„Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Gminy Przechlewo oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę 3 147 116,00 zł”

Opis przedmiotu przetargu: Charakterystyka kredytu: 2.1. Kwota kredytu 3 147 116,00 zł (słownie:trzy miliony sto czterdzieści siedem tysięcy sto szesnaście zł 00/100). 2.2. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 30 września 2030 r. 2.3. Kredyt zostanie uruchomiony w kwotach i terminach, które zostaną określone w formie pisemnego wniosku o wypłatę, złożonego przed każdym uruchomieniem transzy drogą elektroniczną z minimum trzydniowym wyprzedzeniem. 2.4 Uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na konto rachunku bankowego: - Nazwa: Gmina Przechlewo, ul. Człuchowska 26, 77-320 Przechlewo, - Bank: Bank Spółdzielczy Człuchów o /Przechlewo Numer rachunku: 32 9326 0006 0066 0044 2000 0010 2.5. Okres karencji w spłacie kapitału obejmować będzie czas od dnia wypłaty do 30 września 2019r. 2.6 Prowizja 0% za przedterminową spłatę kredytu. 2.7 W przypadku niezrealizowania planowych na 2018r. wydatków Zamawiający zastrzega możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. 2.8 Koszty obsługi kredytu: - Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1MC powiększoną o marżę banku. - Prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 3 147 116,00 zł. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu – płatna przez Zamawiającego na rachunek bankowy Wykonawcy w terminie 15 dni od pierwszego uruchomienia środków. 2.9 Spłata odsetek następować będzie kwartalnie w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. O wyskości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności. 2.10 Spłata kredytu w 12 ratach w latach 2019-2030, płatnych w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca września w wysokości: Spłata rat: 2019.09.30 - 200.000,00 2020.09.30 - 200.000,00 2021.09.30 - 200.000,00 2022.09.30 - 300.000,00 2023.09.30 - 300.000,00 2024.09.30 - 300.000,00 2025.09.30 - 300.000,00 2026.09.30 - 300.000,00 2027.09.30 - 300.000,00 2028.09.30 - 300.000,00 2029.09.30 - 300.000,00 2030.09.30 - 147.116,00 2.11 Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni a miesiąc - rzeczywista liczba dni. 2.12 Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczeniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual 365/366. 2.13 Zabezpieczenie kredytu wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową. 2.14 Zamawiający informuje, że Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej, deklaracji wekslowej oraz wekslu in blanco. 2.15 Zamawiający nie posiada zaległości wobec ZUS I US. 2.16 Marża zaproponowana w ofercie przetargowej pozostanie niezmieniona przez cały okres obowiązywania umowy kredytowej. 2.17 Termin płatności rat kapitałowych mogą ulec przesunięciu pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek powinien być złożony w banku najpóźniej na 30 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Przesunięcia są możliwe w przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększenie wydatków na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu spłaty raty kapitałowej bank dokona stosownego przeliczenia tabeli spłaty raty kapitałowych i odsetek stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczeniu terminu płatności. Z tytułu wymienionych czynności bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 2.18 W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększenie wydatków na usunięcie skutków klęski żywiołowej lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, Strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana jeśli się zdarzy to Zamawiający wystąpi z pisemnym wnioskiem o zgodę do Wykonawcy, taka zmiana może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczane na zasadach zaproponowanych w ofercie przetargowej. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji. 2.19 Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż wynikających z harmonogramu spłaty. Zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez Zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożonego przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 30 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji. 2.20 Zamawiający zastrzega sobie prawo: - wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania, - zrefundowania z kredytu wydatków poniesionych przed uruchomieniem transzy kredytu, - możliwości uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, - wykluczenia żądania prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanej kredytu,