Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do wysokości 4.300.000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetowego Gminy Mszczonów w wysokości 1.726.698,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów oraz emisji papierów wartościowych w wysokości 2.573.302,00 zł

Opis przedmiotu przetargu:

1 Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotówkowego do wysokości 4.300.000,00 zł (cztery milion trzysta tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego Gminy w wysokości 1.726.698,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów oraz emisji papierów wartościowych w wysokości 2.573.302,00 zł.

2 Okres kredytowania do 31.12.2023 r.

3 Okres karencji w spłacie kredytu do 30.03.2020 r.

4 Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w trzech transzach. Uruchomienie transzy kredytu następować będzie na podstawie dyspozycji zamawiającego w terminie określonym przez zamawiającego z dwudniowym wyprzedzeniem.

5 Maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu - 30.12.2015 r.

6 Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji.

Terminy i wysokość spłat rat: 31.03.2020 r. - 125.000,00 zł. 30.06.2020 r. - 125.000,00 zł. 30.09.2020 r. - 125.000,00 zł. 31.12.2020 r. - 125.000,00 zł. 31.03.2021 r. - 350.000,00 zł. 30.06.2021 r. - 350.000,00 zł. 30.09.2021 r. - 350.000,00 zł. 31.12.2021 r. - 350.000,00 zł. 31.03.2022 r. - 375.000,00 zł. 30.06.2022 r. - 375.000,00 zł. 30.09.2022 r. - 375.000,00 zł. 31.12.2022 r. - 375.000,00 zł 31.03.2023 r. - 225.000,00 zł. 30.06.2023 r. - 225.000,00 zł. 30.09.2023 r. - 225.000,00 zł 31.12.2023 r. - 225.000,00 zł.

7 Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu każdego miesiąca) bezpośrednio po uruchomieniu kredytu. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie 5 dni przed datą płatności.

8 Kredyt oprocentowany będzie w oparciu o stawkę WIBOR 1M ogłaszanej przez NBP dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększoną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcje trwania umowy kredytowej.

9 Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu.

10 Zamawiający przewiduje możliwość wcześniejszej spłaty kredytu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu i nie pobrane zostaną żadne opłaty z tego tytułu.

11 Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych z tytułu uruchomienia kredytu.

12 Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową.

13 Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego nastąpi nie później niż w ciągu 2 dni od dnia zawarcia umowy z wybranym wykonawcą.

14 Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWIZ.

15 Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada w sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.