Bankowa obsługa budżetu Gminy Zamość oraz jednostek organizacyjnych Gminy w okresie 12 kwietnia 2012 r. do 31 marca 2016 r

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest bankowa obsługa budżetu Gminy Zamość oraz jednostek organizacyjnych Gminy, których wykaz zawiera załącznik nr 2 do specyfikacji, w okresie od 12 kwietnia 2012 r. do 31 marca 2016 roku, przy czym liczba jednostek gminy jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych, bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania. 2.Zakres zamówienia dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego i Urzędu Gminy Zamość jako jednostki budżetowej oraz jednostek organizacyjnych Gminy obejmuje: 2.1.Otwarcie, likwidację i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego i Urzędu Gminy Zamość jako jednostki budżetowej oraz jednostek organizacyjnych Gminy, w tym: 2.1.1możliwość otwierania dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych w trakcie związania zamówieniem, na warunkach zadeklarowanych w ofercie, 2.1.2możliwość otwierania dodatkowych rachunków walutowych, 2.1.3likwidację rachunków bankowych na pisemny wniosek, 2.1.4potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych, 2.1.5telefoniczne udzielanie informacji o wysokości salda na rachunku, 2.1.6zakładanie depozytów, 2.1.7oprocentowanie środków na rachunkach, liczone jako dzienna stawka WIBID 1M ustalana z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który będzie naliczane oprocentowanie i współczynnika określonego w złożonej ofercie, przy czym kapitalizacja odsetek następować będzie raz na koniec każdego miesiąca tj. w ostatnim dniu kalendarzowym. Współczynnik stały w okresie obowiązywania umowy. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę, która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem (do stawki WIBID 1M). 2.1.8Wydawanie promesy kredytowej lub listu intencyjnego na wniosek Urzędu Gminy w Zamościu. 2.1.9Dyspozycje przelewu SORBNET i sporadycznie dewizowe. 2.2.Wpłaty i wypłaty gotówkowe, w tym: 2.2.1Dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków, 2.2.2Możliwość wypłaty gotówki według nominałów określonych każdorazowo przez posiadaczy rachunków, za pomocą czeków elektronicznych. W przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej za pomocą czeków papierowych. 2.2.3Możliwość wymiany gotówki na nominały o mniejszej wartości, tj. na banknoty jak i bilony, 2.2.4Przyjmowanie wpłat gotówkowych od osób trzecich na rachunki Zamawiającego. Zamawiający wymaga by Wykonawca nie obciążał płatników prowizjami od wpłat podatków, opłat i innych należności na rzecz Gminy Zamość i jednostek organizacyjnych, 2.2.5Wypłaty gotówkowe na rzecz osób fizycznych wskazanych przez posiadacza rachunku w zleceniach wypłaty gotówkowej, usługą tą objęte są w szczególności wypłaty świadczeń pieniężnych gotówkowych świadczeniobiorcom Gminnego Ośrodka Pomocy Społecznej w Zamościu ( tj. świadczeń rodzinnych, świadczeń z funduszu alimentacyjnego, zasiłków: stałych, okresowych i celowych) oraz inne wypłaty na zlecenie Zamawiającego. 2.3.Realizacja przelewów przekazywanych w formie elektronicznej jak i papierowej, na następujących zasadach: 2.3.1Przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej muszą być realizowane w czasie rzeczywistym, 2.3.2Realizowanie przelewów złożonych w formie papierowej w dniu ich złożenia lub w dniu wskazanym do dyspozycji jako data do realizacji, 2.3.3Przelewy w formie elektronicznej powinny być realizowane w tym samym dniu. W przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej przelewy złożone w formie papierowej do godz. 1400 powinny być realizowane w tym samym dniu. 2.4.Wdrożenie systemu bankowości elektronicznej do obsługi rachunków bankowych dla dowolnej ilości stanowisk w dowolnej ilości jednostek (Gmina, jednostki organizacyjne), w formie bankowości internetowej lub home bankingw tym: 2.4.1.Zainstalowanie systemów bankowości elektronicznej, w tym systemu zarządzania depozytami obcymi (kaucje, wadia, zabezpieczenia umów). 