UDZIELENIE POWIATOWI DĄBROWSKIEMU KREDYTU BANKOWEGO DŁUGOTERMINOWEGO W 2015 ROKU NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU ORAZ NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU KREDYTÓW

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie Powiatowi Dąbrowskiemu kredytu bankowego długoterminowego w 2015 roku na sfinansowanie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów do kwoty 2.389.289,00zł. (dwa miliony trzysta osiemdziesiąt dziewięć tysięcy dwieście osiemdziesiąt dziewięć złotych). 1. Kredyt uruchamiany będzie w jednej transzy. 2. Uruchomienie transzy planuje się na dzień 15 grudnia 2015 roku. 3. Okres karencji w spłacie kredytu - 24 miesiące od daty podjęcia kredytu. 4. Raty kapitałowe spłacane będą od stycznia 2018 roku do grudnia 2025 roku w okresach miesięcznych, tj. do 25 dnia każdego miesiąca za dany okres, Kredyt spłacany będzie w 96 ratach (pierwsza rata - 24.929 zł, 95 rat po 24.888 zł.) z czego : - 2018r. kwota 298.697 zł. (24.929 zł. + 24.888 zł. x 11m.) - 2019r. - 2025r. kwota 2.090.592 zł. (24.888 zł. x 12m. x 7 lat) 5. Odsetki spłacane będą od stycznia 2016r. do miesiąca grudnia 2025r. w terminie do 25 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni; za miesiąc grudzień w 2025r. odsetki będą spłacone do 31 grudnia 2025r. 6. Do obliczenia odsetek za rok obrachunkowy należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 7. Zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 8. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w związku z częściowym sfinansowaniem zaplanowanych rozchodów z środków własnych Powiatu. 9. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu. 10. Dopuszcza się zawieszenie spłaty rat kapitałowych w okresie do 2 lat z przeliczeniem kwot spłaty rat kapitałowych na pozostały okres kredytowania bez dodatkowych opłat. 11. Wysokość i terminy spłat rat kredytu mogą być zmienione na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia rat kapitałowych nie może wykraczać poza okres 2 lat w okresie kredytowania. Raty kapitałowe, których termin spłaty został przesunięty, wchodzą w skład niespłaconej części kapitału i są oprocentowane na zasadach określonych w umowie kredytu. Przesunięcie spłaty rat kapitałowych wymusza złożenie nowego harmonogramu spłat kapitału bez wydłużania okresu kredytowania. 12. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Powiatu Dąbrowskiego Zamawiający w załączeniu przedkłada (załącznik nr 4 do SIWZ): 1) sprawozdania Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z na koniec III kwartału 2015r. 2) Wieloletnią prognozę finansową na lata 2015 - 2025 3) uchwałę budżetową Powiatu Dąbrowskiego na 2015 rok, 4) opinię RIO w sprawie możliwości spłaty przez Powiat Dąbrowski kredytu długoterminowego - UCHWAŁA NR S.O. VIII-420/64/15 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 16 października 2015 roku.