PROWADZENIE OBSŁUGI BANKOWEJ SZPITALA WIELOSPECJALISTYCZNEGO IM. DRA L.BŁAŻKA W INOWROCŁAWIU

Opis przedmiotu przetargu: I. OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA 3.1. Prowadzenie obsługi bankowej Zamawiającego: Zakres: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego. 2) Otwarcie i prowadzenie rachunków pomocniczych. 3) Otwieranie dodatkowych rachunków pomocniczych w trakcie trwania umowy. 4) Prowadzenie rachunku do obsługi sum depozytowych/wadiów, gdzie każda operacja wykonywana na rachunku jest odzwierciedlona na wyciągu rachunku oraz ewidencjonowana dodatkowo na dedykowanym rachunku wirtualnym przypisanym do konkretnej wpłaty. Bank musi zapewnić zgodność sald rachunku i sumy sald zgromadzonych na rachunkach wirtualnych. 5) Realizacja wpłat i wypłat zamkniętych za pośrednictwem transportu wartości pieni ężnych w ramach odbioru wpłat zamkniętych i dostarczania wypłat zamkniętych. Średnio w miesiącu 2 wypłaty i 4 wpłaty. Wypłaty w godzinach pomiędzy 900-1000. Wpłaty w godzinach popołudniowych tj. 1400-1415. 6) Realizacja czeków elektronicznych. 7) Oprocentowanie rachunku bieżącego i pomocniczych oraz depozytowych. 8) Wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych. 9) Prowadzenie rozliczeń bezgotówkowych na następujących zasadach: a) przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej muszą być realizowane w czasie rzeczywistym, b) przelewy złożone w formie papierowej będą realizowane w tym samym dniu; c) możliwość dokonywania poleceń przelewów zagranicznych, bez konieczności zakładania dodatkowego, płatnego rachunku. 10) Udostępnienie usługi bankowości elektronicznej typu Home banking na siedmiu stanowiskach komputerowych u Zamawiającego: a) system bankowości elektronicznej powinien umożliwić w szczególności: • uzyskanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach Zamawiającego, • wykonywanie raportów z operacji i transakcji za wskazany okres z możliwością ich wydrukowania, • sporządzanie i udostępnianie dziennych wyciągów bankowych z potwierdzeniem stanu salda na każdy dzień roboczy w ramach systemu bankowości elektronicznej, • udostępnianie historii rachunku bankowego, • autoryzacja/podpisywanie transakcji możliwa przy pomocy różnych komputerów lub urządzeń mobilnych bez konieczności instalacji dodatkowych komponentów; preferowany dostęp do konta poprzez przeglądarkę internetową, lub wykorzystania dodatkowych narzędzi do logowania typu token, pen-drive, narzędzia te bank udostępni ; b) Wykonawca wykona instalację systemu na stacjonarnych stanowiskach komputerowych oraz przeszkoli pracowników obsługujących system; c) usługa typu Home banking winna być instalowana u Zamawiajacego nie później niż w pierwszym dniu roboczym po dniu podpisania umowy; d) system musi posiadać standard zapewniający pełne bezpieczeństwo, zgodnie z przepisami prawa w zakresie bankowej obsługi finansowej Zamawiającego; e) w przypadku awarii systemu lub braku łączności z Bankiem, przyjmowanie i wydawanie zleceń płatniczych następować będzie w formie papierowej bez opłat; f) w ramach systemu Bank wprowadzi usługę rozliczania płatności współpracującą z programem księgowym INFOMEDICA stosowanym przez Zamawiającego – bez opłat. 11) Lokowanie wolnych środków z rachunków na lokaty jednodniowe typu overnight- bez opłat. 12) Możliwość swobodnego lokowania zgromadzonych na rachunkach bankowych środków na lokatach krótkoterminowych i długoterminowych –bez opłat. 13) Zamawiający nie dopuszcza innych opłat oprócz wymienionych w załączniku nr 1A-„Formularz kalkulacji kosztów”. 14) Lokalizacja Banku obsługującego na terenie Inowrocławia. 3.2. Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 5000 000,00 PLN: 1) Kredyt odnawialny w rachunku bieżącym w wysokości 5 000 000,00 zł (słownie :pięć milionów złotych 00/100 PLN) z przeznaczeniem na obsługę bieżących zobowiązań finansowych Zamawiającego; 2) Okres kredytowania 36 m-cy; 3) Kredyt zostanie uruchomiony w jednej transzy w pełnej wysokości. 