2.4.2.Serwis oprogramowania, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizacyjnych, usuwanie awarii w możliwie najkrótszym czasie, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia powinna nastąpić w ciągu 3 godzin. 2.4.3.Przeszkolenie pracowników, w zależności od zgłoszonych potrzeb, 2.5.System bankowości elektronicznej winien zapewniać co najmniej: 2.5.1Dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym, 2.5.2Dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym, 2.5.3Możliwość dokonywania przelewów bankowych, 2.5.4Generowanie (wydruk) wyciągów bankowych, 2.5.5Pełną informację o dacie i godzinie operacji, 2.5.6Możliwość dokonywania operacji równocześnie tj. w tym samym czasie z różnych rachunków bankowych, 2.5.7Przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu, 2.5.8Nadawanie nowych bądź zmiana istniejących uprawnień użytkowników systemu w dowolnym momencie obowiązywania umowy, na podstawie pisemnej dyspozycji, 2.5.9Umożliwienie użytkownikowi autoryzowania zleceń płatniczych za pomocą elektronicznego klucza. 2.6.Sporządzanie wyciągów bankowych w wersji papierowej z potwierdzeniem operacji bankowych dla każdego rachunku bankowego. Wyciągi muszą być sporządzone za dni, w których na rachunku bankowym wystąpiły obroty z kompletem dokumentów źródłowych, będących podstawą zapisu w wyciągach bankowych oraz udostępnić je w formie elektronicznej ( poprzez system elektronicznej obsługi bankowej) w następnym dniu roboczym po dokonaniu operacji do godz. 900, gdy przypada dzień wolny, w pierwszym dniu roboczym po dokonaniu operacji, 2.6.1 Wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, numeru rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, 2.6.2 Wyciąg bankowy musi zawierać informacje o wszystkich operacjach pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela konta lub dyspozycji różnych kontrahentów, księgowania odsetek i prowizji, a także informację o saldzie początkowym i końcowym rachunku. 2.6.3 wyciąg bankowy musi zapewnić możliwość identyfikacji źródeł przychodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytułu płatności ( wszystkie informacje jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności) daty obciążenia rachunku kontrahenta bądź też daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłaty, kwoty wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Bankiem. 2.7.Wydawanie opinii i zaświadczeń na wniosek posiadacza rachunku. 2.8.Zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych jednostek budżetowych Gminy, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy. 2.9Przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych jednostek na rachunek budżetu Gminy, zgodnie ze złożonymi dyspozycjami w tym zakresie. 2.10Możliwość deponowania wolnych środków pieniężnych znajdujących się na rachunku bieżącym budżetu Gminy na lokatach terminowych automatycznych (typu OVERNIGHT i weekendowych), pod warunkiem uruchomienia takiej opcji przez Zamawiającego, automatycznie tj. bez dodatkowych formalności, na koniec dnia. Powrót środków pieniężnych z lokaty wraz z należnymi odsetkami nastąpi następnego dnia roboczego nie później niż do godz. 800 i będzie to pierwsza operacja na rachunku bankowym. Zamawiający zastrzega możliwość rezygnacji z tej usługi w dowolnym czasie obowiązywania umowy. Uruchomienie jak również rezygnacja z tej opcji odbędzie się na pisemny wniosek Zamawiającego bez żadnych prowizji i opłat. Oprocentowanie liczone jako dzienna stawka WIBID ON i współczynnika określonego w złożonej ofercie. Współczynnik stały w okresie obowiązywania umowy. W przypadku likwidacji stawki WIBID ON, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem. 2.11Możliwość deponowania wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych jednomiesięcznych, pod warunkiem uruchomienia takiej opcji przez Zamawiającego na pisemny wniosek. Powrót środków pieniężnych wraz z należnymi odsetkami na konto bankowe z którego utworzono lokatę terminową. Zamawiający zastrzega możliwość rezygnacji z tej usługi w dowolnym czasie obowiązywania umowy. Uruchomienie jak również rezygnacja z tej opcji odbędzie się na pisemny wniosek Zamawiającego bez żadnych prowizji i opłat. Oprocentowanie liczone jako dzienna stawka WIBID 1M ustalana z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który będzie naliczane oprocentowanie i współczynnika określonego w złożonej ofercie. Współczynnik stały w okresie obowiązywania umowy. