosi średniorocznie 30 dni. 9) Wykonawca zapewni bezpłatny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. Transport będzie odbywał się codziennie w dni robocze od poniedziałku do piątku o godzinie 15.00. Punkt kasowy zlokalizowany jest w siedzibie Starostwa Powiatowego w Świeciu przy ulicy Hallera 9. Szacowana maksymalna kwota transportowanej gotówki wynosi 15 000 zł. 10) Zapewnienie systemu bankowości elektronicznej - bez pobierania opłat i prowizji: a) Wykonawca, dostarczy w ramach realizacji niniejszego zamówienia oprogramowanie typu bankowość elektroniczna dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, a także zapewni nieodpłatne przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania w okresie obowiązywania umowy. b) Wykonawca zapewni przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej oraz udzieli wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną, a także świadczenie usługi asysty technicznej bezpośrednio w miejscach pracy systemu przez co najmniej 6 miesięcy od daty zainstalowania systemu w podmiotach biorących udział w zamówieniu. c) Wykonawca, zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego. d) Wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego, zgodnie z ustalonym harmonogramem prac. e) Wykonawca, zapewni wysyłanie, odbieranie i księgowanie trzech sesji międzybankowych tego samego dnia. f) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne podmiotów biorących udział w zamówieniu w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału filii banku Wykonawcy, itp.). 11) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych: a) Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz w formie papierowej - w wyjątkowych sytuacjach na żądanie Zamawiającego. b) Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności. c) Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, nr rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kursie jaki był stosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek. d) Format plików wyciągów bankowych i zakres przekazywanych w nich informacji zostanie uzgodniony z Zamawiającym 12) Przyjmowanie płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali płatniczych POS: a) Wykonawca zobowiązuje się świadczyć na rzecz Zamawiającego usługi związane z realizacją i rozliczaniem transakcji opłacanych kartami płatniczymi (wydanymi w Polsce, UE i poza UE) typu VISA, Visa Elektron, MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro, Vpay (wymagana jest również obsługa kart płatniczych w technologii zbliżeniowej) za pomocą co najmniej czterech terminali POS, które zostaną zainstalowane w Wydziale Komunikacji, w Wydziale Geodezji Kartografii, Katastru i Gospodarki Nieruchomościami oraz w punkcie kasowym, najpóźniej do dnia 31.08.2015r. b) W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych w wykazie transakcji udostępnionych przez Wykonawcę muszą znaleźć się dane identyfikujące stanowisko, identyfikator transakcji, dodatkowa informacja określająca typ płatności. c) Wykonawca zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczania transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych oraz generowanie danych w postaci wyciągu transakcji bez pobierania opłat i prowizji. d) Wszelkie opłaty i prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych za pośrednictwem kart płatniczych będą ponoszone przez Wykonawcę. e) Wykonawca zobowiązuje się zapewnić we własnym zakresie łącza do przesyłania danych pomiędzy punktem kasowym i terminalami POS, a centralą Wykonawcy. 13) Wymagania techniczno-informatyczne dotyczące systemu bankowości elektronicznej: a) Wykonawca ma obowiązek posiadać system bankowy dysponujący następującymi usługami: - bankowości elektronicznej, - zlecenie stałe. b) Wykonawca zapewni, aby zainstalowany system bankowości elektronicznej spełniał następujące minimalne wymogi związane z bezpieczeństwem: - zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania się do systemu (unikalność identyfikatorów i wymuszanie zmian haseł), - dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika, np. za pomocą hasła i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych takich jak np. zdefiniowanie, modyfikacja przelewu, wysłanie przelewu dowolnego itp., - zabezpieczenie transmisji danych protokołem Transport Laver Security (TLS) oraz jego wymuszanie (niekorzystanie z protokołu SSL), - uwierzytelnianie oparte o infrastrukturę klucza publicznego (tzw. PKI) z certyfikatami wystawionymi przez centra certyfikacji domyślnie zaufane przez przeglądarki internetowe oraz systemy operacyjne (bez potrzeby dodatkowego importowania certyfikatu centrum certyfikacji), - szyfrowanie danych uwierzytelniających za pomocą kryptografii asymetrycznej z kluczem o długości co najmniej 2048 bitów, - szyfrowanie przesyłanych danych za pomocą kryptografii symetrycznej z kluczem o długości co najmniej 128 bitów. Wykonawca oprócz dostarczenia odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewni również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system, jaki Wykonawca zamierza zaoferować, wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (akcesoria takie jak: token, karta, czytnik). Zamawiający szacuje liczbę osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej na około 50. c) Wykonawca zapewni, aby w terminie nie późniejszym niż 7 dni od włączenia danej jednostki organizacyjnej, do systemu świadczenia usług przez Wykonawcę, możliwy był import przelewów elektronicznych przygotowywanych w aktualnie eksploatowanych systemach informatycznych przez daną jednostkę; tj.: do obsługi importu minimum następujących formatów: - ELIKSIR-0, - ASCII z różnymi separatorami pól i o strukturze uzgodnionej z Zamawiającym w szczególności w formacie VideoTEL (14-polowym). System bankowości elektronicznej zainstalowany u Zamawiającego musi umożliwiać pozyskiwanie danych z wyciągów prowadzonych przez Wykonawcę rachunków bankowych w postaci elektronicznej w formacie PDF. Wykonawca musi zapewnić możliwość bezobsługowego pobierania plików wyciągów bankowych. d) Wykonawca, poinformuje z minimum 3 dniowym wyprzedzeniem o planowanych zmianach w organizacji i oprogramowaniu systemu bankowego, które mogłyby powodować przerwy w dostępie do systemu lub czasowe ograniczenie jego funkcjonalności. e) System bankowości elektronicznej musi umożliwiać w szczególności: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym budżetu powiatu i pozostałych rachunkach, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (5 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum; - składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich w w rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku; - dostęp upoważnionym pracownikom Starostwa Powiatowego w Świeciu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych; - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); - informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), - w trybie administracyjnym ergonomiczne przypisywanie wielu użytkowników do jednego numeru rachunku, jak również wiele rachunków do jednego użytkownika. 14) Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług bankowych zawartych w opisie przedmiotu zamówienia: a) Wysokość opłat musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy. b) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy. c) Wynagrodzenie Wykonawcy płatne będzie z dołu, tj. każdorazowo po upływie miesiąca za świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy, poprzez pobranie opłaty z rachunków wskazanych w umowie przez poszczególne podmioty biorące udział w zamówieniu. d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych związanych z udzieleniem i wykorzystaniem kredytu w rachunku bieżącym, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez Wykonawcę w ofercie cenowej. 15) Pozostałe wymagania Zamawiającego: a) Wykonawca zobowiąże się, do dołożenia wszelkich starań, by udostępnić podmiotom biorącym udział w zamówieniu na ich żądanie, w związku z postępowaniem reklamacyjnym, w terminie do 14 dni od otrzymania takiego żądania, drogą elektroniczną wersję (obraz) wskazanego dokumentu źródłowego, który został wprowadzony do polskiego systemu bankowego przez dowolnego płatnika. W przypadku braku możliwości udostępnienia takiego dokumentu zostanie złożone przez Wykonawcę w terminie 14 dni, pisemne wyjaśnienie o powodach braku takiej możliwości. b) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż u Wykonawcy wyłonionego w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.), c) umożliwienie składania polecenia zapłaty w formie papierowej (tradycyjnej)..
W ogłoszeniu powinno być:
3. Przedmiot zamówienia i zakres: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Powiatu Świeckiego i jego jednostek organizacyjnych oraz codzienny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. 3.2. Wykaz podmiotów biorących udział w zamówieniu stanowi Załącznik Nr 7 do SIWZ. 3.3. Szacunkowa liczba operacji bankowych wyszczególnionych w opisie przedmiotu zamówienia, podana jest, wg stanu na dzień 31.12.2014r. Załącznik Nr 8 do SIWZ. 3.4. Użyte w opisie przedmiotu zamówienia terminy określają: 1) Zamawiający, Podmioty biorące udział w zamówieniu - Powiat Świecki oraz jego jednostki organizacyjne o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 2) Wykonawca - osoba prawna utworzona, zgodnie z przepisami ustaw i działająca na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania czynności bankowych, obciążających ryzykiem środki powierzone pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym, która wykonuje działalność polegającą m. in. na przyjmowaniu depozytów, udzielaniu kredytów, wydawaniu instrumentów pieniądza elektronicznego oraz innych czynności, określonych przepisami prawa i wymienionych w statucie Banku (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t.). 3) Klient, kontrahent, interesant, wpłacający - osoba fizyczna lub osoba prawna, osoba nieposiadająca osobowości prawnej, będąca stroną transakcji np. podatnik, płatnik wieczystego użytkowania, dzierżawca, inkasent, poborca, itd. 4) Rachunek bieżący - rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego przekazywane są środki na wydatki Powiatu Świeckiego oraz jego jednostek organizacyjnych o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 5) Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy służący do wyodrębnienia środków pieniężnych Zamawiającego na określony cel oraz przeprowadzania określonych przez Zamawiającego rozliczeń pieniężnych. 6) Rachunek skonsolidowany - rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu powiatu. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach oraz do ustalania salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. 7) System bankowości elektronicznej - system służący do obsługi rachunków prowadzonych na podstawie niniejszej umowy, w szczególności umożliwiający Powiatowi dostęp i korzystanie ze wszystkich informacji i usług oferowanych przez Wykonawcę, w sposób zdalny. 8) Świadczeniobiorca - osoba uprawniona na podstawie przepisów prawa do otrzymywania świadczeń pieniężnych, wypłacanych przez upoważnione jednostki powiatu. 9) Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 10) Terminal POS - oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonywanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MasterCard Electronic, MasterCard, EuroCard MasterCard, Maestro bez ograniczeń w wysokości wpłat. 11) Dochody budżetowe - środki finansowe gromadzone zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) oraz ustawą z dnia 13 listopada 2003r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego (Dz. U. z 2014r. poz. 1115 j.t. z późn. zm.). 3.5. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w PLN budżetu Powiatu Świeckiego; a) środki zgromadzone na rachunku podlegać będą oprocentowaniu nie mniejszemu niż oprocentowanie ustalone na bazie stawki WIBID O N przemnożonej przez zaoferowany przez Wykonawcę współczynnik. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w PLN: a) środki zgromadzone na rachunkach pomocniczych podlegać będą oprocentowaniu na takich samych zasadach jak w przypadku rachunku bieżącego, b) Wykonawca zagwarantuje możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu bez wzrostu opłaty, c) na koniec dnia miesiąca wskazane przez Zamawiającego rachunki będą zamykały się saldem zerowym. 