UDZIELENIE KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO W KWOCIE 7.000.000 PLN NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU GMINY LUBACZÓW

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 7.000.000 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Lubaczów, o następującej charakterystyce (warunki zamawiającego konieczne do spełnienia przez wykonawcę): - Kwota kredytu 7.000.000,00 PLN (słownie: siedem milionów złotych 00/100). - Rzeczywista wysokość kredytu zależeć będzie od potrzeb Zamawiającego i może ulec zmniejszeniu, bez ponoszenia dodatkowych obciążeń z tego tytułu. - Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2025 r. - Kredyt będzie uruchomiony na pisemną dyspozycję Zamawiającego, w formie przelewu na wskazany rachunek bankowy, w transzach uzależnionych od potrzeb i aktualnych możliwości finansowych Zamawiającego, w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2010 r. - Dopuszcza się możliwość zmiany wysokości i terminu uruchomienia kredytu. O wysokości i terminie Zamawiający poinformuje Bank na 3 dni przed wypłatą kredytu. - Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w terminach miesięcznych określonych w załączniku do umowy przygotowanym przez wykonawcę, w 178 ratach (177 rat w kwocie 39.325,00 PLN, ostatnia 178 rata w kwocie 39.475,00 PLN), z karencją spłaty I raty do dnia 30.03.2011 r. - Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kapitału, bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów z tego tytułu. - W sytuacji, gdy kredyt spłacony zostanie wcześniej - odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej (odsetki będą naliczane wyłącznie od kapitału niespłaconego) - Spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych określonych w załączniku do umowy od kwoty rzeczywistego zadłużenia w danym okresie obrachunkowym.. - Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 1M (stawka WIBOR 1M na każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie średniej arytmetycznej stawek WIBOR 1M obowiązujących w okresie od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy) powiększonej o oferowaną marżę banku (lub pomniejszonej o oferowany upust). Dla pierwszego okresu obrachunkowego stawka WIBOR 1M będzie brana z dnia poprzedzającego dzień podpisania umowy kredytu. - Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona (a upust pomniejszony). Zamawiający dopuszcza natomiast możliwość obniżenia marży i powiększenia upustu. - Koszty obsługi kredytu (cenę ofertową) stanowią: - Oprocentowanie kredytu złotówkowego - będzie liczone wg stopy zmiennej w stosunku rocznym opartym na stawce WIBOR-1M, powiększone o marżę wykonawcy lub pomniejszone o oferowany upust - stałe w okresie kredytowania - obowiązywania umowy, z możliwością ewentualnego obniżenia marży lub powiększenia upustu. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od aktualnego rzeczywistego zadłużenia. Liczba bazowa dni w roku 365/366 z uwzględnieniem lat przestępnych. - Suma opłat i prowizji bankowych z tytułu wpłat kolejnych rat kapitałowych i odsetkowych na konto banku - wykonawcy. - Prowizja przygotowawcza - zamawiający dopuszcza zastosowanie przez banki uczestniczące w postępowaniu, zwane dalej wykonawcami, prowizji przygotowawczej w wysokości nie przekraczającej 0,5 proc. kwoty kredytu. Oferty wykonawców, którzy zaoferują prowizję przygotowawczą w wysokości wyższej niż 0,5 proc. kwoty kredytu będą odrzucone. - Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę referencyjną WIBOR 1M z dnia 26.07.2010 r., początek naliczania odsetek 1.09.2010 r., data pierwszej spłaty odsetek 30.09.2010 r. - Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć termin spłaty kapitału bez względu na to czy dzień spłaty jest dniem ustawowo wolnym. - Prowizja bankowa naliczana będzie każdorazowo od wysokości rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu (transz kredytu). - Ze względu na specyfikę przedmiotu zamówienia zamawiający zastrzega, że zamówienie nie może być powierzone podwykonawcom. - Wybrany wykonawca (bank) nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego. - W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. - Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy Lubaczów lub osoby upoważnionej przez Skarbnika Gminy Lubaczów. - Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy Lubaczów lub osoby upoważnionej przez Skarbnika Gminy Lubaczów - W celu wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego przez wykonawcę, udostępnia się, poprzez załączenie do SIWZ, miedzy innymi następujące informacje: Uchwała Rady Gminy Lubaczów w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego, Sprawozdania z wykonania budżetu, Prognoza długu publicznego Gminy Lubaczów na lata 2010-2025, Opinia RIO Rzeszów w sprawie możliwości spłaty przez Gminę Lubaczów kredytu długoterminowego w kwocie 7.000.000 zł zawierająca: realizację dochodów i wydatków budżetowych Gminy Lubaczów za 2009 r. i I kwartał 2010 r., wyciąg z budżetu Gminy Lubaczów na rok 2010, prognozę spłaty długu Gminy Lubaczów na lata 2010 - 2025, analizę możliwości spłaty kredytu długoterminowego w kwocie 7.000.000 zł