Obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1.772.200.00zł z przeznaczeniem na finasowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: 1)Przedmiotem zamówienia jest obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1.772.200.00zł z przeznaczeniem na finasowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań zgodnie z Uchwałą Nr XIII/147/2020 Rady Gminy Strzałkowo z dnia 30 kwietnia 2020 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 2) Kredyt zostanie uruchomiony przez bank jednorazowo w formie przelewu na rachunek bankowy Zamawiającego 73854300002001100002730010, płatny po podpisaniu umowy, 3) okres kredytowania: od dnia uruchomienia środków do dnia 31.12.2030r. tj. do dnia ostatecznej spłaty kredytu. 4) Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu wypłaty kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w całym okresie kredytowania. 5)Po dokonaniu każdej transakcji Wykonawca przekaże Zamawiającemu wyciąg z konta bankowego (rachunek kredytowy), które zostało otwarte przez Wykonawcę na potrzeby umowy kredytowej. 6) Spłata kredytu w ratach kwartalnych na dzień: 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia. W przypadku płatności rat przypadających na dzień wolny od pracy płatność nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie płatności. 7) Spłata rat zaciągniętego kredytu nastąpi w okresie 10 lat, w 40 ratach płatnych na koniec każdego kwartału kalendarzowego. Spłata kredytu rozpocznie się 31.03.2021r. a ostatnia rata spłacona zostanie 31 grudnia 2030r. - kredyt spłacany będzie w następujących wysokościach: a) 2021r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł b) 2022r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł c) 2023r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł d) 2024r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł e) 2025r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł f) 2026r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł g) 2027r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł h) 2028r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł i) 2029r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł j) 2030r. - 177.220,00 zł - 4 równe raty po 44.305,00 zł 8) Zamawiający przewiduje możliwość wcześniejszej spłaty kredytu. 9) Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty większej kwoty kapitału bez dodatkowych prowizji i opłat. Zamawiający jest zobowiązany powiadomić bank o planowanej wcześniejszej spłacie zadłużenia z wyprzedzeniem na co najmniej 10 dni roboczych podając termin i wysokość planowanej spłaty. 10) W sytuacji, kiedy kredyt będzie spłacony wcześniej, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów). O zmianie terminu spłaty kredytu Zamawiający poinformuje w formie pisemnej. 11) Spłata całej kwoty udzielonego kredytu wraz z należnymi Bankowi odsetkami oraz innymi należnymi Bankowi kwotami wynikającymi z umowy kredytowej będzie oznaczała wygaśnięcie kredytu. 12) Zamawiający wyraża zgodę na zabezpieczenie kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową i oświadczeniem o poddaniu się egzekucji podpisane przez Wójta Gminy Strzałkowo. Niedopuszczalne są w tym zakresie inne zapisy w umowie kredytowej, w tym także o poddaniu się egzekucji na podstawie art.97 ust. 1 i 2 ustawy Prawo Bankowe (tj. Dz.U. z 2019, 2357 ze zm.). 13) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych opłat bankowych za uruchomienie kredytu niż wymienione w pkt. 14. 14) Na koszt kredytu składa się suma: oprocentowania uzależnionego od stawki WIBOR 3M oraz marży Wykonawcy. Marża Wykonawcy określona w ofercie nie ulegnie zmianie przez cały okres kredytowania. UWAGA! W ofercie należy przyjąć oprocentowanie wg stopy WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych (3M) powiększonych o stałą marżę banku, przyjmując stopę WIBOR z dnia 14.05.2020 r. – tj. 0,68. 15) Stopa zmienna WIBOR obowiązująca w okresie kwartału obrachunkowego określana będzie według wysokości ustalonej na dwa dni robocze ( tj. z wyjątkiem sobót, niedziel i świąt) przed pierwszym dniem każdego okresu obowiązywania stopy procentowej. Jeżeli zmiana stopy WIBOR nastąpi w dniu nie będącym dniem roboczym, bank może dokonać zmiany stopy WIBOR w najbliższym następnym dniu roboczym, w którym stopa WIBOR jest ogłaszana. W przypadku nie ustalenia odpowiedniej stopy w którymkolwiek z dni ustalania wysokości stopy WIBOR, składnikiem stopy procentowej staje się odpowiednia stopa WIBOR ustalona przed tymi dniami. 16) Zmiana stopy procentowej spowodowana zmianą stopy WIBOR nie stanowi podstawy zmiany umowy i nie wymaga jej aneksowania. O zmianie wysokości oprocentowania kredytu bank będzie zawiadamiał kredytobiorcę w formie pisemnej. 17) Odsetki od kredytu spłacane będą co miesiąc. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się w okresach odsetkowych faktyczną liczbę dni kalendarzowych. 18) Odsetki naliczane za każdy miesiąc odsetkowy płatne będą ostatniego dnia każdego miesiąca odsetkowego . 19) Pierwszy termin płatności odsetek przypada na dzień 31.01.2021 roku, a ostatni w dniu całkowitej spłaty kredytu, tj. 31.12.2030 r. 20) Na cenę oferty składają się następujące elementy: podatki, prowizje, odsetki, koszty obsługi, koszty zawarcia umowy. 21) Ustala się rok 2020 rokiem karencji w spłacie rat kapitałowych. 22)Zamawiający dopuszcza, aby złącznikiem do umowy był regulamin kredytowania Wykonawcy i wiązał Zamawiającego w części niesprzecznej z niniejszym SIWZ. 23) RIO w Poznaniu pozytywnie zaopiniowało możliwości spłaty zaciągniętego kredytu. 24) Podpisanie umowy nastąpi w siedzibie Zamawiającego w terminie przez niego wskazanym.