3) Otwarcie i prowadzenie rachunku walutowego: a) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych, b) w przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości. 4) Wykonawca, zapewni przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy. 5) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności: a) poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, b) wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu w wybranych oddziałach i filiach Wykonawcy niezależnie od tego, w którym oddziale,filii zostaną otwarte i Wykonawca zapewni realizację zleceń stałych oraz poleceń zapłaty, c) realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków lub alternatywnych rozwiązań, 6) Prowadzenie rachunku skonsolidowanego: Wykonawca zagwarantuje obsługę rachunku skonsolidowanego. Konsolidacja sald wskazanych przez Zamawiającego rachunków powiatu polegać będzie na zbieraniu na koniec dnia roboczego sald wszystkich rachunków zarówno tych, które mają nadwyżkę środków, jak i tych, które korzystają z kredytu w rachunku bieżącym na jednym wirtualnym rachunku bankowym: a) Konsolidacja umożliwi szybką analizę wpływów z poszczególnych rachunków z możliwością gospodarowania środkami na szczeblu centralnym oraz bieżące monitorowanie stanów środków na rachunkach powiatu, b) Od kwoty ujemnego salda rachunku skonsolidowanego budżetu Powiatu Świeckiego naliczane będą odsetki według zmiennego oprocentowania ustalonego na bazie stawki WIBOR O N plus minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. c) Odsetki od środków na wirtualnym skonsolidowanym rachunku budżetu Powiatu będą dopisywane do rachunku bieżącego budżetu Powiatu. d) Kapitalizacja odsetek naliczonych od nadwyżek środków będzie dokonywana: - codziennie na rachunkach wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego, - miesięcznie na pozostałych rachunkach. e) Wykonawca będzie przekazywał w formie elektronicznej miesięczny raport z konsolidacji sald. 7) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego: a) Wykonawca wyznaczy- z podaniem danych osobowych, grupę doradców Zamawiającego (2 osoby), która będzie współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwanie niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie, b) Kontakt z doradcą - osobisty, pisemny (listem, e-mailem, fax) lub telefoniczny. c) Wykonawca zapewni kontakt telefoniczny z Doradcą od poniedziałku do piątku w godzinach 7:30 - 15:30. 8) Zasady udzielania i funkcjonowania odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Świeckiego: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Powiatowi Świeckiemu, w każdym roku obowiązywania Umowy, krótkoterminowego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu powiatu w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Powiatu Świeckiego na dany rok budżetowy, do kwoty maksymalnej 3.000.000,00 PLN. b) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany po przekazaniu do Banku stosownej uchwały budżetowej oraz podpisaniu umowy lub aneksu do umowy o kredyt w rachunku bieżącym. c) Kredyt w rachunku bieżącym udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. d) Zamawiający przeznaczy środki kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) e) Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR O N plus-minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. f) Odsetki należne Wykonawcy od kredytu w rachunku bieżącym naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Każdy wpływ na rachunek bieżący budżetu powiatu będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków. g) Do naliczania odsetek założono, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni. h) Odsetkami od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym będzie obciążany rachunek wskazany przez Zamawiającego z częstotliwością miesięczną w terminie uzgodnionym między Wykonawcą i Zamawiającym. i) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu nie później niż do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. j) Zabezpieczeniem roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielenia Powiatowi Świeckiemu kredytu w rachunku bieżącym będzie oświadczenie kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t. ). k) Prognozowany rzeczywisty okres korzystania z kredytu wynosi średniorocznie 30 dni. 9) Wykonawca zapewni bezpłatny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. Transport będzie odbywał się codziennie w dni robocze od poniedziałku do piątku o godzinie 15.00. Punkt kasowy zlokalizowany jest w siedzibie Starostwa Powiatowego w Świeciu przy ulicy Hallera 9. Szacowana maksymalna kwota transportowanej gotówki wynosi 15 000 zł. 10) Zapewnienie systemu bankowości elektronicznej - bez pobierania opłat i prowizji: a) Wykonawca, dostarczy w ramach realizacji niniejszego zamówienia oprogramowanie typu bankowość elektroniczna dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, a także zapewni nieodpłatne przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania w okresie obowiązywania umowy. b) Wykonawca zapewni przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej oraz udzieli wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną, a także świadczenie usługi asysty technicznej bezpośrednio w miejscach pracy systemu przez co najmniej 6 miesięcy od daty zainstalowania systemu w podmiotach biorących udział w zamówieniu. c) Wykonawca, zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego. d) Wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego, zgodnie z ustalonym harmonogramem prac. e) Wykonawca, zapewni wysyłanie, odbieranie i księgowanie trzech sesji międzybankowych tego samego dnia. f) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne podmiotów biorących udział w zamówieniu w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału filii banku Wykonawcy, itp.). 11) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych: a) Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz w formie papierowej - w wyjątkowych sytuacjach na żądanie Zamawiającego. b) Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności. c) Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, nr rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kursie jaki był stosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek. d) Format plików wyciągów bankowych i zakres przekazywanych w nich informacji zostanie uzgodniony z Zamawiającym 12) Przyjmowanie płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali płatniczych POS: a) Wykonawca zobowiązuje się świadczyć na rzecz Zamawiającego usługi związane z realizacją i rozliczaniem transakcji opłacanych kartami płatniczymi (wydanymi w Polsce, UE i poza UE) typu VISA, Visa Elektron, MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro, Vpay (wymagana jest również obsługa kart płatniczych w technologii zbliżeniowej) za pomocą co najmniej czterech terminali POS, które zostaną zainstalowane w Wydziale Komunikacji, w Wydziale Geodezji Kartografii, Katastru i Gospodarki Nieruchomościami oraz w punkcie kasowym, najpóźniej do dnia 31.08.2015r. b) W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych w wykazie transakcji udostępnionych przez Wykonawcę muszą znaleźć się dane: typ płatności, data transakcji, kwota transakcji oraz identyfikator stanowiska, z wyłączeniem nazwy/tytułu transakcji. c) Wykonawca zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczania transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych oraz generowanie danych w postaci wyciągu transakcji bez pobierania opłat i prowizji. d) Wszelkie opłaty i prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych za pośrednictwem kart płatniczych będą ponoszone przez Wykonawcę. e) Wykonawca zobowiązuje się zapewnić we własnym zakresie łącza do przesyłania danych pomiędzy punktem kasowym i terminalami POS, a centralą Wykonawcy. 13) Wymagania techniczno-informatyczne dotyczące systemu bankowości elektronicznej: a) Wykonawca ma obowiązek posiadać system bankowy dysponujący następującymi usługami: - bankowości elektronicznej, - zlecenie stałe. b) Wykonawca zapewni, aby zainstalowany system bankowości elektronicznej spełniał następujące minimalne wymogi związane z bezpieczeństwem: - zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania się do systemu (unikalność identyfikatorów i wymuszanie zmian haseł), - dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika, np. za pomocą hasła i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych takich jak np. zdefiniowanie, modyfikacja przelewu, wysłanie przelewu dowolnego itp., - zabezpieczenie transmisji danych protokołem Transport Laver Security (TLS) oraz jego wymuszanie (niekorzystanie z protokołu SSL), - uwierzytelnianie oparte o infrastrukturę klucza publicznego (tzw. PKI) z certyfikatami wystawionymi przez centra certyfikacji domyślnie zaufane przez przeglądarki internetowe oraz systemy operacyjne (bez potrzeby dodatkowego importowania certyfikatu centrum certyfikacji), - szyfrowanie danych uwierzytelniających za pomocą kryptografii asymetrycznej z kluczem o długości co najmniej 2048 bitów, - szyfrowanie przesyłanych danych za pomocą kryptografii symetrycznej z kluczem o długości co najmniej 128 bitów. Wykonawca oprócz dostarczenia odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewni również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system, jaki Wykonawca zamierza zaoferować, wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (akcesoria takie jak: token, karta, czytnik). Zamawiający szacuje liczbę osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej na około 50. c) Wykonawca zapewni, aby w terminie nie późniejszym niż 7 dni od włączenia danej jednostki organizacyjnej, do systemu świadczenia usług przez Wykonawcę, możliwy był import przelewów elektronicznych przygotowywanych w aktualnie eksploatowanych systemach informatycznych przez daną jednostkę; tj.: do obsługi importu minimum następujących formatów: - ELIKSIR-0, - ASCII z różnymi separatorami pól i o strukturze uzgodnionej z Zamawiającym w szczególności w formacie VideoTEL (14-polowym). System bankowości elektronicznej zainstalowany u Zamawiającego musi umożliwiać pozyskiwanie danych z wyciągów prowadzonych przez Wykonawcę rachunków bankowych w postaci elektronicznej w formacie PDF. Wykonawca musi zapewnić możliwość bezobsługowego pobierania plików wyciągów bankowych. d) Wykonawca, poinformuje z minimum 3 dniowym wyprzedzeniem o planowanych zmianach w organizacji i oprogramowaniu systemu bankowego, które mogłyby powodować przerwy w dostępie do systemu lub czasowe ograniczenie jego funkcjonalności. e) System bankowości elektronicznej musi umożliwiać w szczególności: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym budżetu powiatu i pozostałych rachunkach, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (5 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum; - składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich w w rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku; - dostęp upoważnionym pracownikom Starostwa Powiatowego w Świeciu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych; - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); - informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), - w trybie administracyjnym ergonomiczne przypisywanie wielu użytkowników do jednego numeru rachunku, jak również wiele rachunków do jednego użytkownika. 14) Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług bankowych zawartych w opisie przedmiotu zamówienia: a) Wysokość opłat musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy. b) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy. c) Wynagrodzenie Wykonawcy płatne będzie z dołu, tj. każdorazowo po upływie miesiąca za świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy, poprzez pobranie opłaty z rachunków wskazanych w umowie przez poszczególne podmioty biorące udział w zamówieniu. d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych związanych z udzieleniem i wykorzystaniem kredytu w rachunku bieżącym, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez Wykonawcę w ofercie cenowej. 15) Pozostałe wymagania Zamawiającego: a) Wykonawca zobowiąże się, do dołożenia wszelkich starań, by udostępnić podmiotom biorącym udział w zamówieniu na ich żądanie, w związku z postępowaniem reklamacyjnym, w terminie do 14 dni od otrzymania takiego żądania, drogą elektroniczną wersję (obraz) wskazanego dokumentu źródłowego, który został wprowadzony do polskiego systemu bankowego przez dowolnego płatnika. W przypadku braku możliwości udostępnienia takiego dokumentu zostanie złożone przez Wykonawcę w terminie 14 dni, pisemne wyjaśnienie o powodach braku takiej możliwości. b) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż u Wykonawcy wyłonionego w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.), c) umożliwienie składania polecenia zapłaty w formie papierowej (tradycyjnej)..

