Bankowa obsługa budżetu Gminy i jednostek organizacyjnych Gminy Stare Juchy

Opis przedmiotu przetargu: A. Nazwa i kod wg Wspólnego Słownika Zamówień CPV: 66.11.00.00-4 usługi bankowe B. Przedmiot zamówienia obejmuje wykonywanie bankowej obsługi budżetu Gminy i jednostek organizacyjnych Gminy Stare Juchy, jak niżej: 1) Urząd Gminy Stare Juchy, 2) Zespół Szkół Samorządowych w Starych Juchach, 3) Szkoła Podstawowa w Skomacku Wielkim, 4) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Starych Juchach, 5) Gminny Ośrodek Kultury w Starych Juchach. 2. W zakres przedmiotu zamówienia wchodzi w szczególności: a. prowadzenie i obsługa rachunków bankowych, b. oprocentowanie środków na wszystkich rachunkach bankowych objętych umową, c. działalność kredytowa, d. bankowość elektroniczna, e. zakup pozostałych produktów bankowych,. 3. Na usługę prowadzenie i obsługa rachunków bankowych w szczególności składają się następujące czynności bankowe: a. otwarcie i prowadzenie istniejących oraz wszystkich innych otwartych w okresie obowiązywania umowy rachunków bieżących, pomocniczych zarówno złotowych i walutowych budżetu i jednostek organizacyjnych, b. dokonywanie rozliczeń pieniężnych w zakresie wpłat i wypłat za pośrednictwem czeków gotówkowych, c. dokonywanie wpłat gotówkowych , d. dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunku zamawiającego na rzecz osób trzecich, e. dokonywanie rozliczeń bezgotówkowych za pomocą poleceń przelewów oraz czeków rozrachunkowych, f. realizacja przekazów walutowych za granicę i z zagranicy, g. możliwość wykorzystania wpływów bieżących do realizacji zleceń płatniczych. 4. Przez działalność kredytową rozumiemy możliwość uzyskania kredytu obrotowego w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego niedoboru budżetowego do wysokości uchwalonej przez Radę Gminy Stare Juchy na każdy rok budżetowy i spłacanego do końca roku budżetowego (kalendarzowego). 5. Możliwość korzystania z nowoczesnego i bezpiecznego systemu bankowości elektronicznej zapewniającego w szczególności: - informacje o operacjach i saldzie, - składanie poleceń przelewu, - dokonywanie lokat, - przeglądanie historii operacji na rachunkach Zamawiającego, - korespondencję z bankiem, System bankowości elektronicznej ma obejmować dostawę i bieżąca aktualizację oprogramowania bez dodatkowych opłat. 6. Pozostałe produkty banku tj. zapewnienie doradztwa kapitałowego i finansowego polegającego w szczególności na: - przekazywaniu wolnych środków na oprocentowane lokaty terminowe, - przeprowadzaniu transakcji zakupu i sprzedaży papierów dłużnych, - pozyskiwaniu kredytów preferencyjnych bezpośrednio w siedzibie banku, - bieżącym informowaniu o aktualnej ofercie produktowej banku, - pomocy w doborze odpowiednich produktów i usług bankowych w celu optymalizacji wykorzystania i zagospodarowania środków finansowych jednostek, - reagowaniu na bieżące potrzeby Zamawiającego, - zapewnieniu stałych kontaktów między Zamawiającym a bankiem, - informacji na bieżąco o wysokości stóp procentowych i kursach walutowych, - bieżącym doradztwie finansowym, - możliwości uzyskania na wniosek Zamawiającego gwarancji bankowej. 7. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych : - od wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby fizyczne lub prawne na rzecz Gminy Stare Juchy, - od wpłat na rachunki podmiotów zależnych wskazanych w specyfikacji, - sporządzanie wyciągów bankowych oraz wtórników do wyciągów bankowych, - dokonywanie wszystkich przelewów w ramach banku, - druki czeków i opłat za zaświadczenia i opinie bankowe. 8. Bank zawrze indywidualne umowy na prowadzenie obsługi bankowej na warunkach zaoferowanych w niniejszym przetargu ze wszystkimi jednostkami organizacyjnymi przez Gminę Stare Juchy wymienionymi w rozdziale III.