Usługa prowadzenia rachunku bankowego z kredytem odnawialnym

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowości elektronicznej z kredytem odnawialnym w rachunku spełniająca następujące wymogi: Ze względu na informatyczną cześć zamówienia 1. Dowolny wybór sposobu komunikacji z Bankiem - modem, internet 2. Akceptowany system operacyjny: MS-Windows 9x-ME-NT-2000-XP 3. Bezpieczeństwo systemu: A- możliwość precyzyjnego określenia uprawnień użytkownika do każdej funkcji oferowanej przez system. B- użytkownicy zarejestrowani w systemie muszą posiadać swój indywidualny identyfikator zabezpieczony hasłem. C- poufność transmisji - kodowanie przesyłanej informacji. D- autentyczność i niezaprzeczalność - identyfikacja osób podpisujących , oraz zabezpieczenie przed modyfikacją przesyłki. E- klucze podpisu elektronicznego powinny być zapisane na trwałym nośniku np. indywidualnej karcie procesorowej zabezpieczone hasłem, CD-ROM, token itp. 4. Program obsługi rachunku bieżącego musi działać w sieci Windows, na 5 stanowiskach komputerowych, Ze względu na bieżące prowadzenie rachunku. 5. Dokonywanie wszelkiego rodzaju zleceń - krajowych, w tym ZUS, płatności skarbowych i poleceń zapłaty oraz zleceń walutowych - zarówno z bieżącą, jak i przyszłą datą realizacji, 6. Informowanie o bieżących statusach zleceń wysłanych do Banku. 7. Szybkie i wygodne uzyskiwanie aktualnych informacji o posiadanych środkach i operacjach na rachunkach. 8. Szybkość realizacji przelewów do innych banków nieprzekraczająca terminu do 2 dni roboczych. 9. Opłata za prowadzenie rachunku nieprzekraczająca kosztu w wysokości 100,00 PLN. 10. Opłata za przelew do banku własnego nieprzekraczająca kosztu w wysokości 1,00 PLN 11. Opłata za przelew do banku obcego nieprzekraczająca kosztu w wysokości 2,50 PLN łącznie średniomiesięcznie wykonywanych jest ok. 1500 przelewów do banku własnego i przelewów zewnętrznych Ze względu na kredyt odnawialny w rachunku bieżącym 12. Kredyt odnawialny w rachunku bieżącym o wartości maksymalnej 5.200.000,00 PLN 13. Kredyt odnawialny w rachunku bieżącym wykorzystywany przez okres od 09 do 20 dnia każdego miesiąca tj ok. 11 dni w miesiącu i dostępny przez okres 12 miesięcy 14. Kredyt odnawialny którego oprocentowanie naliczane jest w oparciu o stawkę WIBOR 1M pomnożoną przez mnożnik -marżę- w wysokości łącznej nie przekraczającej 8,00%. Kredyt winien być oprocentowany według zmiennej stopy procentowej ustalonej przez Bank w oparciu o stawkę WIBOR dla miesięcznych depozytów międzybankowych powiększonej o marżę w wysokości punktów procentowych w stosunku rocznym. 15. Prowizja od uruchomienia kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym. Łączny koszt nieprzekraczający wysokości 0,25% od kwoty uruchomionego kredytu. prowizja pobierana raz w roku 16. Prowizja od przyznanego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym nieprzekraczająca kosztu w wysokości 1,5% od kwoty przyznanego kredytu. prowizja pobierana raz w roku lub pobierana cztery razy w okresach co kwartał 17. Zamawiający informuje, że wpływy miesięcznym będą na poziomie minimum 5.200.000 PLN 18. Zamawiający informuje, że oczekuje ustanowienia prawnego zabezpieczenie kredytu w formie cesji z kontraktu Zamawiającego z NFZ w wysokości udzielonego kredytu tj. 5.200.000,00 PLN 19. Zamawiający informuje, zabezpieczenie jest wolne od cesji z kontraktu NFZ na rzecz innego podmiotu 20. Zamawiający informuje, iż wartość kontraktu z NFZ w zakresie umowy: Lecznictwo szpitalne zawartego na okres od 01.01.2012 do 31.12.2012 ma wartość dziewięciocyfrową. 21. Zamawiający informuje, że w razie potrzeby podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji, weksel oraz deklarację wekslową