UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU NA 2011 R.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w kwocie: 1.000.000,00 zł (słownie: jeden milion złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w roku budżetowym 2011 związanego z realizacją inwestycji pn. : Uporządkowanie gospodarki wodno - ściekowej na terenie gminy Sochocin powiat płoński. Szczegółowe warunki związane z realizacją przedmiotu zamówienia: Wysokość kredytu: 1.000.000,00 zł (słownie: jeden milion złotych), Podstawa zaciągnięcia kredytu: Uchwała Nr VI 52 2011 Rady Gminy Sochocin z dnia 7 czerwca 2011r. w sprawie zaciągnięcia i zabezpieczenia długoterminowego kredytu, Zabezpieczenie kredytu weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową, Uruchomienie kredytu bezgotówkowo w lipcu 2011r. w jednej transzy, na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego. Dopuszcza się możliwość zmiany terminu wykorzystania kredytu w przypadku wystąpienia okoliczności wynikających z prowadzenia robót związanych z realizacją finansowych zadań i inwestycji, Okres karencji w spłacie kredytu do 31.12.2011r. Waluta kredytu złoty polski (PLN) Spłata kapitału kredytu: po upływie karencji począwszy od 01.01.2012r. Rok 2012 do 2019 w równych ratach kwartalnych (32 x 31.250,00) płatnych 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia. Spłata ostatniej raty - 31.12.2019 r. Spłata odsetek kwartalnie - płatnych w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego kończącego kwartał. Pierwsza spłata odsetek nastąpi 30.09.2011 r. Kolejne odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu od zadłużenia malejącego. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystanego kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365 dni lub 366 dni w przypadku roku przestępnego. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu wolnym od pracy. W przypadku gdy 31.XII przypada na dzień wolny od pracy to spłata odsetek i kapitału nastąpi w ostatnim dniu roboczym w danym roku. Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania zmian w harmonogramie spłat kredytu i odsetek. Prowizja przygotowawcza - 0,00% Okres kredytowania - 8 lat Stopa procentowa kredytu - w wysokości zmiennej stopy podstawowej równej stawce ustalonej przez WIBOR 1M z przedostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego poprzedzającego kwartał kalendarzowy powiększonej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę Banku. W ofercie należy zastosować stawkę WIBOR 1M obowiązującą na dzień 30 czerwca 2011 r. tj. 4,62 Zmiana oprocentowania następować będzie co kwartał od pierwszego dnia roboczego kwartału kalendarzowego. Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty raty lub całości kredytu bez obciążenia zamawiającego dodatkowymi kosztami i prowizjami po uprzednim pisemnym powiadomieniu banku przez zamawiającego w terminie 10 dni przed terminem spłaty o zamiarze dokonania takiej spłaty. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu odsetki zostaną naliczone za okres do dnia faktycznej spłaty części lub całości kredytu. Bank nie pobierze żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i administracji kredytu. Udzielenie kredytu nie zobowiązuje Gminy Sochocin do przeniesienia konta bankowego do banku Wykonawcy. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. Źródłem dochodu, z którego kredyt zostanie sfinansowany będzie podatek od nieruchomości. Spłata kapitału dokonywana będzie po upływie okresu karencji. Przelanie należnych Bankowi (Wykonawcy) odsetek następować będzie na podstawie pisemnej informacji Banku o wysokości należnej kwoty za okres rozliczeniowy (z podaniem rachunku wyliczenia) tak aby Zamawiający mógł przelać odsetki terminowo. Pierwszym okresem rozliczeniowym jest kwartał, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. Nie będą naliczane żadne opłaty i prowizje bankowe od salda niewykorzystanej części kredytu oraz od operacji związanych z wcześniejszą spłatą kredytu, a także w przypadku zmiany umowy. Odsetki od wykorzystanego kredytu w wysokości WIBOR 1M z przedostatniego dnia roboczego kwartału powiększone o marżę banku będą jedynymi kosztami obciążającymi Zamawiającego Bank (Wykonawca) zobowiązuje się postawić do dyspozycji Zamawiającego kwotę kredytu w terminie do 7 dni od dnia otrzymania od Zamawiającego informacji o konieczności uruchomienia przedmiotowego kredytu.