Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w kwocie 2 500 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.

Opis przedmiotu przetargu: 1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w kwocie 2 500 000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych) na: a)sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2011 r. w kwocie 1 524 461 zł, b)spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek podlegających spłacie w 2011 r. w kwocie 975 539 zł. 2) Planowany okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2020 r. 3) Wykorzystanie kredytu nastąpi w transzach, których liczba i wysokość uzależniona będzie od potrzeb Zamawiającego. 4) Ostateczny termin wykorzystania kredytu - do dnia 31.12.2011 r. 5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, co będzie prowadziło do zmniejszenia rat kapitałowo odsetkowych odpowiednio do wykorzystanego kredytu. 6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do przesunięcia terminu spłaty raty kredytu. 7) Ustala się karencję w spłacie rat kapitałowych do dnia 31.01.2012 r. 8) Spłata kapitału po upływie karencji, w okresach miesięcznych w 108 ratach w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca, pierwsza rata w styczniu 2012 r., ostatnia w grudniu 2020 r., wg niżej przedstawionego harmonogramu: Liczba rat kredytowych- 108 Raty płatne w latach: Rok 2012 - 11 równych rat po 33 000 zł, 1 rata wyrównująca w wysokości 37 000 zł płatna w grudniu 2012 roku , łącznie 400 000 zł Rok 2013 - 12 równych rat po 25 000 zł, łącznie 300 000 zł, Rok 2014 - 12 równych rat po 25 000 zł, łącznie 300 000 zł, Rok 2015 - 11 równych rat po 20 800 zł, 1 rata wyrównująca w wysokości 21 200 zł płatna w grudniu 2015 roku łącznie 250 000 zł, Rok 2016 - 11 równych rat po 20 800 zł, 1 rata wyrównująca w wysokości 21 200 zł płatna w grudniu 2016 roku łącznie 250 000 zł, Rok 2017 - 11 równych rat po 20 800 zł, 1 rata wyrównująca w wysokości 21 200 zł płatna w grudniu 2017 roku łącznie 250 000 zł, Rok 2018 - 11 równych rat po 20 800 zł, 1 rata wyrównująca w wysokości 21 200 zł płatna w grudniu 2018 roku łącznie 250 000 zł, Rok 2019 - 11 równych rat po 20 800 zł, 1 rata wyrównująca w wysokości 21 200 zł płatna w grudniu 2019 roku łącznie 250 000 zł, Rok 2020 - 11 równych rat po 20 800 zł, 1 rata wyrównująca w wysokości 21 200 zł płatna w grudniu 2020 roku łącznie 250 000 zł, 9) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych od stycznia 2012 roku, przy ratach kapitałowych, do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w danym roku. 10) Nie dopuszcza się kapitalizowania odsetek. 11) W sytuacji, gdy kredyt spłacony będzie wcześniej - odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 12) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wystawiony przez zamawiającego wraz z deklaracją wekslową. 13) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż prowizja od uruchomienia kredytu oraz oprocentowaniem powiększonym lub pomniejszonym o marże wykonawcy. 14) Oprocentowanie kredytu będzie liczone według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym, opartym na stawce WIBOR-1M + stała marża Wykonawcy. Do umowy: oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym zostanie zawarta umowa i marży Wykonawcy (ma zastosowanie do końca miesiąca kalendarzowego w którym zostanie zawarta umowa). Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy wykonawca stosuje stawkę WIBOR 1 M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, powiększoną o marżę wykonawcy. Czyli np. odsetki od 1-go grudnia- WIBOR 1M- 30 listopada 2011 roku. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia roboczego następnego miesiąca.