Przetarg nieograniczony nr 2/n/do/2015 r. na usługę udzielenia kredytu złotowego lub pożyczki w wysokości 925 000,00 zł (słownie złotych: dziewięćset dwadzieścia pięć tysięcy 00/100) dla SPWZOZ w Stargardzie Szczecińskim, na okres spłaty wynoszący 60 miesięcy, z dwunastomiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia SPWZOZ w Stargardzie Szczecińskim kredytu złotówkowego (w rozumieniu art. 69 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe) lub pożyczki (w rozumieniu art. 720 § 1 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny) w wysokości 925 000,00 zł (słownie złotych: dziewięćset dwadzieścia pięć tysięcy 00/100) na okres spłaty wynoszący 60 miesięcy, z dwunastomiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału, w celu zapewnienia środków pozwalających na spłatę zobowiązania z tytułu zakupu aparatury medycznej. Szczegółowy opis usługi został zawarty w Istotnych postanowieniach umowy - Załącznik nr 5 do SIWZ. 2. Uruchomienie kredytu lub pożyczki nastąpi w 1 transzy: Transza w kwocie 925 000,00 zł (słownie złotych: dziewięćset dwadzieścia pięć tysięcy 00/100) zostanie przekazana na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego, w terminie nie dłuższym niż 5 dni roboczych od dnia podpisania umowy (przez dni robocze rozumie się dni od poniedziałku do piątku, z wyjątkiem przypadających w tym terminie dni ustawowo wolnych od pracy) oraz jednoczesnego złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu/pożyczki. Okres kredytowania (spłaty) ustala się na 60 miesięcy z dwunastomiesięcznym okresem karencji w spłacie kapitału. 3. Spłata kredytu lub pożyczki oraz wszystkich kosztów udzielenia kredytu lub pożyczki nastąpi w 60 ratach, zgodnie z harmonogramem spłaty, którego wzór stanowi Załącznik nr 3 do SIWZ, z tym że: raty 1 - 12 - obejmują spłatę kosztów udzielenia kredytu lub pożyczki w kwocie obliczonej zgodnie z wybraną ofertą, raty 13 - 59 - obejmują spłatę kapitału głównego w kwocie po 19.270,83 zł miesięcznie, zgodnie z Załącznikiem nr 3 do SIWZ oraz spłatę kosztów udzielenia kredytu lub pożyczki w kwocie obliczonej zgodnie z wybraną ofertą, rata 60 - obejmuje spłatę kapitału głównego w kwocie 19.270,99 zł zgodnie z Załącznikiem nr 3 do SIWZ oraz spłatę kosztów udzielenia kredytu lub pożyczki w kwocie obliczonej zgodnie z wybraną ofertą, jako ostatnią ratę udzielonego kredytu lub pożyczki. Raty będą płatne miesięcznie, 28 - go dnia miesiąca kalendarzowego (a jeżeli 28 dzień przypadnie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, to płatność następować będzie w terminie pierwszego dnia roboczego następującego po dniu wolnym), począwszy od dnia 28.02.2015 r. 4. Oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy: a) Zmienna stopa procentowa, równa stopie WIBOR 3M (dla depozytów 3 miesięcznych w PLN), ustalona na dzień 31.12.2014 r. i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od pierwszego dnia następnego miesiąca. b) Powiększona o stałą marżę wskazaną przez Wykonawcę, wyrażoną w procentach (%). Oprocentowanie płatne w 60 ratach jest jedynym wynagrodzeniem Wykonawcy z tytułu udzielenia kredytu lub pożyczki. Zamawiający nie poniesie z tytułu udzielonego kredytu lub pożyczki jakichkolwiek innych opłat. Sposób wyliczenia WIBOR 3M: Dla pierwszego okresu przyjmuje się stopę WIBOR 3M z dnia 31.12.2014 r. w wysokości 2,06%. Stopa WIBOR 3M z dnia 31.12.2014 r. obowiązuje do dnia 31.03.2015 r. Dla kolejnych okresów rozliczeniowych przyjmuje się wartość stopy WIBOR 3M ustaloną na okres trzech miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału i mającej zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1 - go dnia następnego kwartału. Oprocentowanie w okresie