„Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3.035.000,00 zł (słownie: trzy miliony trzydzieści pięć tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu”

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 035 000 zł (słownie: trzy miliony trzydzieści pięć tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu. 2. Okres spłaty udzielonego kredytu 10 lat. 3. Kredyt uruchomiony będzie w transzach. Wysokość transz i termin ich uruchomienia określone będą według dyspozycji Zamawiającego i przekazywane przez bank na konto Zamawiającego bez konieczności składania odrębnego wniosku kredytowego. 4. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 30 grudnia 2016 r. 5. Karencja w spłacie kapitału: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 30.06.2017 r. 6. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych kalendarzowych okresach obrachunkowych, przy czym w pierwszym okresie obrachunkowym naliczanie odsetek rozpocznie się od dnia jego uruchomienia. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych do ostatniego dnia miesiąca za dany miesiąc. Ostatnia rata odsetkowa płatna wraz z ratą kapitałową do dnia 15.12.2026 r. Bank do dnia 25-go każdego miesiąca będzie informował kredytobiorcę o wysokości raty odsetkowej za dany miesiąc. 7. Podstawą oprocentowania kredytu będzie zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M) i stała marża banku w stosunku rocznym przedstawiona w ofercie. Co oznacza, że zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczone za okres od 1- go do ostatniego dnia każdego miesiąca i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1- go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, przy czym również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień wypłat transz kredytu. 8. Marża Wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania. Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych, nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 9. Zamawiającemu przysługuje prawo do; 1) przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, lub do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek albo do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat, 2) niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie – bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 10. Prowizja od zmian w umowie w wysokości 0,00% wartości dokonywanej zmiany. 11. Spłata kredytu nastąpi w 20 ratach płatnych w terminach. lp. data raty 1. 30.06.2017 r. 151 750 zł 2. 15.12.2017 r. 151 750 zł 3. 30.06.2018 r. 151 750 zł 4. 15.12.2018 r. 151 750 zł 5. 30.06.2019 r. 151 750 zł 6. 15.12.2019 r. 151 750 zł 7. 30.06.2020 r. 151 750 zł 8. 15.12.2020 r. 151 750 zł 9. 30.06.2021 r. 151 750 zł 10. 15.12.2021 r. 151 750 zł 11. 30.06.2022 r. 151 750 zł 12. 15.12.2022 r. 151 750 zł 13. 30.06.2023 r. 151 750 zł 14. 15.12.2023 r. 151 750 zł 15. 30.06.2024 r. 151 750 zł 16. 15.12.2024 r. 151 750 zł 17. 30.06.2025 r. 151 750 zł 18. 15.12.2025 r. 151 750 zł 19. 30.06.2026 r. 151 750 zł 20. 15.12.2026 r. 151 750 zł 12. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata nastąpi w dniu roboczym następnym po terminie określonym w umowie kredytu. 13. Do wyliczenia odsetek w ofercie, Bank winien założyć, że rok liczy 365 dni, natomiast rok przestępny 366 dni. 14. Wyliczenie ceny kredytu winno być zgodne z terminami wskazanymi w SIWZ i jak zostało to zaznaczone jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w dniu roboczym następnym po terminie określonym w umowie kredytu. 15. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 16. Skarbnik złoży kontrasygnatę na wekslu i deklaracji wekslowej stanowiących zabezpieczenie umowy kredytowej. 17. Gmina przed uruchomieniem kredytu/transz kredytu przedłoży dyspozycję uruchomienia kredytu/transz kredytu na formularzu bankowym. 18. Wysokość i termin spłaty kredytu lub poszczególnych rat kredytu mogą być zmienione w drodze jednostronnego oświadczenia Zamawiającego wyrażonego na piśmie, bez dodatkowych prowizji i opłat, za wyjątkiem wydłużenia ostatecznego terminu spłaty kredytu lub przesunięcia terminu spłaty raty o więcej niż 3 miesiące, co wymaga zgodnego oświadczenia stron wyrażonego w formie pisemnego aneksu do umowy i które jest możliwe, bez dodatkowych prowizji i opłat, jedynie w szczególnie uzasadnionych przypadkach – przede wszystkim w razie zagrożenia naruszeniem przez Zamawiającego przepisów ustawy o finansach publicznych. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. Zamawiający nie przewiduje raty balonowej. 19. Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, wraz ze SIWZ zamieszcza się na stronie internetowej następujące dokumenty: 1) sprawozdanie Rb-27S, Rb-28S, Rb-PDP, RB-NDS, RB-N, RB-Z za 2015 rok, 2) sprawozdanie Rb-27S, Rb-28S, Rb-PDP, RB-NDS, RB-N, RB-Z za III półrocze 2016 roku, 3) sprawozdanie roczne z wykonania budżetu za 2015 rok, 4) sprawozdanie z wykonania budżetu za I półrocze 2016 roku, 5) opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie w sprawie: - projektu budżetu na 2016 rok; - sfinansowania deficytu budżetowego na 2016 rok; - możliwości spłaty przedmiotowego kredytu długoterminowego; 6) uchwała budżetowa na 2016 rok, w/w dokumenty dostępne są na stronie internetowej http://bip.podegrodzie.pl/pl/60371/1/sprawozdanie-z-wykonania-budzetu-gminy-za-2015-rok.html http://bip.podegrodzie.pl/pl/60674/1/sprawozdanie-z-wykonania-budzetu-gminy-za-iii-kwartal-2016-roku.html http://bip.podegrodzie.pl/pl/60612/1/sprawozdanie-z-wykonania-budzetu-gminy-za-i-polocze-2016-roku.html http://bip.podegrodzie.pl/pl/60241/1/projekt-uchwaly-budzetowej.html http://bip.podegrodzie.pl/pl/60300/1/uchwala-budzetowa-na-2016-rok.html 20. Gmina Podegrodzie nie posiada żadnych powiązań kapitałowych i organizacyjnych z innymi podmiotami tj. nie posada żadnych udziałów lub akcji. 21. Gmina nie posiada zaległości z tytułu podatków i składek ZUS. 22. Gmina Podegrodzie udzieliła nast. poręczeń; Numeru mowy data zawarcia umowy przedmiot zabezpieczenia dane wierzyciela wartość zabezpieczenia termin wygaśnięcia poręczenia/gwarancji 900/2014/Wn06/OA-tr-ku/P 29.12.2014 poręczenie dla Biblioteki Gminnej w Podegrodziu na realizację zadania pn. Budowa budynku Biblioteki Gminnej w Podegrodziu Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej 1 182 140,00 31.03.2030