Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu na 2013 r. - polska-płońsk: usługi udzielania kredytu

Opis przedmiotu przetargu: przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000 pln (słownie trzy miliony złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu na 2013 r. związanego z realizacją inwestycji w kwocie 2 900 000 pln oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek w kwocie 100 000 pln. szczegółowe warunki związane z realizacją przedmiotu zamówienia 1. wysokość kredytu 3 000 000 pln (słownie trzy miliony złotych 00/100). 2. podstawa zaciągnięcia kredytu uchwała nr xxxvi/295/2013 rady gminy płońsk z dnia 27 czerwca 2013 r. w sprawie zaciągnięcia i zabezpieczenia długoterminowego kredytu. 3. zabezpieczenie kredytu weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. uruchomienie kredytu bezgotówkowo we wrześniu 2013 r. – 100 000 pln i do 15 października 2013 r. 2 900 000 pln na rachunek bankowy wskazany przez zamawiającego. dopuszcza się możliwość zmiany terminu wykorzystania kredytu w przypadku wystąpienia okoliczności wynikających z prowadzenia robót związanych z realizacją finansowanych zadań i inwestycji. okres karencji w spłacie kredytu do 29.11.2014 roku. waluta kredytu złoty polski (pln) spłata kapitału kredytu po upływie karencji począwszy od 30.11.2014 r. planowane spłaty to rok 2014 100 000 pln, rok 2015 100 000 pln, rok 2016 100 000 pln, rok 2017 100 000 pln, rok 2018 100 000 pln, rok 2019 100 000 pln, rok 2020 100 000 pln, rok 2021 100 000 pln, rok 2022 200 000 pln, rok 2023 200 000 pln, rok 2024 300 000 pln,. do 30 listopada każdego roku. rok 2025 250 000 pln, rok 2026 250 000 pln, rok 2027 250 000 pln, rok 2028 250 000 pln, rok 2029 250 000 pln, rok 2030 250 000 pln. do 30 czerwca każdego roku 150 000,00 pln i do 30 listopada każdego roku 100 000 pln. spłata ostatniej raty – 30.11.2030 r. spłata odsetek kwartalnie – płatnych w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego kończącego kwartał. pierwsza spłata odsetek nastąpi 31.12.2013 r. kolejne odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu od zadłużenia malejącego. wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystanego kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365 dni lub 366 dni w przypadku roku przestępnego. jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu wolnym od pracy. w przypadku gdy 31.xii przypada na dzień wolny od pracy to spłata odsetek i kapitału nastąpi w ostatnim dniu roboczym w danym roku. zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania zmian w harmonogramie spłat kredytu i odsetek. prowizja przygotowawcza – 0,00% okres kredytowania – 17 lat stopa procentowa kredytu – w wysokości zmiennej stopy dla terminu 1 miesięcznego wibor obowiązującej w okresie za który odsetki są naliczane powiększonej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę banku. w ofercie należy zastosować średnią arytmetyczną stopy bazowej wibor 1m z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca. zmiana oprocentowania następować będzie co miesiąc od pierwszego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego. bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty raty lub całości kredytu bez obciążenia zamawiającego dodatkowymi kosztami i prowizjami po uprzednim pisemnym powiadomieniu banku przez zamawiającego w terminie 10 dni przed terminem spłaty o zamiarze dokonania takiej spłaty. w przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu odsetki zostaną naliczone za okres do dnia faktycznej spłaty części lub całości kredytu. bank nie pobierze żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i administracji kredytu. udzielenie kredytu nie zobowiązuje gminy płońsk do przeniesienia konta bankowego do banku wykonawcy. kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. spłata kredytu wraz z odsetkami będzie pokryta z udziałów w podatku dochodowym od osób fizycznych. spłata kapitału dokonywana będzie po upływie okresu karencji. przelanie należnych bankowi (wykonawcy) odsetek następować będzie na podstawie pisemnej informacji banku o wysokości należnej kwoty za okres rozliczeniowy (z podaniem rachunku wyliczenia) tak aby zamawiający mógł przelać odsetki terminowo. pierwszym okresem rozliczeniowym jest kwartał, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. nie będą naliczane żadne opłaty i prowizje bankowe od salda niewykorzystanej części kredytu oraz od operacji związanych z wcześniejszą spłatą kredytu, a także w przypadku zmiany umowy. odsetki od wykorzystanego kredytu w wysokości wibor 1m z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca powiększone o marżę banku będą jedynymi kosztami obciążającymi zamawiającego. bank (wykonawca) zobowiązuje się postawić do dyspozycji zamawiającego kwotę kredytu w terminie do 7 dni od dnia otrzymania od zamawiającego informacji o konieczności uruchomienia przedmiotowego kredytu. uwaga wszystkie wyżej wymienione warunki stanowią istotne dla zamawiającego postanowienia umowy. w związku z tym muszą się one znaleźć w zaproponowanym i dołączonym do oferty przez wykonawcę (bank) projekcie umowy. ii.1.6)