obowiązywania umowy: stopa procentowa, o której mowa powyżej, liczona od pozostającego do spłaty kapitału. Oprocentowanie, o którym mowa powyżej stanowi całkowity koszt kredytu lub pożyczki w całym okresie spłaty, który obejmuje i wyczerpuje wszystkie koszty związane z obsługą i spłatą kredytu/pożyczki. Do wyliczenia kosztów udzielenia kredytu lub pożyczki należy przyjąć rzeczywistą ilość dni w miesiącu i w roku tj. 365/366. W przypadku nieterminowej zapłaty przez Zamawiającego, naliczane będą odsetki na poziomie odsetek ustawowych. Wszystkie rozliczenia dokonywane będą w złotych. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu lub pożyczki. W tym przypadku Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat z tego tytułu. 5. Zabezpieczeniem spłaty kredytu lub pożyczki oraz wszystkich kosztów udzielenia kredytu lub pożyczki będzie weksel własny in blanco wraz z porozumieniem wekslowym, podpisane przy zawarciu umowy pożyczki lub kredytu. 6. Informacje uzupełniające: W celu przygotowania oferty Zamawiający udostępni Wykonawcom w formie elektronicznej następujące dokumenty: a) Bilans na dzień 31.12.2011 r., b) Bilans na dzień 31.12.2012 r., c) Bilans na dzień 31.12.2013 r. d) Informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego na dzień 31.12.2011 r., e) Informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego na dzień 31.12.2012 r., f) Informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego na dzień 31.12.2013 r., g) Opinia i Raport biegłego z badania sprawozdania finansowego za rok 2011, h) Opinia i Raport biegłego z badania sprawozdania finansowego za rok 2012, i) Opinia i Raport biegłego z badania sprawozdania finansowego za rok 2013, j) Rachunek przepływów pieniężnych na dzień 31.12.2011 r., k) Rachunek przepływów pieniężnych na dzień 31.12.2012 r., l) Rachunek przepływów pieniężnych na dzień 31.12.2013 r., m) Rachunek zysków i strat na dzień 31.12.2011 r., n) Rachunek zysków i strat na dzień 31.12.2011 r., o) Rachunek zysków i strat na dzień 31.12.2011 r., p) Sprawozdanie MZ BFA II kwartał 2014 informacja o sytuacji finansowej, q) Sprawozdanie MZ-03 II kwartał 2014, r) Wprowadzenie do sprawozdania finansowego za rok 2011, s) Wprowadzenie do sprawozdania finansowego za rok 2012, t) Wprowadzenie do sprawozdania finansowego za rok 2013, u) Zestawienie zmian w kapitale na dzień 31.12.2011, v) Zestawienie zmian w kapitale na dzień 31.12.2012, w) Zestawienie zmian w kapitale na dzień 31.12.2013. x) Informacja dotycząca inwestycji realizowanych na przestrzeni lat 2011-2014, y) Plan dostosowawczy zgodnie z wymogami Rozporządzenia Ministra Zdrowia, z) Sprawozdanie MZ-03 II kwartał 2013 r., aa) Sprawozdanie MZ BFA na dzień 30.09.2014 r., bb) Sprawozdanie MZ BFA na dzień 30.09.2013 r., cc) Struktura przychodów ze sprzedaży za rok 2013 i na dzień 30.09.2014 r., dd) Struktura wiekowa należności i zobowiązań, ee) Uchwała Rady Powiatu w sprawie zatwierdzenia rocznego sprawozdania finansowego za rok 2013, ff) Uchwała Rady Powiatu w sprawie zatwierdzenia rocznego sprawozdania z działalności za rok 2013, gg) Uchwała Rady Społecznej w sprawie wydania opinii w sprawie zaciągnięcia zobowiązania przez Samodzielny Publiczny Wielospecjalistyczny Zakład Opieki Zdrowotnej w Stargardzie Szczecińskim, hh) Sprawozdanie z działalności Samodzielnego Publicznego Wielospecjalistycznego Zakładu Opieki Zdrowotnej w Stargardzie Szczecińskim za rok 2013, ii) Opinia bankowa, jj) Zaświadczenie naczelnika urzędu skarbowego potwierdzające, że Zamawiający nie zalega z opłacaniem podatków, kk) Zaświadczenie Zakładu Ubezpieczeń Społecznych potwierdzające, że Zamawiający nie zalega z opłacaniem składek na ubezpieczenia zdrowotne i społeczne.