Miejsce, w którym znajduje się zmieniany tekst:
IV.4.4).
W ogłoszeniu jest:
20.03.2015 godzina 10:00, miejsce: Starostwo Powiatowe w Świeciu ul. Gen. Józefa Hallera 9 86-100 Świecie, Sekretariat II piętro, pokój nr 316..
W ogłoszeniu powinno być:
25.03.2015 godzina 10:00, miejsce: Starostwo Powiatowe w Świeciu ul. Gen. Józefa Hallera 9 86-100 Świecie, Sekretariat II piętro, pokój nr 316....

Świecie: Bankowa obsługa budżetu Powiatu Świeckiego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego

Numer ogłoszenia: 99866 - 2015; data zamieszczenia: 30.04.2015

OGŁOSZENIE O UDZIELENIU ZAMÓWIENIA - Usługi

Zamieszczanie ogłoszenia:
obowiązkowe.

Ogłoszenie dotyczy:
zamówienia publicznego.

Czy zamówienie było przedmiotem ogłoszenia w Biuletynie Zamówień Publicznych:
tak, numer ogłoszenia w BZP: 44954 - 2015r.

Czy w Biuletynie Zamówień Publicznych zostało zamieszczone ogłoszenie o zmianie ogłoszenia:
tak.

SEKCJA I: ZAMAWIAJĄCY

I. 1) NAZWA I ADRES:
Powiat Świecki, ul. Gen. Józefa Hallera 9, 86-100 Świecie, woj. kujawsko-pomorskie, tel. 52 56 83 100, faks 52 56 83 102.

I. 2) RODZAJ ZAMAWIAJĄCEGO:
Administracja samorządowa.

SEKCJA II: PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA

II.1) Nazwa nadana zamówieniu przez zamawiającego:
Bankowa obsługa budżetu Powiatu Świeckiego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego.

II.2) Rodzaj zamówienia:
Usługi.