- B. 9. Bank powinien posiadać punkt kasowy (oddział, Punkt Obsługi Bankowej) w miejscowości Stare Juchy, powiat ełcki, lub uruchomić taki punkt zapewniający pełną obsługę bankową w ciągu 3 miesięcy od daty podpisania umowy na wykonanie bankowej obsługi Gminy Stare Juchy. Do momentu otworzenia punktu kasowego bank zagwarantuje codzienną obsługę budżetu w miejscowości Stare Juchy i zapewni możliwość przeprowadzania wszystkich operacji bankowych bez ponoszenia dodatkowych kosztów ze strony Gminy Stare Juchy oraz jej jednostek organizacyjnych. W przypadku niespełnienia tego warunku zamawiający zastrzega sobie możliwość wypowiedzenia zawartej umowy. C. Informacje dodatkowe. 1. Informacja o wielkości środków będących w dyspozycji poszczególnych jednostek organizacyjnych Gminy Stare Juchy w 2010 roku. 1). (Nazwa Jednostki) Urząd Gminy Stare Juchy. Wartość w PLN: 6.382.917,00 zł. Liczba rachunków bankowych: 9. 2). (Nazwa Jednostki) Zespół Szkół Samorządowych w Starych Juchach. Wartość w PLN: 2.558.653,66 zł. Liczba rachunków bankowych: 2. 3). (Nazwa Jednostki) Szkoła Podstawowa w Skomacku Wielkim. Wartość w PLN: 660.872,03 zł. Liczba rachunków bankowych: 2. 4). (Nazwa Jednostki) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Starych Juchach. Wartość w PLN: 3.020.600,47 zł. Liczba rachunków bankowych: 5. 5). (Nazwa Jednostki) Gminny Ośrodek Kultury w Starych Juchach. Wartość w PLN: 366.107,26 zł. Liczba rachunków bankowych: 2 2. Dane szacunkowe dotyczące operacji bankowych na rachunkach Urzędu Gminy Stare Juchy oraz podmiotów zależnych w 2010 roku: Charakterystyki obrotów na rachunkach bankowych: 1). Ilość prowadzonych rachunków ogółem: (ilość)- 20, (wartość) -12.989.150,42 2). Ilość przelewów ogółem: a) Na rachunki w tym samym banku: (ilość)-792, (wartość) -6.606.233,42 b) Na rachunki do innych banków: (ilość)- 1260, (wartość)- 5.758.127,00 3). Wypłaty w kasach: (ilość)- 89, (wartość)- 624.790,00 5) Wpłaty w kasach: - UWAGA: Powyższe informacje nie są wiążące dla Zamawiającego i Wykonawcy. 3. Limit dla kredytu zaciągniętego na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetu określony w Uchwale Budżetowej Gminy Stare Juchy na rok 2011 wynosi 500.000,00 zł D. Informacje o oprocentowaniu: 1. Oprocentowanie kredytu liczone będzie wg stawki WIBOR 1M. Zmiana stawki WIBOR 1M będącej podstawą do naliczania odsetek następować będzie w miesięcznych okresach odsetkowych w oparciu o stawkę z ostatniego dnia roboczego notowania WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego kolejny okres (miesiąc) odsetkowy. Każdorazowo ustalona stopa procentowa będzie obowiązywała od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy. Jeżeli pierwszy dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy, nowa stopa procentowa będzie obowiązywała od pierwszego dnia roboczego po pierwszym dniu miesiąca. 2. Oprocentowanie środków poniżej kwoty 50 000 PLN na rachunkach bieżących (avista) liczone będzie wg stawki WIBID 1M. Zmiana stawki WIBID dla depozytów 1-miesięcznych będącej podstawą do naliczania odsetek następować będzie w miesięcznych okresach odsetkowych w oparciu o średnią arytmetyczną z wszystkich notowań WIBID 1M z miesiąca poprzedzającego kolejny okres (miesiąc) odsetkowy. Każdorazowo ustalona stopa procentowa będzie obowiązywała od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy. Jeżeli pierwszy dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy, nowa stopa procentowa będzie obowiązywała od pierwszego dnia roboczego po pierwszym dniu miesiąca. 3. Analogicznie oprocentowanie lokaty weekendowej liczone będzie wg. stawki WIBID 1W, tygodniowej według stawki WIBID 1W, miesięcznych wg. stawki WIBID 1M, kwartalnej wg. stawki WIBID 3M.