Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Gniewkowo

Opis przedmiotu przetargu: 3.1 Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Gniewkowo oraz jej jednostek organizacyjnych polegającej na: 3.1.1 otwarciu i prowadzeniu rachunków bieżących oraz pomocniczych Gminy Gniewkowo oraz jej jednostek organizacyjnych: a) Urząd Miejski w Gniewkowie, ul.17 stycznia 11; b) Miejsko-Gminny Ośrodek Kultury, Sportu i Rekreacji w Gniewkowie, ul.Dworcowa5; c) Miejsko-Gminna Biblioteka Publiczna w Gniewkowie, ul.Dworcowa 5; d) Miejsko-Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Gniewkowie, ul.Dworcowa 8c; e) Samorządowe Przedszkole w Gniewkowie, ul.Moniuszki 2; f) Samorządowy Zespół Ekonomiczno-Administracyjny Szkół w Gniewkowie, ul.Powstańców Wielkopolskich 5; g) Gimnazjum Nr 1 w Gniewkowie, ul.Dworcowa 11; h) Szkoła Podstawowa Nr 1 w Gniewkowie, ul. Toruńska 40; i) Szkoła Podstawowa w Kijewie; j) Szkoła Podstawowa w Murzynnie; k) Szkoła Podstawowa w Szadłowicach; l) Szkoła Podstawowa w Wierzchosławicach; m) Szkoła Zawodowa w Gniewkowie, ul. Powstańców Wielkopolskich 5. Uwaga: Zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo otwarcia w razie potrzeby innych rachunków bankowych na warunkach określonych w ofercie wybranej w niniejszym przetargu. 3.1.2 realizacji poleceń przelewów wewnętrznych i zewnętrznych w wersji elektronicznej; 3.1.3 realizacji poleceń przelewów wewnętrznych i zewnętrznych w wersji papierowej; 3.1.4 przyjmowaniu wpłat gotówkowych; 3.1.5 dokonywaniu wypłat gotówkowych; 3.1.6 realizacji lokat terminowych na zlecenie Urzędu Miejskiego w Gniewkowie, 3.1.7 przechowywaniu depozytów; 3.1.8 bieżącym przekazywaniu papierowych dokumentów źródłowych do wyciągów bankowych umożliwiających pełną identyfikację dokonywanych wpłat i wypłat, w tym potwierdzanie stanu salda na każdy dzień roboczy; 3.1.9 uzyskania informacji o saldzie rachunku bankowego za pomocą systemu elektronicznego i telefonicznie; 3.1.10 uruchomieniu kredytu w rachunku bieżącym dla Urzędu Miejskiego w Gniewkowie na warunkach: a) do wysokości nie przekraczającej kwoty określonej w uchwale budżetowej na dany rok budżetowy, b) udzielany na okres do jednego roku budżetowego i corocznie ponawiany, c) wysokość prowizji przygotowawczej - 0,00 %, d) koszty obsługi kredytu - wyłącznie odsetki od wykorzystanego kredytu, e) zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji, f) oprocentowanie od wykorzystanego kredytu obliczane będzie w oparciu o zmienną stawkę procentową, obliczoną dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego, w oparciu o wartość stawki WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę Wykonawcy; 3.1.11 dostępie do bankowości internetowej, obejmującej w szczególności: a) dostarczenie, zainstalowanie, skonfigurowanie i zapewnienie poprawnego działania oprogramowania bankowości internetowej na wskazanych przez Zamawiającego stanowiskach komputerowych oraz bezpłatne szkolenie pracowników jednostek organizacyjnych w zakresie obsługi dostarczonego programu. Jeżeli system bankowości internetowej oferowany przez Wykonawcę wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas Wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości internetowej bez pobierania opłat i prowizji; b) bieżące doradztwo i pomoc z zakresu obsługi systemu; c) bieżącą obsługę techniczną systemu; d) stałą obserwację obrotów i stanów środków na rachunkach bieżących oraz rachunkach pomocniczych; e) zlecanie przelewów wewnętrznych i zewnętrznych; f) tworzenie listy przelewów zdefiniowanych; g) wydruku potwierdzenia wykonanych operacji, wyciągów oraz załączników; h) składanie zleceń płatniczych w dowolny dzień, o dowolnej porze. Realizacja zleceń nie później niż następnego dnia roboczego; i) użytkownikami bankowości internetowej będą stanowiska użytkowników mających możliwość wprowadzania transakcji oraz użytkownicy mający uprawnienia do zatwierdzania transakcji. Wykonawca zapewni możliwość zmiany ilości użytkowników oraz uprawnień użytkowników; j) dostęp do bankowości internetowej otrzyma 5 jednostek organizacyjnych: - Urząd