II.3) Określenie przedmiotu zamówienia:
3. Przedmiot zamówienia i zakres: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Powiatu Świeckiego i jego jednostek organizacyjnych oraz codzienny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. 3.2. Wykaz podmiotów biorących udział w zamówieniu stanowi Załącznik Nr 7 do SIWZ. 3.3. Szacunkowa liczba operacji bankowych wyszczególnionych w opisie przedmiotu zamówienia, podana jest, wg stanu na dzień 31.12.2014r. Załącznik Nr 8 do SIWZ. 3.4. Użyte w opisie przedmiotu zamówienia terminy określają: 1) Zamawiający, Podmioty biorące udział w zamówieniu - Powiat Świecki oraz jego jednostki organizacyjne o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 2) Wykonawca - osoba prawna utworzona, zgodnie z przepisami ustaw i działająca na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania czynności bankowych, obciążających ryzykiem środki powierzone pod jakimkolwiek tytułem zwrotnym, która wykonuje działalność polegającą m. in. na przyjmowaniu depozytów, udzielaniu kredytów, wydawaniu instrumentów pieniądza elektronicznego oraz innych czynności, określonych przepisami prawa i wymienionych w statucie Banku (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t.). 3) Klient, kontrahent, interesant, wpłacający - osoba fizyczna lub osoba prawna, osoba nieposiadająca osobowości prawnej, będąca stroną transakcji np. podatnik, płatnik wieczystego użytkowania, dzierżawca, inkasent, poborca, itd. 4) Rachunek bieżący - rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego przekazywane są środki na wydatki Powiatu Świeckiego oraz jego jednostek organizacyjnych o formie organizacyjnej jednostek budżetowych. 5) Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy służący do wyodrębnienia środków pieniężnych Zamawiającego na określony cel oraz przeprowadzania określonych przez Zamawiającego rozliczeń pieniężnych. 6) Rachunek skonsolidowany - rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu powiatu. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach oraz do ustalania salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. 7) System bankowości elektronicznej - system służący do obsługi rachunków prowadzonych na podstawie niniejszej umowy, w szczególności umożliwiający Powiatowi dostęp i korzystanie ze wszystkich informacji i usług oferowanych przez Wykonawcę, w sposób zdalny. 8) Świadczeniobiorca - osoba uprawniona na podstawie przepisów prawa do otrzymywania świadczeń pieniężnych, wypłacanych przez upoważnione jednostki powiatu. 9) Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 10) Terminal POS - oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonywanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MasterCard Electronic, MasterCard, EuroCard MasterCard, Maestro bez ograniczeń w wysokości wpłat. 11) Dochody budżetowe - środki finansowe gromadzone zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) oraz ustawą z dnia 13 listopada 2003r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego (Dz. U. z 2014r. poz. 1115 j.t. z późn. zm.). 3.5. Zakres zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w PLN budżetu Powiatu Świeckiego; a) środki zgromadzone na rachunku podlegać będą oprocentowaniu nie mniejszemu niż oprocentowanie ustalone na bazie stawki WIBID O N przemnożonej przez zaoferowany przez Wykonawcę współczynnik. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych w PLN: a) środki zgromadzone na rachunkach pomocniczych podlegać będą oprocentowaniu na takich samych zasadach jak w przypadku rachunku bieżącego, b) Wykonawca zagwarantuje możliwość zmiany liczby obsługiwanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu bez wzrostu opłaty, c) na koniec dnia miesiąca wskazane przez Zamawiającego rachunki będą zamykały się saldem zerowym. 3) Otwarcie i prowadzenie rachunku walutowego: a) Wykonawca zapewni realizację transakcji walutowych związanych z dokonywaniem płatności walutowych, b) w przypadku dokonania przez Zamawiającego lokat walutowych, Wykonawca nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie depozytów walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym dla równej lub zbliżonej wartości. 4) Wykonawca, zapewni przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy. 5) Wykonawca zapewni realizację operacji bankowych, w tym w szczególności: a) poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, b) wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu w wybranych oddziałach i filiach Wykonawcy niezależnie od tego, w którym oddziale,filii zostaną otwarte i Wykonawca zapewni realizację zleceń stałych oraz poleceń zapłaty, c) realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków lub alternatywnych rozwiązań, 6) Prowadzenie rachunku skonsolidowanego: Wykonawca zagwarantuje obsługę rachunku skonsolidowanego. Konsolidacja sald wskazanych przez Zamawiającego rachunków powiatu polegać będzie na zbieraniu na koniec dnia roboczego sald wszystkich rachunków zarówno tych, które mają nadwyżkę środków, jak i tych, które korzystają z kredytu w rachunku bieżącym na jednym wirtualnym rachunku bankowym: a) Konsolidacja umożliwi szybką analizę wpływów z poszczególnych rachunków z możliwością gospodarowania środkami na szczeblu centralnym oraz bieżące monitorowanie stanów środków na rachunkach powiatu, b) Od kwoty ujemnego salda rachunku skonsolidowanego budżetu Powiatu Świeckiego naliczane będą odsetki według zmiennego oprocentowania ustalonego na bazie stawki WIBOR O N plus minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. c) Odsetki od środków na wirtualnym skonsolidowanym rachunku budżetu Powiatu będą dopisywane do rachunku bieżącego budżetu Powiatu. d) Kapitalizacja odsetek naliczonych od nadwyżek środków będzie dokonywana: - codziennie na rachunkach wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego, - miesięcznie na pozostałych rachunkach. e) Wykonawca będzie przekazywał w formie elektronicznej miesięczny raport z konsolidacji sald. 7) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego: a) Wykonawca wyznaczy- z podaniem danych osobowych, grupę doradców Zamawiającego (2 osoby), która będzie współpracować z Zamawiającym w zakresie bankowej obsługi, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwanie niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować Zamawiającego pisemnie, b) Kontakt z doradcą - osobisty, pisemny (listem, e-mailem, fax) lub telefoniczny. c) Wykonawca zapewni kontakt telefoniczny z Doradcą od poniedziałku do piątku w godzinach 7:30 - 15:30. 8) Zasady udzielania i funkcjonowania odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Świeckiego: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Powiatowi Świeckiemu, w każdym roku obowiązywania Umowy, krótkoterminowego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu powiatu w wysokości wynikającej z uchwały budżetowej Powiatu Świeckiego na dany rok budżetowy, do kwoty maksymalnej 3.000.000,00 PLN. b) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany po przekazaniu do Banku stosownej uchwały budżetowej oraz podpisaniu umowy lub aneksu do umowy o kredyt w rachunku bieżącym. c) Kredyt w rachunku bieżącym udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. d) Zamawiający przeznaczy środki kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.) e) Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR O N plus-minus stała w okresie obowiązywania umowy marża podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. f) Odsetki należne Wykonawcy od kredytu w rachunku bieżącym naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Każdy wpływ na rachunek bieżący budżetu powiatu będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków. g) Do naliczania odsetek założono, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni. h) Odsetkami od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym będzie obciążany rachunek wskazany przez Zamawiającego z częstotliwością miesięczną w terminie uzgodnionym między Wykonawcą i Zamawiającym. i) Niezależnie od codziennej spłaty odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona spłaty pozostającej do spłaty kwoty kredytu nie później niż do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. j) Zabezpieczeniem roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielenia Powiatowi Świeckiemu kredytu w rachunku bieżącym będzie oświadczenie kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015r. poz. 128 j.t. ). k) Prognozowany rzeczywisty okres korzystania z kredytu wynosi średniorocznie 30 dni. 9) Wykonawca zapewni bezpłatny transport gotówki z punktu kasowego Starostwa do banku. Transport będzie odbywał się codziennie w dni robocze