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem (do stawki WIBID 1M). 2.12.Możliwość udzielenia na rachunku bieżącym budżetu Gminy, w każdym roku budżetowym, kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego, do wysokości określonej w każdym roku przez Radę Gminy w uchwale budżetowej. Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym: 2.12.1Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Dopuszcza się również jako zabezpieczenie - oświadczenie o poddaniu się egzekucji, 2.12.2Każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu, 2.12.3Uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat, 2.12.4Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu, 2.12.5Kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej, 2.12.6Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia, 2.12.7Kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR dla depozytów 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej (+) lub pomniejszonej (-) marżę Wykonawcy w wysokości określonej w złożonej ofercie, stałą w okresie obowiązywania zamówienia. 2.12.8Odsetki od wykorzystywanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, przy czym pierwszy okres rozpoczyna się od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, kolejne okresy liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu. 2.12.9Zmiana stawek bazowych nie wymaga odrębnego powiadomienia Zamawiającego. 2.12.10W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M, zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M. OPIS SPOSOBU OBLICZENIA CENY ORAZ OPIS KRYTERIÓW KTÓRYMI ZAMAWIAJĄCY BĘDZIE SIĘ KIEROWAŁ PRZY WYBORZE OFERTY WRAZ Z PODANIEM ZNACZENIA TYCH KRYTERIÓW I SPOSOBU OCENY OFERT 1. Kryteriami oceny ofert są cena i inne kryteria odnoszące się do przedmiotu zamówienia. 2. Oceny ofert dokona Komisja przetargowa. 3. Oferty będą oceniane w dwóch etapach: I etap - ocena w zakresie wymagań formalnych i kompletności oferty. Przed przystąpieniem do oceny ofert wg kryteriów, Komisja przetargowa dokona sprawdzenia warunków wymaganych przez Zamawiającego na podstawie złożonych przez Wykonawców dokumentów. Następnie komisja dokona sprawdzenia czy oferty nie podlegają odrzuceniu na podstawie art. 89 ust. 1 ustawy PZP. Oferty nie spełniające wymagań określonych ustawą i niniejszą SIWZ, zostaną odrzucone. II etap - ocena merytoryczna. W tym etapie w odniesieniu do Wykonawców, którzy spełnili podstawowe warunki formalne Komisja przetargowa dokona oceny ich ofert, według następujących kryteriów i przyporządkowanych im wag procentowych: - Kryterium I - cena miesięcznej opłaty za prowadzenie rachunku - waga 60 %, - Kryterium II - oprocentowanie środków pieniężnych płatnych na żądanie, gromadzonych na rachunku bankowym - waga 10 %, - Kryterium III - oprocentowanie lokat automatycznych (typu OVERNIGHT) - waga 12 %, - Kryterium IV - oprocentowanie lokat terminowych jednomiesięcznych - waga 13 %, - Kryterium V - oprocentowanie kredytu krótkoterminowego - waga 5 %. 4. Maksymalna łączna ilość punktów jaką może uzyskać oferta ze wszystkich kryteriów wynosi 100,00 przy czym 1 % = 1 pkt.. Zamawiający przy wyliczaniu punktów przyjmuje zasadę zaokrąglania wielkości wynikającej z wyliczeń do dwóch miejsc po przecinku. 