Udzielenie Gminie Łask długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 4.000.000,00 zł (słownie: cztery miliony złotych) na finansowanie planowanego deficytu występującego w budżecie Gminy Łask w roku 2010

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem niniejszego zamówienia jest usługa bankowa dotycząca zaciągnięcia przez Gminę Łask długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 4.000.000,00 zł (słownie: cztery miliony złotych), na finansowanie planowanego deficytu występującego w budżecie Gminy Łask w roku 2010. 2. Gmina dopuszcza możliwość kredytowania z linii Europejskiego Banku Inwestycyjnego. 3. Spłata odsetek następować będzie kwartalnie, w ostatnim dniu roboczym kwartału. Termin spłaty pierwszych odsetek: 31.03.2011 r. 4. Kredyt spłacany będzie w latach 2013-2018. 5. Spłata kapitału następować będzie w terminach: 1. do 31.03.2013 r. - 150.000,00 zł 2. do 30.06.2013 r. - 150.000,00 zł 3. do 30.09.2013 r. - 150.000,00 zł 4. do 31.12.2013 r. - 150.000,00 zł 5. do 31.03.2014 r. - 200.000,00 zł 6. do 30.06.2014 r. - 200.000,00 zł 7. do 30.09.2014 r. - 200.000,00 zł 8. do 31.12.2014 r. - 200.000,00 zł 9. do 31.03.2015 r. - 75.000,00 zł 10. do 30.06.2015 r. - 75.000,00 zł 11. do 30.09.2015 r. - 75.000,00 zł 12. do 31.12.2015 r. - 75.000,00 zł 13. do 31.03.2016 r. - 75.000,00 zł 14. do 30.06.2016 r. - 75.000,00 zł 15. do 30.09.2016 r. - 75.000,00 zł 16. do 31.12.2016 r. - 75.000,00 zł 17. do 31.03.2017 r. - 250.000,00 zł 18. do 30.06.2017 r. - 250.000,00 zł 19. do 30.09.2017 r. - 250.000,00 zł 20. do 31.12.2017 r. - 250.000,00 zł 21. do 31.03.2018 r. - 250.000,00 zł 22. do 30.06.2018 r. - 250.000,00 zł 23. do 30.09.2018 r. - 250.000,00 zł 24. do 31.12.2018 r. - 250.000,00 zł 6. Realizacja kredytu w okresie od 7 do 30 grudnia 2010 roku. Uwaga jest to przewidywany (pożądany) termin wykorzystania kredytu, przy czym uruchomienie kredytu nastąpi po ostatecznym rozstrzygnięciu przetargu i podpisaniu umowy. 7. Uruchomienie kredytu nastąpi w 2010 roku w transzach i kwotach uzgodnionych z Wykonawcą. 8. Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie dyspozycji zamawiającego złożonej w Banku nie później niż na dwa dni robocze przed planowaną daty wypłaty. 9. Odsetki będą naliczane od faktycznego zadłużenia kredytowego. 10. Przy obliczaniu oprocentowania należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w roku oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. 11. Bank nie będzie pobierał opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu długoterminowego. 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. 13. Środki z kredytu mają zostać przelane na rachunek bieżący gminy. 14. Oprocentowanie kredytu przy założeniu kwartalnej spłaty kapitału i odsetek składające się ze zmiennej stawki bazowej WIBOR 3M plus stała marża banku ustalona na dzień złożenia oferty w całym okresie kredytowania. Taka konstrukcja oprocentowania dotyczy również oferty kredytu ze środków EBI. 15. Wysokość stawki WIBOR 3M z pierwszego dnia roboczego kwartału, za który liczone będą odsetki. 16. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 17. Zamawiający wymaga dołączenia do składanych ofert harmonogramu spłat rat i odsetek kredytu. 18. W razie braku dyspozycji kredytu, w czasie określonym w punkcie 7 Zamawiający zastrzega sobie prawo do odszkodowania za poniesione straty na ogólnych zasadach. 19. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Informujemy, że na wekslu in blanco Skarbnik Gminy nie będzie składał kontrasygnaty. Podpis kontrasygnujący będzie składał tylko na umowie kredytowej. Takie postępowanie jest zgodne ze stanowiskiem wyrażonym przez Regionalną Izbę Obrachunkową w Łodzi. 20. Wymienione poniżej dokumenty umożliwiające ocenę zdolności kredytowej Gminy Łask są dostępne w zakładce Budżet na stronie Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miejskiego w Łasku www.bip.lask.pl: - wykonanie budżetu Gminy Łask za 2009 rok; - budżet Gminy Łask na 2010 rok; - opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości sfinansowania deficytu i prawidłowości dołączonej do projektu uchwały budżetowej prognozy kwoty długu; - sprawozdania Rb-27S, Rb-28S, Rb-N, Rn-Z, Rb-NDS.