od poniedziałku do piątku o godzinie 15.00. Punkt kasowy zlokalizowany jest w siedzibie Starostwa Powiatowego w Świeciu przy ulicy Hallera 9. Szacowana maksymalna kwota transportowanej gotówki wynosi 15 000 zł. 10) Zapewnienie systemu bankowości elektronicznej - bez pobierania opłat i prowizji: a) Wykonawca, dostarczy w ramach realizacji niniejszego zamówienia oprogramowanie typu bankowość elektroniczna dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu, a także zapewni nieodpłatne przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania w okresie obowiązywania umowy. b) Wykonawca zapewni przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej oraz udzieli wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną, a także świadczenie usługi asysty technicznej bezpośrednio w miejscach pracy systemu przez co najmniej 6 miesięcy od daty zainstalowania systemu w podmiotach biorących udział w zamówieniu. c) Wykonawca, zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego. d) Wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego, zgodnie z ustalonym harmonogramem prac. e) Wykonawca, zapewni wysyłanie, odbieranie i księgowanie trzech sesji międzybankowych tego samego dnia. f) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne podmiotów biorących udział w zamówieniu w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału filii banku Wykonawcy, itp.). 11) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych: a) Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz w formie papierowej - w wyjątkowych sytuacjach na żądanie Zamawiającego. b) Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności. c) Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, nr rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kursie jaki był stosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek. d) Format plików wyciągów bankowych i zakres przekazywanych w nich informacji zostanie uzgodniony z Zamawiającym 12) Przyjmowanie płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali płatniczych POS: a) Wykonawca zobowiązuje się świadczyć na rzecz Zamawiającego usługi związane z realizacją i rozliczaniem transakcji opłacanych kartami płatniczymi (wydanymi w Polsce, UE i poza UE) typu VISA, Visa Elektron, MasterCard, MasterCard Electronic, Maestro, Vpay (wymagana jest również obsługa kart płatniczych w technologii zbliżeniowej) za pomocą co najmniej czterech terminali POS, które zostaną zainstalowane w Wydziale Komunikacji, w Wydziale Geodezji Kartografii, Katastru i Gospodarki Nieruchomościami oraz w punkcie kasowym, najpóźniej do dnia 31.08.2015r. b) W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych w wykazie transakcji udostępnionych przez Wykonawcę muszą znaleźć się dane: typ płatności, data transakcji, kwota transakcji oraz identyfikator stanowiska, z wyłączeniem nazwy/tytułu transakcji. c) Wykonawca zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczania transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych oraz generowanie danych w postaci wyciągu transakcji bez pobierania opłat i prowizji. d) Wszelkie opłaty i prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych za pośrednictwem kart płatniczych będą ponoszone przez Wykonawcę. e) Wykonawca zobowiązuje się zapewnić we własnym zakresie łącza do przesyłania danych pomiędzy punktem kasowym i terminalami POS, a centralą Wykonawcy. 13) Wymagania techniczno-informatyczne dotyczące systemu bankowości elektronicznej: a) Wykonawca ma obowiązek posiadać system bankowy dysponujący następującymi usługami: - bankowości elektronicznej, - zlecenie stałe. b) Wykonawca zapewni, aby zainstalowany system bankowości elektronicznej spełniał następujące minimalne wymogi związane z bezpieczeństwem: - zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania się do systemu (unikalność identyfikatorów i wymuszanie zmian haseł), - dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika, np. za pomocą hasła i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych takich jak np. zdefiniowanie, modyfikacja przelewu, wysłanie przelewu dowolnego itp., - zabezpieczenie transmisji danych protokołem Transport Laver Security (TLS) oraz jego wymuszanie (niekorzystanie z protokołu SSL), - uwierzytelnianie oparte o infrastrukturę klucza publicznego (tzw. PKI) z certyfikatami wystawionymi przez centra certyfikacji domyślnie zaufane przez przeglądarki internetowe oraz systemy operacyjne (bez potrzeby dodatkowego importowania certyfikatu centrum certyfikacji), - szyfrowanie danych uwierzytelniających za pomocą kryptografii asymetrycznej z kluczem o długości co najmniej 2048 bitów, - szyfrowanie przesyłanych danych za pomocą kryptografii symetrycznej z kluczem o długości co najmniej 128 bitów. Wykonawca oprócz dostarczenia odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewni również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system, jaki Wykonawca zamierza zaoferować, wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (akcesoria takie jak: token, karta, czytnik). Zamawiający szacuje liczbę osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej na około 50. c) Wykonawca zapewni, aby w terminie nie późniejszym niż 7 dni od włączenia danej jednostki organizacyjnej, do systemu świadczenia usług przez Wykonawcę, możliwy był import przelewów elektronicznych przygotowywanych w aktualnie eksploatowanych systemach informatycznych przez daną jednostkę; tj.: do obsługi importu minimum następujących formatów: - ELIKSIR-0, - ASCII z różnymi separatorami pól i o strukturze uzgodnionej z Zamawiającym w szczególności w formacie VideoTEL (14-polowym). System bankowości elektronicznej zainstalowany u Zamawiającego musi umożliwiać pozyskiwanie danych z wyciągów prowadzonych przez Wykonawcę rachunków bankowych w postaci elektronicznej w formacie PDF. Wykonawca musi zapewnić możliwość bezobsługowego pobierania plików wyciągów bankowych. d) Wykonawca, poinformuje z minimum 3 dniowym wyprzedzeniem o planowanych zmianach w organizacji i oprogramowaniu systemu bankowego, które mogłyby powodować przerwy w dostępie do systemu lub czasowe ograniczenie jego funkcjonalności. e) System bankowości elektronicznej musi umożliwiać w szczególności: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym budżetu powiatu i pozostałych rachunkach, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich w w rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (5 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum; - składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich w w rachunków w ramach dostępnych środków, w tym kredytowych; - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do Banku; - dostęp upoważnionym pracownikom Starostwa Powiatowego w Świeciu do sald rachunków bankowych podległych jednostek organizacyjnych; - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); - informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z Systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), - w trybie administracyjnym ergonomiczne przypisywanie wielu użytkowników do jednego numeru rachunku, jak również wiele rachunków do jednego użytkownika. 14) Sposób uiszczania opłaty za świadczenie usług bankowych zawartych w opisie przedmiotu zamówienia: a) Wysokość opłat musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania Umowy. b) Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy. c) Wynagrodzenie Wykonawcy płatne będzie z dołu, tj. każdorazowo po upływie miesiąca za świadczenia usług przez Wykonawcę, w ramach zawartej umowy, poprzez pobranie opłaty z rachunków wskazanych w umowie przez poszczególne podmioty biorące udział w zamówieniu. d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych związanych z udzieleniem i wykorzystaniem kredytu w rachunku bieżącym, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez Wykonawcę w ofercie cenowej. 15) Pozostałe wymagania Zamawiającego: a) Wykonawca zobowiąże się, do dołożenia wszelkich starań, by udostępnić podmiotom biorącym udział w zamówieniu na ich żądanie, w związku z postępowaniem reklamacyjnym, w terminie do 14 dni od otrzymania takiego żądania, drogą elektroniczną wersję (obraz) wskazanego dokumentu źródłowego, który został wprowadzony do polskiego systemu bankowego przez dowolnego płatnika. W przypadku braku możliwości udostępnienia takiego dokumentu zostanie złożone przez Wykonawcę w terminie 14 dni, pisemne wyjaśnienie o powodach braku takiej możliwości. b) Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż u Wykonawcy wyłonionego w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013r. poz. 885 j.t.), c) umożliwienie składania polecenia zapłaty w formie papierowej (tradycyjnej)..

