Udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 1.950.000,00 zł na okres 7 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2014 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 1.950.000,00 zł (słownie: jeden milion dziewięćset pięćdziesiąt tysięcy złotych) na okres 7 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2014 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych w tym finansowanie wkładu własnego w realizacje projektów z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 885 z późn. zm.) oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Dokumenty zawierające informację na temat sytuacji finansowej Zamawiającego znajdują się pod następującymi linkami: http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=117&lang= http://bip.old.powiat-wyszkowski.pl/index2998.html?id=140&zwin=1 http://bip.old.powiat-wyszkowski.pl/index3ee7.html?id=7207 http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=81&lang= Wspólny Słownik Zamówień (CPV) - 66.11.30.00-5 - usługi udzielania kredytu. 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: - wysokość kredytu - 1.950.000,00 zł, - okres karencji w spłacie kapitału 12 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych), - okres kredytowania obejmuje lata 2014 - 2021 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2015 - 2021, - spłata odsetek od wykorzystanej raty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu, - spłata kapitału w 72 ratach miesięcznych, z tego 6 rat po 5.000 zł w 2015 r., 12 rat po 5.000 zł w 2016 r., 12 rat po 33.500 zł w 2017 r., 12 rat po 33.500 zł w 2018 r., 12 rat po 33.500 zł w 2019 r., 12 rat po 33.500 zł w 2020 r., 6 rat po 42.000 zł w 2021 r. - zabezpieczenie (wyłącznie) w formie weksla in blanco. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu - 25 lipca 2014 r. - spłata pierwszej raty kapitałowej - 31 lipca 2015 r. - spłata ostatniej raty kapitałowej - 30 czerwca 2021 r. - pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu - 31 lipca 2014 r. (7 dni) - ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu - 30 czerwca 2021 r. - wysokość miesięcznych rat kapitałowych : a)8 rat po 5.000 zł, b)48 kolejnych rat po 33.500 zł, c)6 rat po 42.000 zł, 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: - odsetki liczone w oparciu o stawkę oprocentowania WIBOR 3M obowiązującego na dzień 30.06.2014 r. plus marża banku tj. 2,68 + marża banku = oprocentowanie w stosunku rocznym, - prowizję od udzielenia kredytu. Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej (zgodnie z załącznikiem Nr 3 do SIWZ) Termin wykonania zmówienia: - lipiec - grudzień 2014 r., kredyt zaciągany będzie w transzach w okresie lipiec - grudzień 2014 r. na podstawie pisemnej dyspozycji uruchomienia transzy kredytu, - Zamawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia ostatniej transzy kredytu na I półrocze 2015 r., możliwość rezygnacji z danej transzy, tj. rezygnacji z określonej kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat. - przewidywany termin zakończenia umowy - 30 czerwca 2021 r.