Udzielenie kredytu lub pożyczki złotowej w wysokości 1.200.000,00 zł. (słownie: jeden milion dwieście tysięcy złotych 00/100) na okres spłaty wynoszący 36 miesięcy, z trzymiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu lub pożyczki złotowej w wysokości 1.200.000,00 zł słownie: milion dwieście tysięcy złotych 00/100 na okres spłaty wynoszący 36 miesięcy, z trzymiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału. Uruchomienie kredytu lub pożyczki nastąpi w 4 transzach:1 I transza w kwocie 250 000,00 zł słownie: dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych w terminie do 28.02.2013 r.;2 II transza w kwocie 250 000,00 zł słownie: dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych) w terminie do 29.03.2013 r.;3 III transza w kwocie 100 000,00 zł słownie: sto tysięcy złotych w terminie do 31.07.2013 r.; 4 IV transza w kwocie 600 000,00 zł słownie: sześćset tysięcy złotych w terminie do 30.09.2013 r. Okres kredytowania spłaty ustala się na 36 miesięcy z trzymiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału. Spłata kredytu lub pożyczki-kapitału - nastąpi w 33 ratach w kwotach określonych w harmonogramie spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej Specyfikacji, płatnych miesięcznie, ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego a jeżeli ostatni dzień roboczy przypadnie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny, to płatność następować będzie w terminie pierwszego dnia roboczego następującego po dniu wolnym, począwszy od dnia 31.05.2013 r. zgodnie z harmonogramem spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej Specyfikacji. Spłata całkowitego kosztu kredytu lub pożyczki, tj. oprocentowania stanowiącego cenę oferty nastąpi w 36 miesięcznych ratach, płatnych miesięcznie ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego (a jeżeli ostatni dzień roboczy przypadnie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny, to płatność następować będzie w terminie pierwszego dnia roboczego następującego po dniu wolnym), począwszy od dnia 02.04.2013 r., a po upływie karencji spłaty kapitału płatne wraz z ratami kapitałowymi, naliczanym od wartości zaangażowanych środków pieniężnych pozostałego do spłaty kapitału, zgodnie z harmonogramem spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do niniejszej Specyfikacji. Oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy:- zmienna stopa procentowa, równa stopie WIBOR 6M dla depozytów 6-miesięcznych w PLN,- powiększona o stałą marżę wskazaną przez Wykonawcę, wyrażoną w procentach %. Oprocentowanie to jest jedynym wynagrodzeniem Wykonawcy, Zamawiający nie poniesie jakichkolwiek innych opłat. Sposób wyliczenia stopy WIBOR 6M: dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 6M ustaloną na ostatni dzień miesiąca przypadającego przed miesiącem płatności rat. Datą rozpoczęcia naliczania odsetek jest każdorazowo pierwszy dzień miesiąca, którego dotyczy płatność.Oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy: stopa procentowa, o której mowa wyżej, liczona od pozostającego do spłaty kapitału.Do wyznaczenia wysokości oprocentowania dla celów porównania ofert przyjmuje się wartość stopy zmiennej WIBOR 6M na dzień 31.12.2012 r. Oprocentowanie, o którym mowa powyżej stanowi całkowity koszt kredytu lub pożyczki w całym okresie spłaty, który obejmuje i wyczerpuje wszystkie koszty związane z obsługą i spłatą pożyczki. W przypadku nieterminowej zapłaty przez Zamawiającego, za opóźnienie powyżej 3 dni, naliczane będą odsetki w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego NBP albo na poziomie 1,5 raza odsetki ustawowe fakultatywnie, do wyboru jednej wersji przez Wykonawcę. Wszystkie rozliczenia dokonywane będą w złotych. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu lub pożyczki, w tym przypadku Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat z tego tytułu. Zabezpieczeniem spłaty kredytu lub pożyczki będzie: 1. weksel własny in blanco wraz z deklaracja wekslową, podpisany przy zawarciu umowy pożyczki lub kredytu; 2. umowa cesji należności Zamawiającego z tytułu umowy o udzielnie świadczeń opieki zdrowotnej- ambulatoryjna opieka specjalistyczna, podpisana przy zawarciu umowy kredytu lub pożyczki, a ustanowiona w terminie 30 dni od dnia podpisania umowy. ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY Zapłata kredytu lub pożyczki nastąpi wg harmonogramu stanowiącego załącznik do umowy, odpowiadającego harmonogramowi spłat, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do SIWZ. Sposób wyliczenia stopy WIBOR 6M - dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 6M ustaloną na ostatni dzień miesiąca przypadającego przed miesiącem płatności rat. Datą rozpoczęcia naliczania odsetek jest każdorazowo pierwszy dzień miesiąca, którego dotyczy płatność. Bieżące odsetki liczone od pozostałej do spłaty należności ustalone przez strony na poziomie WIBOR 6M + stała marża w wysokości ...% będą spłacone przez Zamawiającego w terminach: miesięcznie na koniec miesiąca, a po upływie karencji spłaty kapitału wraz z ratami kapitałowymi określonymi w harmonogramie stanowiącym załącznik do umowy, odpowiadającym harmonogramowi spłat stanowiącemu Załącznik nr 2 do SIWZ. O zmianie oprocentowania dla kolejnych okresów rozliczeniowych, Wykonawca zawiadomi Zamawiającego faksem oraz listem poleconym najpóźniej w ciągu 7 dni roboczych po wyznaczeniu nowej wysokości oprocentowania. Do zawiadomienia Wykonawca dołączy nowy harmonogram płatności uwzględniający nową stopę WIBOR 1M. Zmiana oprocentowania spowodowana wyłącznie zmianą stopy WIBOR 1M, nie stanowi zmiany Umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia, ani zawarcia z Wykonawcą aneksu do Umowy. W przypadku nieterminowej zapłaty przez Zamawiającego, za opóźnienie powyżej 3 dni, naliczane będą odsetki w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego NBP albo na poziomie 1,5 raza odsetki ustawowe fakultatywnie, do wyboru jednej wersji przez Wykonawcę. W przypadku uchybienia terminowi płatności którejkolwiek z rat o okres dłuższy niż 5 dni, licząc od dnia wymagalności raty lub zapłacenia w tym terminie raty w niepełnej wysokości, Wykonawca udzieli Zamawiającemu dodatkowego 7 dniowego terminu na piśmie pod rygorem nieważności. W przypadku bezskutecznego upływu tego terminu, liczonego od daty doręczenia ww pisma strony ustalają, że pozostała część długu staje się w całości wymagalna poprzez złożenie odpowiedniego oświadczenia przez Wykonawcę. Przez pozostałą część długu, o której mowa w §...ust. 1, należy rozumieć kwotę niespłaconego kapitału wraz z wymagalnymi odsetkami naliczonymi na dzień postawienia pozostałej części długu w stan wymagalności zgodnie z § ...ust.1. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu lub pożyczki. W tym przypadku Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat, prowizji z tego tytułu. Wykonawca nie może dokonać cesji wierzytelności wynikających z niniejszej umowy ani ustanawiać na nich zastawów lub zawierać, co do tych wierzytelności umów gwarancyjnych w trybie Kodeksu cywilnego, w tym w szczególności umów poręczenia, bez uprzedniej zgody Zamawiającego wyrażonej na piśmie pod rygorem nieważności. Zgodnie z art. 54 ust. 5 Ustawy o działalności leczniczej z dnia 15 kwietnia 2011 r. Dz. U. z 2011 r. nr 112, poz. 654 czynność prawna mająca na celu zmianę wierzyciela Okręgowego Szpitala Kolejowego w Katowicach- s.p.z.o.z. może nastąpić po wyrażeniu zgody przez podmiot tworzący. Podmiot tworzący wydaje zgodę albo odmawia jej wydania biorąc pod uwagę konieczność zapewnienia ciągłości udzielania świadczeń zdrowotnych oraz w oparciu o analizę sytuacji finansowej i wynik finansowy samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej za rok poprzedni. Zgodę, o której mowa w pkt. 10, wydaje się po zasięgnięciu opinii kierownika samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej. W przypadku naruszenia powyższych zapisów, do sądu o stwierdzenie nieważności umowy przelewu wierzytelności może wystąpić także podmiot, który utworzył zakład- Zamawiającego. Wszelkie zmiany i uzupełnienia Umowy, nie naruszające postanowień Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia oraz Ustawy Prawo Zamówień Publicznych Dz. U. z 2010 r., Nr 113, poz. 759 j.t. z późn. zm. mogą nastąpić za zgodą stron w formie pisemnej pod rygorem nieważności. Ewentualne spory wynikłe z niniejszej umowy rozstrzygać będzie Sąd miejscowo właściwy dla siedziby Zamawiającego. Integralną częścią umowy będą: a.Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia; b.Formularz ofertowy; c.Harmonogram spłaty- Załącznik nr 2 do SIWZ; d.Weksel wraz z deklaracją wekslową; e.Umowa cesji należności. Wykonawca zobowiązany jest przygotować oraz przedłożyć razem z ofertą projekt umowy o udzielenie zamówienia zawierający wszystkie założenia przedstawione w SIWZ, w tym wymienione wyżej w Istotnych Postanowieniach Umowy lub przedłożyć oświadczenie, iż zobowiązuje się do zawarcia z Zamawiającym umowy na warunkach wskazanych w SIWZ.