II.4) Wspólny Słownik Zamówień (CPV):
66.10.00.00-1, 66.11.00.00-4, 66.11.30.00-5.

SEKCJA III: PROCEDURA

III.1) TRYB UDZIELENIA ZAMÓWIENIA:
Przetarg nieograniczony

III.2) INFORMACJE ADMINISTRACYJNE

Zamówienie dotyczy projektu/programu finansowanego ze środków Unii Europejskiej:
nie

SEKCJA IV: UDZIELENIE ZAMÓWIENIA

IV.1) DATA UDZIELENIA ZAMÓWIENIA:
27.04.2015.

IV.2) LICZBA OTRZYMANYCH OFERT:
1.

IV.3) LICZBA ODRZUCONYCH OFERT:
0.

IV.4) NAZWA I ADRES WYKONAWCY, KTÓREMU UDZIELONO ZAMÓWIENIA:

Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna, {Dane ukryte}, 02-515 Warszawa, kraj/woj. mazowieckie.

IV.5) Szacunkowa wartość zamówienia
(bez VAT): 336500,00 PLN.

IV.6) INFORMACJA O CENIE WYBRANEJ OFERTY ORAZ O OFERTACH Z NAJNIŻSZĄ I NAJWYŻSZĄ CENĄ

Cena wybranej oferty:
0,01
Oferta z najniższą ceną:
0,01
/ Oferta z najwyższą ceną:
0,01
Waluta:
PLN.

Powiat Świecki

Adres:	ul. Gen. Józefa Hallera 9, 86100 Świecie woj. kujawsko-pomorskie

Dane kontaktowe:	email: przetargi@csw.pl tel: 52 56 83 100 fax: 52 56 83 102

Termin składania wniosków lub ofert:

2015-03-12

Dane postępowania

ID postępowania BZP/TED:	4495420150
ID postępowania Zamawiającego:
Data publikacji zamówienia:	2015-03-01
Rodzaj zamówienia:	usługi
Tryb& postępowania [PN]:	Przetarg nieograniczony
Czas na realizację:	1875 dni
Wadium:	-
Oferty uzupełniające:	TAK
Oferty częściowe:	NIE
Oferty wariantowe:	NIE
Przewidywana licyctacja:	NIE
Ilość części:	1
Kryterium ceny:	60%
WWW ogłoszenia:	www.bip.powiat.swiecki.lo.pl
Informacja dostępna pod:	Starostwo Powiatowe w Świeciu ul. Gen. Józefa Hallera 9 86-100 Świecie, Wydział Organizacyjny, II piętro, pokój nr 301.
Okres związania ofertą:	30 dni

Kody CPV

	66100000-1	(3) Usługi bankowe i inwestycyjne
	66110000-4	(3) Usługi bankowe
	66113000-5	(3) Usługi udzielania kredytu

Wyniki

Nazwa części	Wykonawca	Data udzielenia	Wartość
Bankowa obsługa budżetu Powiatu Świeckiego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego	Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna Warszawa	2015-04-30	0,00
0,35 Barometr Ryzyka Nadużyć Raport końcowy na temat potencjalnego ryzyka nadużyć dla wskazanej części wyniku postępowania przetargowego. Data udzielenia: 2015-04-30 Dotyczy cześci nr: 1 Kody CPV: 661000001 661100004 661130005 Ilość podmiotów składających się na wykonawcę: 1 Kwota oferty w PLN: 0,00 zł Minimalna złożona oferta: 0,00 zł Ilość złożonych ofert: 1 Ilość ofert odrzuconych przez zamawiającego: 0 Minimalna złożona oferta: 0,00 zł Maksymalna złożona oferta: 0,00 zł

Bankowa obsługa budżetu Powiatu Świeckiego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Świeckiego

Publikacja BZP / TED

Powiat Świecki

Dane postępowania

Kody CPV

Wyniki

Barometr Ryzyka Nadużyć