4) Wykorzystanie kredytu w miesiącu przez 20 dni. 5) Uruchomienie kredytu do dnia 02.12.2016r. z zastrzeżeniem, że zabezpieczenie (cesja wierzytelności na umowach z NFZ) zostanie dokonane w terminie 30 dni od uruchomienia kredytu. Prowizja z tytułu udzielenia kredytu będzie pobrana jednokrotnie w wysokości podanej w umowie. 6) Każda spłata kredytu (wykorzystanej części lub całości) daje możliwość ponownego wykorzystania go (wielokrotne wykorzystanie kredytu). Całkowita spłata kredytu nastąpi w ostatnim dniu obowiązywania umowy. 7) Przewidywane podpisanie umowy do dnia 25.11.2016r; 8) Odsetki od kredytu są naliczane od wykorzystanej kwoty kredytu i za okres jego wykorzystania w okresie miesięcznym według stopy procentowej obowiązującej w czasie trwania umowy i pobierane są z rachunku bankowego Zamawiającego ostatniego dnia miesiąca za który zostały naliczone. Jeżeli termin spłaty odsetek przypadnie na sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek nastąpi w następnym dniu roboczym po tym terminie. Do obliczania odsetek przyjmuje się, iż rok kalendarzowy liczy 365 dni. 9) Oprocentowanie kredytu: zmienna stopa procentowa. 10) Sposób obliczenia stopy procentowej: a) Stopa procentowa dla danego miesiąca ustalana o WIBOR 1M liczona jako średnia arytmetyczna w okresie od pierwszego do ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy + marża (do kalkulacji należy przyjąć stopę WIBOR 1M z dnia 28.10.2016r) b) Marża banku przedstawiona w ofercie nie wzrośnie do końca obowiązywania umowy, c) Łączna wysokość opłat za prowizję przygotowawczą oraz prowizję za udzielenie kredytu nie może przekraczać 0,5% kwoty kredytu. 11) Prowizje: a) Wysokość prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystywanego kredytu 0% b) Wysokość prowizji, opłat oraz odsetek od kwoty kredytu spłaconej przed terminem 0% c) Brak jakichkolwiek dodatkowych prowizji i opłat prócz tych, które zostały wymienione w pkt. 10 lit. c niniejszego opisu. 11) Zabezpieczeniem kredytu będzie przelew wierzytelności z umów kontraktowych zawartych z NFZ w Bydgoszczy (umowy do wglądu). 12) Ewentualna czynność prawna mająca na celu zmianę wierzyciela Zamawiającego (np. cesja wierzytelności i/lub należności ubocznych przysługujących Wykonawcy na podstawie umowy) może nastąpić wyłącznie po wyrażeniu zgody przez podmiot, który utworzył Zamawiającego. 13) W sprawach nieuregulowanych umową będą miały zastosowanie przepisy ustawy Prawo zamówień publicznych, kodeksu cywilnego, prawa bankowego oraz wekslowego i czekowego. 14) Sprawy sporne wynikające z zawartej umowy, rozstrzygać będzie właściwy dla Zamawiającego sąd powszechny. 15) Zmiany do umowy do swej ważności będą wymagały formy pisemnej w postaci aneksu podpisanego przez obie strony. 3.3. Zapewnienie elektronicznego systemu obsługi bankowej: a) bank obsługujący musi posiadać możliwość wysyłania przelewów i pobierania wyciągów bankowych za pośrednictwem Internetu w formie elektronicznej; udostępnienie zamawiającemu systemu bankowości elektronicznej lub odbioru wyciągów bezpłatnie w placówce banku, b) instalacja systemu bankowości elektronicznej u Zamawiającego, c) zapewnienie bezpłatnego serwisu oprogramowania oraz informowania użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem bankowości elektronicznej, d) zapewnienie możliwości logowania za pomocą hasła maskowanego, e) zapewnienie możliwości ograniczenia dostępu logowania użytkowników w zależności od adresu IP,z którego nawiązywać będą połączenia (możliwość dodania IP, których można się logować,możliwość dodania adresow IP,z których połączenie nie jest możliwe,możliwość parametryzowania pojedynczych adresów IP bądź przedziałow adresów IP) f) możliwość ograniczenia dostępu logowania użytkowników w zależności od czasu logowania (godzina,dzień tygodnia) g) bezpłatne przeszkolenie pracowników obsługujących system. 3 A. W celu złożenia oferty oraz zbadania zdolności kredytowej Zamawiający udostępni na życzenie Wykonawcy następujące dokumenty: 1) Bilans 2015r. 2) Rachunek zysków i strat. 2015 r. UWAGA: Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych.