Udzielenie kredytu w wysokości 3.020.000,00 zł na sfinansowanie deficytu budżetu gminy w 2011 roku i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu długoterminowego w wysokości 3 020 000,00 zł. na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2011 roku. Okres kredytowania do dnia 30.09.2018 Wypłata kredytu nastąpi w następujących transzach: I transza w wysokości 2 000 000,00 zł w dniu podpisania umowy. II transza w wysokości 1 020 000,00 zł. - do dnia 31.10.2011. Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w innych terminach od podanych wyżej. Spłata odsetek będzie następowała w okresach kwartalnych na ostatni dzień w danym kwartale (cztery razy w roku) w wysokości odpowiedniej do wykorzystanego kredytu. Odsetki naliczane będą od niespłaconego kapitału. W przypadku gdy ostatni dzień kwartału będzie dniem wolnym od pracy, płatność przypada w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności. Jako termin płatności przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego. Pierwsza spłata odsetek nastąpi na koniec I kwartału 2011r. Zamawiający nie przewiduje okresu karencji w spłacie kapitału. Spłaty rat kapitałowych będą następowały dwa razy w roku przez okres 7 lat w dniach 31.05 i 30.09., tj. 14 rat, z czego 13 pierwszych w wysokości każda 215.500,00 zł. a ostatnia czternasta rata w wysokości 224 500,00 zł. (spłata pierwszej raty kapitałowej nastąpi 31.05.2012r., spłata ostatniej raty kapitałowej nastąpi 30.09.2018r.). W przypadku gdy dzień spłaty raty kapitałowej będzie dniem wolnym od pracy, płatność przypada w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności. Jako termin płatności przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Zamawiającego. Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do nie wykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do spłaty kredytu przed terminem bez ponoszenia dodatkowych kosztów. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Koszt kredytu stanowić będą: - oprocentowanie kredytu według stawki WIBOR 1M notowany w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres za który odsetki są naliczane (dla celów porównawczych ofert złożonych w postępowaniu należy przyjąć WIBOR 1M z dnia 1.08.2011r.) - marża określona w % stała w okresie trwania umowy. Koszty wymienione powyżej stanowią jedyne wynagrodzenie wykonawcy należne mu z tytułu wykonania niniejszego zamówienia. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż marża banku określona w ofercie wykonawcy. Wszelkie opłaty, prowizje i inne świadczenia związane z udzielonym kredytem wykonawca winien doliczyć do marży. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni. Kredyt udzielony zostanie w PLN