5. Za najkorzystniejszą ofertę Zamawiający uzna tę, która będzie przedstawiała najkorzystniejszy bilans sumy punktów uzyskanych we wszystkich kryteriach, licząc wg wzoru: Najkorzystniejsza oferta = ilość punktów danej oferty uzyskanych w I Kryterium + ilość punktów danej oferty uzyskanych w II Kryterium + ilość punktów danej oferty uzyskanych w III Kryterium + ilość punktów danej oferty uzyskanych w IV Kryterium + ilość punktów danej oferty uzyskanych w V Kryterium 6. Liczba punktów jaką dana oferta otrzyma za stopień spełnienia poszczególnych kryteriów, będzie obliczona na podstawie następujących zależności: 1) cena miesięcznej opłaty za prowadzenie rachunku: W miesięcznej opłacie za prowadzenie rachunku należy ująć wszelkie koszty związane z czynnościami opisanymi w Rozdziale 3 SIWZ. Założenia jakimi należy się kierować przy obliczaniu opłaty za prowadzenie rachunków zostały zawarte w Tabeli nr 1. Cenę należy podać w polskich złotych z zaokrągleniem do dwóch miejsc po przecinku. Cena oferty podana liczbą powinna być zgodna z ceną wyrażoną słownie. Ilość punktów w tym kryterium dla danej oferty zostanie obliczona według wzoru: Ilość punktów Opłata naj. x 48 danej oferty uzyskanych = ---------------------------- w I Kryterium Opłata of. Gdzie: Opłata of. - oznacza wielkość opłaty rozpatrywanej oferty Opłata naj. - oznacza najkorzystniejszą opłatę (najniższą) z pośród wszystkich rozpatrywanych ofert Maksymalna ilość punków jaką można uzyskać w tym kryterium wynosi 60 pkt. 2) oprocentowanie środków pieniężnych płatnych na żądanie gromadzonych na rachunkach bankowych w skali roku: Przy oprocentowaniu środków zgromadzonych na rachunkach bieżących porównywalny będzie współczynnik X, o który będzie korygowana stopa WIBID 1M ogłoszona jako złotowe depozyty bankowe na dany dzień. Ilość punktów w tym kryterium dla danej oferty zostanie obliczona według wzoru: Ilość punktów X of. x 10 danej oferty uzyskanych = ------------------- w II Kryterium X naj. Gdzie: X of. - oznacza proponowany stały współczynnik X przez rozpatrywaną ofertę X naj. - oznacza najkorzystniejszy (najwyższy) proponowany stały współczynnik spośród wszystkich rozpatrywanych ofert Maksymalna ilość punktów jaką można uzyskać w tym kryterium wynosi 10 pkt. 3) oprocentowanie lokat automatycznych (typu OVERNIGHT): Przy oprocentowaniu lokat automatycznych typu OVERNIGHT porównywalny będzie współczynnik Y o który będzie korygowana stopa WIBID ON ogłoszona jako złotowe depozyty bankowe na dany dzień. Ilość punktów w tym kryterium dla danej oferty zostanie obliczona według wzoru: Ilość punktów Y of. x 12 danej oferty uzyskanych = --------------------- w III Kryterium Y naj. Gdzie: Y of. - oznacza proponowany stały współczynnik Y przez rozpatrywaną ofertę Y naj. - oznacza najkorzystniejszy (najwyższy) proponowany stały współczynnik spośród wszystkich rozpatrywanych ofert Maksymalna ilość punktów jaką można uzyskać w tym kryterium wynosi 12 pkt. 4) oprocentowanie lokat terminowych jednomiesięcznych: Przy oprocentowaniu lokat terminowych jednomiesięcznych porównywalny będzie współczynnik F o który będzie korygowana stopa WIBID 1M ogłoszona jako złotowe depozyty bankowe na dany dzień. Ilość punktów w tym kryterium dla danej oferty zostanie obliczona według wzoru: Ilość punktów F of. x 13 danej oferty uzyskanych = --------------------- w IV Kryterium F naj. Gdzie: F of. - oznacza proponowany stały współczynnik F przez rozpatrywaną ofertę F naj. - oznacza najkorzystniejszy (najwyższy) proponowany stały współczynnik spośród wszystkich rozpatrywanych ofert Maksymalna ilość punktów jaką można uzyskać w tym kryterium wynosi 13 pkt. 5) oprocentowanie kredytu krótkoterminowego Przy oprocentowaniu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym porównywalna będzie marża Z, o którą będzie korygowana stopa WIBOR 1M ogłoszona jako złotowe depozyty międzybankowe na dany dzień. Ilość punktów w tym kryterium dla danej oferty zostanie obliczona według wzoru: Ilość punktów Z naj. x 5 danej oferty uzyskanych Z = ----------------------------- w IV Kryterium Z of. Gdzie: Z - marża wyliczona dla każdej oferty Z of. - oznacza proponowaną stałą marżę Z przez rozpatrywaną ofertę Z naj. - oznacza najkorzystniejszą (najniższą) proponowany stały marżę spośród wszystkich rozpatrywanych ofert Maksymalna ilość punktów jaką można uzyskać w tym kryterium wynosi 5 pkt.