Miejski w Gniewkowie; - Miejsko-Gminny Ośrodek Kultury, Sportu i Rekreacji w Gniewkowie. Ze względu na specyfikę funkcjonowania jednostki z dostępu do bankowości internetowej oprócz Miejsko-Gminnego Ośrodka Kultury, Sportu i Rekreacji w Gniewkowie korzystać będzie również Miejsko-Gminna Biblioteka Publiczna w Gniewkowie. Każda z jednostek organizacyjnych posiada własne wyodrębnione rachunki bankowe; - Miejsko-Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Gniewkowie; - Samorządowe Przedszkole, ul.Moniuszki 2, 88-140 Gniewkowo; - Samorządowy Zespół Ekonomiczno-Administracyjny Szkół w Gniewkowie. Ze względu na specyfikę funkcjonowania jednostki z dostępu do bankowości internetowej oprócz Samorządowego Zespołu Ekonomiczno-Administracyjnego Szkół w Gniewkowie korzystać będzie korzystać również 5 szkół podstawowych, 1 gimnazjum i 1 szkoła zawodowa - łącznie 8 jednostek organizacyjnych. Każda z jednostek organizacyjnych posiada własne wyodrębnione rachunki bankowe. Uwaga: Zamawiający informuje, iż obecnie posiada system elektronicznej obsługi bankowej typu /Home-Banking/ zamontowany na 5 stanowiskach w jednostkach organizacyjnych Gminy Gniewkowo. 3.1.12 obsłudze wypłat świadczeń z M-GOPS w Gniewkowie w ramach obsługi kasowej polegającej w szczególności na: a) wypłacie świadczeniobiorcom M-GOPS zasiłków oraz innych świadczeń zgodnie z dostarczonymi listami wypłat, b) realizacji wypłat w terminach (wartości podane w wielkościach średniomiesięcznych): - do 10-tego dnia każdego miesiąca dla około 30 klientów na łączną kwotę 2.000 zł, - od 20-tego do 30-tego dnia każdego miesiąca dla około 880 klientów na łączna kwotę 241.000 zł, - do 28-go dnia każdego miesiąca przynajmniej 6 razy w miesiącu. Terminy wypłat gotówkowych zostaną uzgodnione indywidualnie przez M-GOPS z Wykonawcą, zgodnie z potrzebami M-GOPS-u i możliwościami technicznymi Wykonawcy. Jeżeli termin wypłaty wypadnie w dzień wolny od pracy wypłata realizowana będzie w pierwszym dniu roboczym poprzedzającym wyznaczony dzień wypłaty. 3.1.13 udostępnieniu uzyskania promes bankowych, poręczeń i gwarancji bankowych dla Gminy Gniewkowo; 3.1.14 wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń; 3.1.15 wydawania blankietów czekowych; 3.1.16 świadczenia innych usług bankowych, czyli usług nieprzewidzianych, sporadycznych. Odpłatność za usługi bankowe nie ujęte w ofercie Wykonawcy będą ustalone w oparciu o taryfę opłat i prowizji obowiązującą w Wykonawcy w danym czasie, o ile zaistnieje konieczność ich uruchomienia. 3.2 Zamawiający stawia następujące wymagania dotyczące realizacji przedmiotu zamówienia: 3.2.1 Wykonawca musi posiadać w dniu składania ofert oddział, filię lub ekspozyturę banku na terenie miasta Gniewkowo. 3.2.2 Wykonawca zobowiązany jest umieszczać na przelewach elektronicznych informacji dotyczącej terminu uznania konta bankowego podatnika w przypadku wnoszenia przez niego należności z tytułu podatków i opłat na rzecz budżetu gminy (zgodnie z art. 60 § 1 i 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Ordynacja podatkowa (t.j. z 2005r. Dz. U. Nr 8 poz. 60 z póź. zm.) 3.2.3 Oprocentowanie środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych ma być zmienne, obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o wartość stawki WIBID 1M pomniejszoną o stałą marżę Wykonawcy. 3.2.4 Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych za: a) potwierdzenie salda; b) sporządzenie wyciągów bankowych wraz z papierowymi dokumentami źródłowymi; c) likwidację rachunku bankowego; d) otwarcie rachunku lokat terminowych; e) wpłaty podatków, opłat i innych należności dokonane przez Zamawiającego i jego jednostki organizacyjne, podatników oraz inkasentów podatków i opłat na rachunek bieżący i rachunki pomocnicze Gminy Gniewkowo oraz jej jednostek organizacyjnych; f) przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących oprogramowania bankowości internetowej w okresie trwania umowy oraz świadczenia serwisu oprogramowania, 3.2.5 Prowizje, opłaty i marża banku zaoferowane przez Wykonawcę w ofercie nie ulegną zmianie podczas trwania umowy.