Obsługa bankowa budżetu i obsługa bankowa jednostek organizacyjnych Miasta Żyrardowa

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu i jednostek organizacyjnych Miasta Żyrardowa. Budżet Gminy w 2015 roku wynosi 118.322.090,39 zł. 1) Otwarcie, prowadzenie oraz bieżąca obsługa rachunków bankowych: a) podstawowych, b) pomocniczych, c) depozytowych. 2) Dokonywanie rozliczeń pieniężnych w obrocie: a) krajowym, b) zagranicznym. 3) Przelewy na rachunki prowadzone w innych bankach oraz realizacja przelewów (szybkich) dostępne na rachunku odbiorcy tego samego dnia. 4) Przelewy na rachunki jednostek Gminy. 5) Przelewy z wykorzystaniem drogi elektronicznej bezpośrednio z siedziby Urzędu Miasta. 6) Wpłaty gotówkowe: a) na rachunki w banku klienta, b) na rachunki w innych bankach 7) Wypłaty gotówkowe. 8) Lokowanie wolnych środków pieniężnych pozostałych na koniec dnia na rachunku podstawowym. 9) Lokaty terminowe: a) na porę nocną powyżej 50.000 zł, b) na 48 godzin powyżej 50.000 zł, c) na 7 dni powyżej 50.000 zł, d) na m-c w kwocie powyżej 50.000 zł, e) na 3 m-ce w kwocie powyżej 50.000 zł, f) na 6 m-cy w kwocie powyżej 50.000 zł. 10) Uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym budżetu Gminy: a) uruchomienie w każdym roku budżetowym kredytu odnawialnego na pokrycie w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego, do wysokości określonej w każdym roku przez Radę Miasta w uchwale budżetowej. Na rok 2015 w uchwale budżetowej kwota kredytu na finansowanie przejściowego deficytu wynosi 5.000.000 zł, b) oprocentowanie kredytu będzie liczone jako suma stawki WIBOR 1 M oraz marży banku (jednakowa dla całego okresu trwania umowy), c) wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat z tytułu gotowości, a oprocentowanie będzie liczone wyłącznie od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. 11) Świadczenie usługi rachunku skonsolidowanego w każdy piątek oraz w każdy dzień roboczy poprzedzający świąteczny piątek w godz.14.00 - 15.00. 12) Zainstalowanie w Urzędzie Miasta i jednostkach podległych systemu elektronicznej obsługi bankowej. 13) Obsługa i rozliczanie transakcji dokonywanych przy użyciu instrumentów płatniczych (w tym: karty płatnicze) realizowana na dotychczasowych warunkach obowiązujących u Zamawiającego (prowizja liczona procentowo od wartości zrealizowanych transakcji w miesięcznym okresie rozliczeniowym i na podstawie wystawionej faktury dokonywana jest płatność. Klient nie ponosi żadnych opłat.) 14) Prowadzenie operacji bankowych do ostatniego dnia roku. 15) Prowadzenie rachunków płatności masowych do 31.12.2019 r. 16) Wydawanie opinii bankowych na wniosek Zamawiającego i obsługiwanych jednostek organizacyjnych. 17) Dostępność wyciągów bankowych do godz. 8.00 dnia następnego. 18) Oprocentowanie rachunków podstawowych, pomocniczych, depozytowych oraz lokat obliczane będzie według wzoru: WIBID 1M pomnożony przez wskaźnik. 2. Wymogi Zamawiającego: 1) wykonywanie wszystkich usług zawartych w ust. 1 opisu przedmiotu zamówienia, 2) deklarowanie gotowości doradztwa bankowego, w tym także w zakresie emisji obligacji i papierów wartościowych, 3) zapewnienie jednakowych warunków obsługi budżetu gminy i jej jednostek organizacyjnych, 4) bezpłatne przeszkolenie wskazanych pracowników w zakresie obsługi oprogramowania związanego z systemem bankowości elektronicznej, 5) w ramach zamówienia Wykonawca zapewni: a) system elektronicznej obsługi rachunków w siedzibie Zamawiającego i w jednostkach organizacyjnych, a w jego ramach zapewni: - elektroniczne przyjmowanie do realizacji zleceń Zamawiającego przez Wykonawcę, w tym: dostęp on-line do informacji: o obrotach na rachunku bankowym, bieżącym stanie realizacji zleceń (w tym samym dniu), bieżącym stanie środków na rachunku