Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do wysokości 1.272.019,42 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetowego Gminy Mszczonów w wysokości 352.366,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w wysokości 919.653,42 zł

Opis przedmiotu przetargu:

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotówkowego do wysokości 1.272.019,42 zł (jeden milion dwieście siedemdziesiąt dwa tysiące dziewiętnaście złotych 42/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego Gminy w wysokości 352.366,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w wysokości 919.653,42 zł.

2. Okres kredytowania do 31.12.2021 r.

3. Okres karencji w spłacie kredytu do 30.03.2019 r.

4. Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w dwóch transzach. Uruchomienie transzy kredytu następować będzie na podstawie dyspozycji zamawiającego w terminie określonym przez zamawiającego z dwudniowym wyprzedzeniem.

5. Maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu - 30.12.2014 r.

6. Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji.

Terminy i wysokość spłat rat:

31.03.2019 r. - 172.019,42 zł.

30.06.2019 r. - 100.000,00 zł.

30.09.2019 r. - 100.000,00 zł.

31.12.2019 r. - 100.000,00 zł.

31.03.2020 r. - 100.000,00 zł.

30.06.2020 r. - 100.000,00 zł.

30.09.2020 r. - 100.000,00 zł.

31.12.2020 r. - 100.000,00 zł.

31.03.2021 r. - 100.000,00 zł.

30.06.2021 r. - 100.000,00 zł.

30.09.2021 r. - 100.000,00 zł.

31.12.2021 r. - 100.000,00 zł.

7. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu każdego miesiąca) bezpośrednio po uruchomieniu kredytu. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie 5 dni przed datą płatności.

8. Kredyt oprocentowany będzie w oparciu o stawkę WIBOR 1M ogłaszanej przez NBP dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększoną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcje trwania umowy kredytowej.

9. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu.

10. Zamawiający przewiduje możliwość wcześniejszej spłaty kredytu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu i nie pobrane zostaną żadne opłaty z tego tytułu.

11. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych z tytułu uruchomienia kredytu.

12. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową.

13. Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego nastąpi nie później niż w ciągu 2 dni od dnia zawarcia umowy z wybranym wykonawcą.

14. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWIZ.

15. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada w sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.