Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 1 860 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości do kwoty 1 860 000,00 zł (słownie złotych: jeden milion osiemset sześćdziesiąt tysięcy zł) w tym: z przeznaczeniem na bieżące finansowanie zadań zaplanowanych w wydatkach majątkowych Gminy Szczucin w 2015 r. Kredyt będzie spłacany począwszy od 31 października 2015 r. w ciągu 9 lat, w 2016r. kwota 38 448,00 w każdym następnym roku po jednej racie w kwocie 227 694,00 zł, płatne w terminach do 31 października każdego roku. Wymagania szczegółowe: 1. Waluta kredytu: złoty polski (PLN) 2. Okres spłaty kredytu: - 108 miesięcy od upływu okresu karencji tj. od 31 października 2016 r. 3. Karencja spłaty kredytu: - do 30 października 2016 r. 4. Spłata kapitału - - od upływu karencji tj. od 31 października 2016 r. w 2016r rata 38 448 ,00 w każdym następnym roku po jednej racie w kwocie 227 694,00 zł płatnej w terminie do 31 października każdego roku, na podstawie informacji przekazanej przez bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności rat kapitałowych. 5. Spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek. 6. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek od zaciągniętego kredytu. 7. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. 8. Oprocentowanie - wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: a) Stopa bazowa: średniomiesięczna stawka 1M WIBOR z miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej. b) Marża banku w wysokości ........ procent kwoty kredytu - stała dla całego okresu kredytowania. c) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365-366 dni, od dnia przekazania kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 9. Dla przygotowania oferty wraz z ceną ofertową wykonawca zobowiązany jest przyjąć: - spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, - WIBOR 1M w wysokości 1,66 procent z dnia 30 czerwca 2015 r., - kredyt będzie udzielony w jednej transzy w dniu 31 lipca 2015 r., - marża kredytu w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej, - prowizja bankowa w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej. 10. Stała prowizja bankowa będzie naliczana każdorazowo od postawionej do dyspozycji transzy kredytu w wysokości ....... procent transzy kredytu. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do dokonania zmniejszenia kwoty kredytu w przypadku zmniejszenia planu wydatków bez żadnych prowizji i opłat. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości spłaty kredytu przed terminem bez żadnych prowizji i opłat. 13. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przesunięcia planowanych środków finansowych pomiędzy zadaniami, na realizację których zaciągany jest przedmiotowy kredyt. 15. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminów i kwot spłaty rat kapitałowych w okresie trwania umowy kredytowej, bez dodatkowych opłat i prowizji. 16. Kredyt w kwocie 1 860 000,00 zł będzie dostępny jednorazowo lub w transzach najpóźniej do dnia 31 grudnia 2015 r. 17. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel In blanco z deklaracja wekslową. 18. Termin spłaty rat kredytu będzie wyglądał następująco: 31 październik 2016 r. - 38 448,00 zł 31 październik 2017 r. - 227 694,00 zł 31 październik 2018 r. - 227 694,00 zł 31 październik 2019 r. - 227 694,00 zł 31 październik 2020 r. - 227 694,00 zł 31 październik 2021 r. - 227 694,00 zł 31 październik 2022 r. - 227 694,00 zł 31 październik 2023 r. - 227 694,00 zł 31 październik 2024 r. - 227 694,00 zł