bankowym, b) wydawanie opinii bankowych na wniosek Zamawiającego i obsługiwanych jednostek organizacyjnych (on-line), c) dokonywanie przeglądu sald i innych informacji dotyczących rachunków, przeglądanie historii rachunku, d) składanie dyspozycji wydania blankietów czekowych, e) dostarczenie Zamawiającemu wyciągów bankowych z kont masowych w wersji obsługiwanej przez systemy księgowe używane przez Zamawiającego tj. programy firmy U.I.INFO-SYSTEM sp.j., f) eksport i import danych do i z systemów finansowo - księgowych Zamawiającego g) wyszukiwanie dokonanych operacji po poszczególnych elementach przelewu: kwota, data, kontrahent itd. h) bezpłatne dostarczenie urządzeń niezbędnych do korzystania z bankowości elektronicznej, i) informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank, itp.), j) możliwość złożenia w oddziale Banku przelewu w formie dyspozycji pisemnej w sytuacjach, gdy nie będzie możliwe dokonanie przelewu elektronicznie - bez dodatkowych opłat, niezależnie od ilości przelewów, k) zapewnienie wsparcia merytorycznego i technicznego przez doradców bankowych ustanowionych dla Zamawiającego. l) zachowanie poufności dokonywanych transakcji, m) przeglądanie transakcji archiwalnych z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji, n) generowanie raportów obejmujących czynności dokonane w danym dniu, o) otrzymywanie informacji ogólnobankowych, np. o aktualnych stopach procentowych, p) ściąganie wyciągów bankowych, q) w razie awarii systemu - usługa typu (teleserwis) umożliwiająca uzyskanie informacji o stanie rachunków udzielana telefonicznie, r) możliwość uzyskania potwierdzenia zrealizowanych przelewów, s) instalacja systemu, pełne dopasowanie systemu do potrzeb Zamawiającego, 6) posiadanie na terenie Miasta Żyrardowa oddziału lub placówki wykonawcy, w związku z koniecznością pobierania i odprowadzania środków pieniężnych przez Zamawiającego. Zamawiający wymaga, że wykonawca zapewni kasjerom Zamawiającego dokonującym wpłat oraz wypłat gotówkowych, obsługę poza kolejnością, 7) Wykonawca zobowiązuje się do objęcia systemem bankowości elektronicznej Zamawiającego w terminie do 10 dni od daty podpisania umowy. System ma obejmować instalację urządzeń i oprogramowania, przeszkolenie pracowników Zamawiającego oraz zapewnienie prawidłowej pracy urządzeń (konserwacja, naprawa). Zamawiający wymaga, aby bank oprócz dostarczania odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewnił również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. 3. Dodatkowe informacje: 1) W ramach obecnego rachunku bankowego Miasta Żyrardowa wyodrębnione jest 12 kont. 2) Zamawiający posiada rachunek masowy do obsługi wpływów z tytułu gospodarowania odpadami komunalnymi (około 5.000 kont wirtualnych). W tym zakresie Wykonawca powinien dostarczyć Zamawiającemu wyciągi bankowe z kont masowych w wersji obsługiwanej przez systemy księgowe używane przez Zamawiającego tj. programy firmy U.I.INFO-SYSTEM sp.j. 3) Wartość średniomiesięcznego salda na rachunkach bieżących oraz rachunkach pomocniczych Miasta Żyrardowa wynosi około 15.500.000,00 zł (słownie: piętnaście milionów pięćset złotych), a szacunkowa liczba realizowanych przez Zamawiającego przelewów w skali jednego miesiąca wynosi 4.100sztuk. 4) Przewidywana wartość kredytu odnawialnego na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego wynosi 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych). 5) Planowane dochody Miasta Żyrardowa w 2015 roku:123.023.708,55 zł, w latach poprzednich zrealizowane odpowiednio: 2010 - 107.173.503,56 zł 2011 - 117.825.316,53 zł 2012 - 113.538.138,62 zł 2013 - 111.023.812,75 zł 2014 - 118.197.978,67 zł Szczegółowe informacje jednostek organizacyjnych Miasta Żyrardowa, dane na dzień 30.06.2015 r. stanowi załącznik nr 10 do SIWZ