Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w kwocie 1.627.270,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu na rok 2011

Opis przedmiotu przetargu:

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotówkowego w wysokości 1.627.270,00 zł (jeden milion sześćset dwadzieścia siedem tysięcy dwieście siedemdziesiąt złotych 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Mszczonów na 2011 rok.

2. Okres kredytowania do 31.12.2018 r.

3. Okres karencji w spłacie kredytu do 30.03.2016 r.

4. Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w transzach w zależności od potrzeb zamawiającego. Uruchomienie transz kredytu następować będzie na podstawie dyspozycji zamawiającego w terminach i kwotach określonych każdorazowo przez zamawiającego z dwudniowym wyprzedzeniem.

5. Maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu - 27.12.2011 r.

6. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do zamawiającego.

7. Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji.

Terminy i wysokość spłat rat:

31.03.2016 r. - 177.270,00 zł.

30.06.2016 r. - 150.000,00 zł.

30.09.2016 r. - 150.000,00 zł.

31.12.2016 r. - 150.000,00 zł.

31.03.2017 r. - 125.000,00 zł.

30.06.2017 r. - 125.000,00 zł.

30.09.2017 r. - 125.000,00 zł.

31.12.2017 r. - 125.000,00 zł.

31.03.2018 r. - 125.000,00 zł.

30.06.2018 r. - 125.000,00 zł.

30.09.2018 r. - 125.000,00 zł.

31.12.2018 r. - 125.000,00 zł.

8. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu każdego miesiąca) bezpośrednio po uruchomieniu kredytu. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie 5 dni przed datą płatności.

9. Kredyt oprocentowany będzie w oparciu o stawkę WIBOR 1M ogłaszanej przez NBP dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększoną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcje trwania umowy kredytowej.

10. Zamawiający przewiduje możliwość wcześniejszej spłaty kredytu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu i nie pobrane zostaną żadne opłaty z tego tytułu.

11. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych z tytułu uruchomienia kredytu.

12. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową.

13. Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego nastąpi nie później niż w ciągu 2 dni od dnia zawarcia umowy z wybranym wykonawcą.

14. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWIZ.

15. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada w sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.