Zaciągnięcie kredytu na wyprzedzające finansowanie zadania pn. Rozbudowa systemu kanalizacji sanitarnej na obszarze aglomeracji Wyczechy oraz zaciągnięcie kredytu długoterminowego

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia są dwa kredyty, w tym: Część 1: 1) zaciągnięcie kredytu na wyprzedzające finansowanie zadania pn. Rozbudowa systemu kanalizacji sanitarnej na obszarze aglomeracji Wyczechy w wysokości 960.627 zł, zgodnie z Uchwałą Nr 0007.81.2011 Rady Miejskiej w Czarnem z dnia 07 listopada 2011 roku. 2) Okres kredytowania: od uruchomienia kredytu tj: od 14 grudnia 2011 r do 31 grudnia 2012 roku. 3) Wykonawca postawi środki finansowe do dyspozycji Zamawiającego poprzez ich przelanie na rachunek bankowy budżetu gminy: BS Człuchów o/Czarne 77 9326 0006 0040 0116 2000 0100. 4) Okres karencji przy spłacie kapitału - do 31 grudnia 2011 r. 5) Koszty obsługi : a) oprocentowanie będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o marżę i inne opłaty zaproponowane przez bank wybrany w trybie ustawy Prawo zamówień publicznych, b) prowizja - liczona jako % od całej kwoty tj. od 960.627 zł. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty. 6) Możliwość wcześniejszej spłaty przez Zamawiającego bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 7) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w dniu ostatniego każdego miesiąca. Odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia i płatne miesięcznie. Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 8) Spłata kapitału następować będzie ze środków stanowiących koszty kwalifikowalne projektu, zgodnie z Aneksami do Umowy Nr UDA-RPPM.08.02.00-00-025/08-00 z dnia 23 grudnia 2009 r. o dofinansowanie Projektu: Rozbudowa systemu kanalizacji sanitarnej na obszarze aglomeracji Wyczechy w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Pomorskiego na lata 2007-2013, Osi Priorytetowej 8. Lokalna infrastruktura podstawowa, Działania 8.2. Lokalna infrastruktura ochrony środowiska, współfinansowanego z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, 9) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową. 10) Marża zaproponowana w ofercie przetargowej pozostanie niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy kredytowej. 11) Zamawiający zastrzega sobie prawo: a) wcześniejszej spłaty bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania, b) zrefundowania z kredytu wydatków poniesionych przed uruchomieniem transzy, c) ewentualne uruchomienie środków następować będzie na podstawie polecenia przelewu. Część 2: 1) zaciągnięcie kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2011 r. w wysokości 1 300 000,00 zł (słownie: jeden milion trzysta tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na finansowanie wydatków inwestycyjnych, zgodnie z Uchwałą Nr 0007.82.2011 Rady Miejskiej w Czarnem z dnia 07 listopada 2011 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 2) Pozyskane środki z kredytu przeznacza się na finansowanie zadań inwestycyjnych przyjętych w uchwale budżetowej na 2011 z późniejszymi zmianami. 3) Okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 15 marca 2017 roku. 4) Pobieranie kredytu w I transzy - do 15 grudnia 2011 r. w kwocie 1.300.000,00 zł (słownie: jeden milion trzysta tysięcy złotych 00/100), Wykonawca postawi środki finansowe do dyspozycji Zamawiającego poprzez ich przelanie na rachunek bankowy budżetu gminy: BS Człuchów o/Czarne 77 9326 0006 0040 0116 2000 0100. 5) Okres karencji przy spłacie kredytu - do 31 grudnia 2011 r. 6) Koszty obsługi kredytu: a) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o marżę i inne opłaty zaproponowane przez bank wybrany w trybie ustawy Prawo zamówień publicznych, b) prowizja - liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 1 300 000,00 zł. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty które są związane z uruchomieniem kredytu. 7) Możliwość wcześniejszej spłaty kredytu przez Zamawiającego bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 8) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w dniu ostatniego każdego miesiąca. Odsetki od kredytu naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia i płatne miesięcznie. 9) Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 10) Spłata kapitału następować będzie w ratach miesięcznych w dniu 15- tego każdego miesiąca: a) w roku 2012 - 200.000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych 00/100), tj. 11 rat x 16.666,00 zł, 1 rata x 16.674,00 zł, b) w roku 2013 - 400.000,00 zł (słownie: czterysta tysięcy złotych 00/100), tj. 11 rat x 33.333,00 zł, 1 rata x 33.337,00 zł, c) w roku 2014 - 200.000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych 00/100), tj. 11 rat x 16.666,00 zł, 1 rata x 16.674,00 zł, d) w roku 2015 - 200.000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych 00/100), tj. 11 rat x 16.666,00 zł, 1 rata x 16.667,00 zł, e) w roku 2016 - 250.000,00 zł (słownie: dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych 00/100), tj. 11 rat x 20.833,00 zł, 1 rata x 20.837,00 zł, f) w roku 2017 - 50.000,00 zł (słownie :pięćdziesiąt tysięcy złotych 00/100 ), tj. 2 raty x 16.666,00 , 1 rata x 16.668,00 zł. 11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową. 12) Marża zaproponowana w ofercie przetargowej pozostanie niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy kredytowej. 13) Zamawiający zastrzega sobie prawo: a)wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania, b)zrefundowania z kredytu wydatków poniesionych przed uruchomieniem transzy kredytu, c) ewentualne uruchomienie środków następować będzie na podstawie polecenia przelewu